Ankieta: Amerykanie brakuje na darmowe oprogramowanie podatkowe, nie znam podstawowych faktów IRS

Ponad 1 na 3 podatników w USA, których dochód gospodarstwa domowego wynosi mniej niż 50 000 USD rocznie, zatrudnił w ubiegłym roku specjalistę podatkowego lub krajową firmę przygotowującą przepisy podatkowe, mimo że mogli zakwalifikować się do bezpłatnego zgłoszenia oprogramowania podatkowego, wynika z nowego badania przeprowadzonego przez firmę Investmentmatome.

Być może zapłacili za pomoc, ponieważ Amerykanie nie mają podstawowej wiedzy na temat federalnych zasad podatkowych: ankieta wskazuje również, że większość podatników otrzymuje oceny za utratę wiedzy podatkowej. Z ośmiu pytań dotyczących zasad IRS dotyczących powszechnych odliczeń, planów emerytalnych i oszczędnościowych, podatnicy jako grupa prawidłowo odpowiedzieli na 25% pytań.

Prawie połowa podatników (46%) nie wie, w jakim przedziale podatkowym są - lub nawet czym jest "widełek podatkowych", zgodnie z ankietą internetową zleconą przez Investmentmatome i prowadzoną przez Harris Poll wśród ponad 1800 amerykańskich dorosłych, którzy złożyli podatki dochodowe w zeszłym roku i którzy planują złożyć podatki w tym roku.

Amerykanie przypadają na jeden z siedmiu federalnych pułapów podatku dochodowego - od 10% do 39,6% - które pomagają ustalić, ile płacą w podatkach.

"Znajomość twojego limitu może pomóc ci ustalić wartość wszelkich potrąceń i czy opłacalna inwestycja jest opłacalna" - mówi Liz Weston, felietonista Investmentmatome i certyfikowany planista finansowy. "Kiedy płacisz dolara w oprocentowaniu kredytu hipotecznego, na przykład twój przedział określa, czy możesz zaoszczędzić 10 centów, czy 39,6 centów".

Kluczowe wyniki ankiety

Podatnicy płacą za pomoc pomimo powszechnie dostępnego darmowego oprogramowania podatkowego. Więcej niż 1 na 3 podatników (38%), którzy zarabiają mniej niż 50 000 USD rocznie, zatrudnił specjalistę podatkowego, takiego jak księgowy (26%) lub krajową firmę zajmującą się przygotowaniem podatku (12%), taką jak H & R Block lub Liberty Tax Service, aby płacić ostatnie podatki rok; Opcje te nie tylko mogą być drogie, ale Amerykanie, którzy zarobili mniej niż 64 000 USD w 2016 r., mogą kwalifikować się do bezpłatnego oprogramowania podatkowego do składania swoich dochodów federalnych i często podają podatki.

Podatnicy nie radzą sobie z podstawową wiedzą podatkową. Prawie połowa podatników albo nie wie, który federalny przedział podatku dochodowego są (39%), a nawet, co jest "widełek podatkowych" (7%). Ponad połowa (58%) podatników błędnie uważa, że ​​uzyskanie zwolnienia podatkowego oznacza, że ​​mogą opóźnić termin płatności podatku dochodowego. Prawie 3 na 5 podatników (57%) nie wie, co to jest W-4, a 18 kwietnia 2017 r. To ostateczny termin na odliczenie podatku do tradycyjnego indywidualnego konta emerytalnego za rok podatkowy 2016 (59%).

Podatnicy szukają łatwości i znajomości oprogramowania podatkowego. Prawie połowa (44%) podatników, którzy w ubiegłym roku złożyli federalne podatki dochodowe, wykorzystała oprogramowanie podatkowe do przygotowania podatków. Czterech na dziesięciu podatników (40%), którzy korzystają z oprogramowania podatkowego, korzystało z usług tego samego dostawcy przez ponad pięć lat. Ponad połowa (57%) podatników, którzy w ubiegłym roku używali oprogramowania podatkowego do przygotowania podatków, twierdzi, że najpierw wybrała ich dostawcę w oparciu o łatwość obsługi, podczas gdy cena oprogramowania była drugim najbardziej popularnym powodem (40%).

Płacenie, czy nie, za przygotowanie podatku

Zgodnie z ankietą elektroniczna rejestracja jest najbardziej popularnym sposobem na przygotowanie podatkowych podatków dochodowych od podatników: w ubiegłym roku 35% podatników korzystało z komercyjnego oprogramowania podatkowego, takiego jak TurboTax lub TaxAct, a 9% korzystało z bezpłatnych narzędzi podatkowych, takich jak bezpłatny plik. Kolejną najpopularniejszą metodą było zatrudnienie specjalisty podatkowego, takiego jak księgowy (32%). Składanie dokumentów papierowych i przesyłek pocztowych (9%), uzyskanie przez kogoś innego, takiego jak przyjaciel lub członek rodziny, przygotowanie podatków (8%) i zatrudnienie krajowej firmy zajmującej się przygotowaniem podatku (7%), było najmniej popularnymi metodami stosowanymi do przygotowania podatków dochodowych w zeszłym roku.

Być może najbardziej zaskakujące w wynikach ankiety jest liczba podatników, którzy zarabiają poniżej 50 000 USD i wykorzystali dwie najdroższe usługi do złożenia swoich podatków w ubiegłym roku - 26% wynajęło specjalistę podatkowego, takiego jak księgowy, który kosztuje średnio 273 USD za każdy powrót. Kolejne 12% zatrudniło krajową firmę przygotowującą przepisy podatkowe. Według analizy naszej witryny w raportach rocznych spółek w 2016 r. Średni koszt zeznania podatkowego przygotowanego przez H & R Block wyniósł 154 USD, natomiast średni koszt zeznania podatkowego przygotowanego w Liberty Tax Service wyniósł 228 USD.

Tylko 12%, którzy zarobili poniżej 50 000 $, złożyło federalne podatki dochodowe za pomocą oprogramowania IRS, które jest bezpłatne dla podatników, którzy zarabiają 64 000 USD lub mniej; natomiast 33% korzystało z komercyjnego oprogramowania, które od 1 lutego kosztuje średnio 69 USD (ceny często wahają się w sezonie podatkowym). Jednak wielu komercyjnych dostawców oprogramowania, takich jak TaxAct, FreeTaxUSA i H & R Block w zakresie podatków online, pozwala klientom składać proste deklaracje federalne (formularz 1040EZ i formularz 1040A) za darmo.

" WIĘCEJ: Korzystasz z odpowiedniego oprogramowania podatkowego? Wybierz najlepsze dla siebie

IRS oszacował w 2016 roku, że ponad 70% Amerykanów - czyli około 100 milionów ludzi - kwalifikuje się do bezpłatnego złożenia swoich podatków.

"Nigdy nie było tak taniej ani łatwiejsze składanie podatków drogą elektroniczną" - mówi Weston. "Ale ludzie nadal martwią się o to, że źle zrobią lub tracą oszczędności podatkowe, więc płacą za to zapewnienie".

Brak wyników w wiedzy IRS

Brak wiedzy może pomóc w wyjaśnieniu, dlaczego tak wiele osób płaci za przygotowanie i złożenie podatków: Podatnicy w badaniu wspólnie odpowiedzieli tylko na dwa z ośmiu pytań dotyczących podstawowej wiedzy podatkowej.Na przykład tylko 43% prawidłowo opisało, że podatnik używa podatku W-4, aby poinformować swojego pracodawcę, ile potrącenia z jego zapłaty za podatki. Zbyt wiele potrąceń może spowodować większy zwrot podatku, ale oznacza to, że dostarczyłeś rządowi federalnemu nieoprocentowaną pożyczkę z wypłaty.

Bardziej niepokojący jest fakt, że większość podatników (58%) w ankiecie uważa, że ​​jeśli wniosą o przedłużenie podatku, mogą opóźnić płatności podatkowe. Podatki należne po terminie w kwietniu podlegają odsetkom i karom za zwłokę - nawet jeśli otrzymają Państwo przedłużenie. Podatnicy muszą oszacować należne kwoty i przesłać całość lub część tej kwoty przed upływem kwietnia.

W ankiecie większość podatników (51%) niesłusznie twierdzi, że składki na popularne plany oszczędnościowe 529 uczelni są odliczane od podatku od federalnych zeznań podatkowych. Zyski na 529 rachunkach są zwolnione z podatku, gdy są pobierane za studia, ale składki nie podlegają odliczeniu od podatków federalnych. Mogą one jednak podlegać odliczeniu od podatków państwowych.

" WIĘCEJ:Oszczędności na studia? Znajdź najlepszy plan 529 dla siebie i swojej rodziny

Większość podatników (56%) w ankiecie niepoprawnie stwierdziła, że ​​osoba płacąca za przygotowanie federalnych zeznań podatkowych nie potrzebuje ważnego numeru ewidencyjnego przygotowującego lub PTIN od IRS. To poświadczenie jest jednym z nielicznych sposobów, w jaki konsumenci mogą sprawdzić wiedzę specjalistyczną przygotowujących podatki; tylko garstka stanów reguluje niezależne podmioty przygotowujące podatki, zgodnie z badaniem Pew Charitable Trusts z 2014 r.

Prawie 3 na 5 podatników (59%) pomyliło się: możesz przyczynić się do rocznego limitu podatkowego w wysokości 5 500 USD dla tradycyjnych IRA do dnia, w którym podatki są należne - w tym roku jest 18 kwietnia. (Podatnicy mogą również przyczynić się do roczny limit w wysokości 5 500 USD na Roth IRA do 18 kwietnia, ale te składki nie stanowią kosztów uzyskania przychodów).

Straty z gier hazardowych podlegają odliczeniu od federalnych podatków dochodowych, o ile ich wysokość nie przekracza twoich wygranych - ale tylko jedna trzecia (34%) podatników w tej ankiecie znała tę odpowiedź. Dochody z gier hazardowych obejmują wygrane z kasyn, wyścigów konnych, loterii i loterii (więc uratuj te przegrane karty Powerball).

Jedyne dwa pytania ankietowe koncentrowały się na podstawowej wiedzy IRS, którą większość podatników odpowiedziała poprawnie: Przebieg jazdy tam i z powrotem dla pracy wolontariackiej można odliczyć od podatku, a Ty możesz dostosować potrącenia podatkowe z pracodawcą w dowolnym momencie w ciągu roku.

Nasze porady dotyczące podatku od miejsc

Dowiedz się więcej o bezpłatnej archiwizacji i opcjach oprogramowania. Nasze wyniki sugerują, że podatnicy, którzy mogliby składać wnioski za darmo, często wybierają drogie opcje. I wielu podatników korzysta z tego samego oprogramowania do przygotowania podatków przez lata, zamiast znaleźć najlepsze rozwiązanie dla ich obecnej sytuacji podatkowej. Nasz przewodnik po darmowym oprogramowaniu podatkowym może pomóc Ci zapoznać się z opcjami.

"Większość ludzi nie musi wydawać setek dolarów, aby złożyć swoje podatki, gdy istnieje tak wiele bezpłatnych i tanich opcji" - mówi Weston. "Oprogramowanie zwrotu podatku poprowadzi Cię przez proces, sprawdzi błędy i zapewni jak najszybszy zwrot pieniędzy".

" WIĘCEJ: Ile trzeba zapłacić i wrócić? Sprawdź ten federalny kalkulator podatkowy

Ludzie, którzy pragną ludzkiego dotyku, mogą skorzystać z bezpłatnej pomocy w zakresie podatku dochodowego, która oferuje bezpłatną pomoc podatkową tym, którzy generalnie zarabiają 54 000 USD lub mniej, mają niepełnosprawność lub ograniczoną znajomość języka angielskiego, mówi Weston. Doradztwo Podatkowe dla osób w podeszłym wieku zapewnia również bezpłatną pomoc podatkową dla każdego, ale specjalizuje się w kwestiach istotnych dla starszych podatników.

Sprawdź swoje wstrzymane płatności. Podatnicy mogą aktualizować swoje W-4 u swoich pracodawców o każdej porze roku. "Ludzie lubią otrzymywać zwroty tłuszczu, ale może być lepiej, jeśli uda ci się zdobyć więcej pieniędzy w ciągu roku i wykorzystać je do spłaty długów" - mówi Weston. "Jeśli dostaniesz duży czek, nie rób tego - używaj go do budowania swoich oszczędności lub spłacania długów najwyższej jakości."

Zbadaj swojego specjalistę od spraw podatkowych. Badanie wykazało, że 56% podatników nie znało sporządzających sprawozdania finansowe, aby przygotować zwroty z tytułu rekompensaty za pomocą ważnego numeru identyfikacji podatkowej przygotowującego lub PTIN. "Przygotowanie podatku jest nadal w dużym stopniu nieuregulowane, więc kupujący się strzeże" - mówi Weston. "Jeśli twoja sytuacja podatkowa jest wystarczająco skomplikowana, aby wymagać przygotowania człowieka, rozważ wynajęcie kogoś o solidnych kwalifikacjach, takiego jak zarejestrowany agent lub certyfikowany publiczny księgowy."

Rozważ konta podatkowe. IRA i 401 (k) mogą obniżyć kwotę dochodu podlegającą opodatkowaniu. Jeśli przyczyniłeś się do 401 (k) przez cały rok, prawdopodobnie zauważyłeś, że składki obniżyły dochód do opodatkowania na twoim W-2. Możesz być w stanie zmniejszyć to jeszcze bardziej, przyczyniając się do tradycyjnej IRA, która można odliczyć od podatku. Masz czas do złożenia zeznania podatkowego w dniu 18 kwietnia, aby wnieść wkład w 2016. Jeśli nie kwalifikujesz się do odliczenia tradycyjnych składek na IRA, zastanów się, czy kwalifikujesz się do Roth IRA - nie ma potrąceń podatkowych, ale twoje składki i wzrost inwestycji mogą zostać zwolniony z podatku na emeryturze.

Kevin Voigt jest pisarzem pracowniczym w Investmentmatome, osobistej witrynie finansowej. Email: [email protected]. Twitter: @kevinvoigt.

Nasza strona Tina Orem i Jonathan Todd przyczynili się do tego raportu.

METODOLOGIA

Ankieta została przeprowadzona online w USA przez Harris Poll w imieniu Investmentmatome w dniach 18-20-20 2017, wśród 2 223 osób w wieku 18 lat i starszych. Spośród ogółu badanych, 1 814 złożyło podatki w 2016 r. I planuje naliczanie podatków w 2017 r. Ankieta internetowa nie opiera się na próbie prawdopodobieństwa, dlatego nie można obliczyć teoretycznego błędu pobierania próbek. Analiza danych ankietowych została przeprowadzona przez Investmentmatome.Aby uzyskać pełną metodologię badania, w tym zmienne ważenia, należy skontaktować się z [email protected].