SigFig Review 2018
SigFig
Spisu treści:
- Szybkie fakty
- SigFig jest najlepszy dla:
- SigFig na pierwszy rzut oka
- Gdzie świeci SigFig
- Gdzie SigFig się nie udaje
- Czy SigFig jest dla Ciebie odpowiedni?
SigFig jest dobrym wyborem wśród robo-doradców w zakresie taniego zarządzania portfelem - 0,25%, z darmowym zarządzaniem za pierwsze 10 000 $ - ale podczas gdy zajmuje to trochę bite z jego minimum 2000 $ na koncie, SigFig pozostaje w tyle za rywalami Betterment i Wealthfront na kilka ważnych sposobów.
Investmentmatome to darmowe narzędzie do wyszukiwania najlepszych kart kredytowych, kursów CD, oszczędności, kont sprawdzających, stypendiów, opieki zdrowotnej i linii lotniczych. Zacznij tutaj, aby zmaksymalizować nagrody lub zminimalizować stopy procentowe. Kevin Voigt
Szybkie fakty
- Opłata za zarządzanie: 0,25%
- Minimum konta: 2000 USD
- Promocja: pierwsze 10 000 $ za darmo
SigFig jest najlepszy dla:
- Handlowi inwestorzy
- Bezpłatne zarządzanie na małych saldach
- Automatyczne równoważenie
- Bezpłatne spotkania z doradcą finansowym
SigFig na pierwszy rzut oka
| Kategoria | Ocena | Opis |
|---|---|---|
| Ogólny |
|
|
| Konto minimum |
|
|
| Opłata za zarządzanie kontem |
|
|
| Wskaźniki kosztów inwestycji |
|
Między 0,07% a 0,14% |
| Opłaty za rachunki (roczne, przelew, zamknięcie) |
|
Żaden |
| Portfolio mix |
|
ETF z 9 klas aktywów |
| Obsługiwane konta |
|
|
| Strategia podatkowa |
|
Darmowy zbiór strat podatkowych na wszystkich kontach |
| Automatyczne równoważenie |
|
Bezpłatnie na wszystkich kontach |
| Opcje wsparcia klienta |
|
Pomoc telefoniczna od poniedziałku do piątku od 9:00 do 21:00 Wschodni; Obsługa połączeń, poczty e-mail i czatu |
| Awans |
|
Pierwsze 10.000 $ zarządzane za darmo |
Gdzie świeci SigFig
Koszty utrzymania: Jedno wyróżnienie do notowania z góry: W przeciwieństwie do innych robo-doradców, którzy pracują bezpośrednio z inwestorami indywidualnymi, SigFig jest rodzajem dodatku, w którym podłączasz swoje dotychczasowe konto maklerskie innej firmy do swojej usługi Asset Manager. (SigFig współpracuje z trzema domami maklerskimi: Charles Schwab, Fidelity i TD Ameritrade, jeśli masz tam swoje pieniądze, pozostaje tam, jeśli zainwestowałeś gdzie indziej lub jesteś nowy w grze i chcesz zacząć od SigFig, otworzy się zarządzane konto dla ciebie z TD Ameritrade.)
Teraz, gdy chodzi o zautomatyzowane inwestowanie, niski koszt to nazwa gry. A opłaty SigFig należą do najniższych. Pierwsze zainwestowane 10 000 USD jest zarządzane bezpłatnie. Po tym progu SigFig pobiera opłatę w wysokości 0,25% od wszystkich zarządzanych aktywów. Opłata ta jest konkurencyjna w stosunku do najlepszych doradców robo-czych, takich jak Wealthfront - która oferuje również darmowe zarządzanie za pierwsze 10 000 $ - i Betterment.
Podobnie jak wszyscy robo-doradcy, SigFig utrzymuje niskie koszty, opierając się na funduszach giełdowych, które są tańsze w zakupie i sprzedaży niż tradycyjne fundusze inwestycyjne. SigFig korzysta z 27 funduszy ETF z dziewięciu klas aktywów, z szacownego wyboru, ale nie tak szerokiego jak Schwab Intelligent Portfolios czy poziom podstawowy Ellevest. SigFig obniża również koszty, nie pobierając opłat za przelewy, zamknięcie transakcji, transakcje lub straty podatkowe, a także oferując darmowe automatyczne ponowne równoważenie i reinwestycję dywidendy.
Narzędzia i analizy: Oprócz usługi zarządzania zasobami, SigFig posiada system Portfolio Tracker, który umożliwia synchronizację kont zewnętrznych - 401 (k), IRA, pośrednictwo - śledzenie i otrzymywanie bezpłatnych porad.
Po krótkim kwestionariuszu oceniającym tolerancję na ryzyko, Portfolio Tracker ocenia twoje portfolio. Narzędzie sprawdza podział akcji i obligacji oraz dywersyfikację geograficzną na rynkach krajowych, zagranicznych i wschodzących. Portfolio Tracker analizuje również opłaty, które płacisz na swoich inwestycjach, aby ocenić "opór gotówki" - i czy nadwyżkę gotówki można wprowadzić na rynek.
Technologia zaplecza SigFig przyciągnęła wzrok Wells Fargo, UBS i Citizens Bank, z których każdy współpracuje z SigFig, aby zasilać własną ofertę robo-doradców. Dla klientów SigFig pocieszanie jest znane tym konkurentom, jak to, co jest pod maską.
Bezpłatny dostęp do doradców finansowych: Branża robo-doradców została zbudowana na udanym założeniu, że konsumenci zaufaliby ich planom inwestycyjnym na zaawansowane algorytmy. Jednak niektórzy konsumenci nadal lubią rozmawiać z ludźmi, zwłaszcza gdy w grę wchodzi dużo pieniędzy. Wielu robo-doradców oferuje teraz połączenie ludzkiej porady z automatycznym zarządzaniem portfelem, ale możesz w końcu płacić więcej za wyższe opłaty lub minimalne konto.
Nie SigFig, który udostępnia konsultantów finansowych do bezpłatnych konsultacji po wcześniejszym umówieniu. Wealthfront nie oferuje porównywalnej usługi; Betterment ma nielimitowane połączenia z doradcami finansowymi, ale pobiera opłatę za zarządzanie w wysokości 0,4% i ma minimum 100 000 USD na koncie.
Gdzie SigFig się nie udaje
Minimalne konto: Opłata za zarządzanie SigFig 0,25% może być zgodna z naszymi najlepszymi doradcami robo, ale przy 2 000 $ minimalne konto jest wyższe niż zarówno Betterment (minimum 0 USD), jak i Wealthfront (minimum 500 $).
Ograniczeni brokerzy: Wszystkie rachunki SigFig są zarządzane za pośrednictwem depozytu z TD Ameritrade, Schwab lub konta brokerskiego Fidelity. Będziesz musiał wybrać, które domy maklerskie chcesz lokować swoje inwestycje.Jeśli chcesz przenieść zarządzanie istniejącymi aktywami do SigFig, pojawią się dodatkowe koszty - chociaż firma zauważa, że stara się minimalizować podatki, gdy klienci przenoszą aktywa do zarządzania SigFig. Jeśli Twoje aktywa są już z jednym z tych trzech dostawców, nie ponosisz żadnych kosztów.
Czy SigFig jest dla Ciebie odpowiedni?
SigFig oferuje inwestorom duży wybór w zakresie taniego, zautomatyzowanego inwestowania. Opłaty za zarządzanie są konkurencyjne w stosunku do najlepszych w swojej klasie konkurentów, podobnie jak wiele z ich usług. Minimalna kwota 2 000 USD może być dla niektórych za duża, a fakt, że inwestycja musi być realizowana przez TD Ameritrade, Schwab lub Fidelity może uszeregować niektórych inwestorów, szczególnie jeśli istnieją koszty przeniesienia istniejących aktywów. Ogólnie jednak SigFig jest jednym z najlepszych brokerów dyskontowych na rynku.
Otwórz konto SigFig
