10 formularzy podatkowych, które musisz wiedzieć przed złożeniem wniosku

Poproś stronę IRS o listę wszystkich federalnych formularzy podatkowych, a uzyskasz ponad 900 wyników. To mnóstwo form.

Na szczęście prawdopodobnie nie musisz przejmować się większością z nich. Ale tutaj jest 10 głównych formularzy podatkowych IRS, o których powinieneś wiedzieć przed złożeniem wniosku.

Trzy z nich - W-2, 1098 i 1099 - to formularze, które możesz przesłać do Ciebie z informacjami, których będziesz potrzebować, aby je złożyć. Pozostałe to formularze, które możesz wypełnić jako część swojego zeznania podatkowego.

The biggie: Form 1040

Formularz 1040 (i jego kumple 1040EZ i 1040A) jest gwiazdą pokazu podatkowego - jest to forma, w której sumujecie swoje dochody i odliczenia i obliczacie faktyczny podatek. Długa forma 1040 "ma tylko dwie strony, ale aby wypełnić jej ponad 70 wierszy, zwykle trzeba wypełnić wiele innych formularzy.

Istnieją zasady dotyczące tego, który z trzech 1040 można użyć; tutaj jest szybki awaria.

• Formularz 1040EZ: Jednorazowy dla osób poniżej 65 roku życia, które mają bardzo proste sytuacje podatkowe i nie mogą ubiegać się o kredyty lub potrącenia, z wyjątkiem zarobionego podatku dochodowego (EITC). Twój dochód podlegający opodatkowaniu musi wynosić poniżej 100 000 USD.
• Formularz 1040A: Również w przypadku dość prostych sytuacji podatkowych, z niespodzianką. Chociaż nie możesz wyszczególniać, możesz ubiegać się o pewne popularne ulgi podatkowe i możesz odliczyć odsetki od pożyczek studenckich, składek na IRA i garść innych rzeczy. Twój dochód podlegający opodatkowaniu musi wynosić poniżej 100 000 USD.

• Formularz 1040: Każdy może z niego korzystać, niezależnie od statusu zgłoszenia. Możesz wyszczególnić i odebrać wszystkie dozwolone odliczenia i kredyty.

Dla itemizerów: Harmonogram A

Harmonogram A służy do wyszczególnienia Twoich odliczeń - podatków od nieruchomości, składek na cele charytatywne, odsetek hipotecznych, podatków państwowych, wydatków na leczenie lub jednej z wielu innych opcji. Jego uprawnienia do obniżania rachunków sprawiają, że jest to jeden z najbardziej wartościowych kawałków papieru podatkowego w stosie.

Dla osób posiadających dochody z inwestycji: Harmonogram B

Ta forma obejmuje wszystkie podlegające opodatkowaniu odsetki i dywidendy powyżej 1500 USD, które otrzymałeś w ciągu roku. Zwróć uwagę na słowo "podlegające opodatkowaniu". Im niższa suma, tym niższy podatek, co jest jednym z powodów, dla których korzystne konta podatkowe, takie jak konta IRA i 401 (k), mogą być tak cenne - nie podnoszą dochodu podlegającego opodatkowaniu.

Dla freelancerów i właścicieli małych firm: Harmonogram C

Harmonogram C (lub prostszy harmonogram C-EZ) służy do zgłaszania zysków i strat z freelancingu, imprez pobocznych lub pracy wykonawców. To także miejsce, w którym możesz odliczyć wydatki związane ze wzrostem i rozwojem firmy, takie jak reklama, wydatki związane z domowymi biurami czy materiały biurowe. Możesz być w stanie uciec z użyciem krótszego C-EZ, jeśli twoje wydatki są poniżej 5000 $, a nie masz żadnych pracowników, nie ma zapasów i amortyzacji ani potrąceń na koszt domu.

Dla inwestorów: Harmonogram D

Jeśli handlujesz akcjami, obligacjami lub innymi instrumentami, Harmonogram D jest dla Ciebie, ponieważ tam właśnie mierzysz zyski i straty kapitałowe w ciągu roku. Jeśli jesteś jak większość inwestorów, niektóre z twoich inwestycji prawdopodobnie poszły dobrze, a niektóre prawdopodobnie nie. Zgłaszajcie oba typy: Do 3 000 dolarów strat netto można odliczyć (1500 $ dla osób zamężnych i składających osobno), a Harmonogram D jest miejscem, w którym pojawia się ta matematyczna magia. Najprawdopodobniej będziesz potrzebować informacji z 1099 (patrz poniżej), aby to zrobić.

Dla zwykłych pracowników: W-2

W-4 to formularz, który dajesz swojemu pracodawcy (zazwyczaj gdy zaczynasz pracę), informując o tym, ile podatku ma potrącać od każdej wypłaty. W-2 to formularz, który twój pracodawca odsyła do Ciebie w styczniu lub lutym. Pokazuje między innymi, ile zarabiasz, co przyczyniłeś się do planu emerytalnego twojej firmy i kwoty podatków potrąconych w Twoim imieniu. Kopia trafia do urzędu skarbowego, więc upewnij się, że dokładnie przekazałeś te informacje. (Uwaga: Jeśli w zeszłym roku uzyskałeś ogromny zwrot pieniędzy, wypełnij nowy W-4, aby zmniejszyć swoje potrącenia - w innym przypadku, po prostu dajesz rządowi bezpłatną pożyczkę.)

Dla właścicieli domów i studentów: Formularz 1098

Jeśli masz hipotekę, dostaniesz jeden z tych formularzy podatkowych w poczcie. Pokazuje odsetki (ponad 600 USD), które zapłaciłeś w związku z kredytem mieszkaniowym w ciągu roku, a odsetki od kredytu hipotecznego są na ogół odliczane. Studenci mogą dostać 1098-T, który zgłasza czesne, które wpłacili, lub 1098-E, który zgłasza odsetki, które zapłacili za kredyty studenckie. Pożyczki studenckie i czesne mogą również podlegać odliczeniu.

W przypadku wielozadaniowości: formularz 1099

Formularz podatkowy 1099 ma kilka smaków, ale duże cztery to 1099-DIV, 1099-INT, 1099-OID i 1099-MISC. Wszystkie są zapisami dochodu uzyskanego ze źródła innego niż twój pracodawca, a ktokolwiek cię wysłał, wysłał również IRS kopię, więc nie zapomnij zgłosić go po powrocie. W skrócie, 1099-DIV zgłasza dywidendy i wypłaty z inwestycji; raport 1099-INT zgłasza odsetki od inwestycji; 1099-OID pojawia się, gdy kupujesz obligację lub banknot za mniej niż wartość nominalną; a 1099-MISC jest dla większości wszystkiego, co nie pochodzi z inwestycji, takich jak pieniądze, które klient zapłacił za pracę niezależną.

Dla osób, które popełniły błąd: Formularz 1040X

Jeśli złożysz wniosek, a następnie zorientujesz się, że popełniłeś błąd, 1040X uratuje twój bekon.Być może będziesz musiał dołączyć kopie innych formularzy podatkowych, gdy go zarchiwizujesz (tutaj możesz dowiedzieć się więcej o zmianie swojego zwrotu). Pamiętaj, że będziesz musiał złożyć ten formularz na papierze i przesłać go staromodną drogą, więc zachowaj kopię wszystkich dokumentów potwierdzających i rozważ wysłanie potwierdzonej poczty. Jeśli dowiesz się, że jesteś winien więcej z powodu pomyłki, nadal możesz zapłacić online.

Dla osób potrzebujących więcej czasu: Formularz 4868

Zapisz ten formularz w IRS do kwietnia - możesz to zrobić online - kupisz sobie przedłużenie do października. Uwaga: Musisz dokonać dobrego oszacowania tego, co jesteś winien IRS i wysłać część lub całość tej kwoty wraz z wnioskiem o przedłużenie. Jeśli szacowana płatność, którą prześlesz w kwietniu, będzie niższa od rzeczywistej kwoty, będziesz musiał zapłacić odsetki od tej różnicy. I nie spóźnij się na przedłużony termin: IRS może zaryzykować ci karę z tytułu późnego zgłoszenia w wysokości 5% należnej kwoty za każdy miesiąc lub częściowy miesiąc spóźnienia.

Tina Orem jest pisarzem pracowniczym w Investmentmatome, osobistej witrynie finansowej. Email: [email protected].

Ten post został zaktualizowany 1 lutego 2017 r.