Definicja kwalifikowanej obligacji oszczędnościowej i przykład
Inwestowanie w obligacje skarbowe krok po kroku
Spisu treści:
Co to jest:
Kwalifikowane obligacje oszczędnościowe to obligacje serii EE emitowane po grudniu 1989 r.
Jak działa (Przykład):
Obligacje oszczędnościowe serii EE to obligacje gwarantowane przez rząd Stanów Zjednoczonych. Płacą odsetki (zwykle według stosunkowo niskich stawek) i mają różne terminy zapadalności. Jednostki, korporacje, stowarzyszenia, organizacje, trusty, nieruchomości, spółki i inne podmioty mogą posiadać kwalifikowane obligacje oszczędnościowe. Obligacje muszą być nabywane przez osoby, które ukończyły 24 lata.
Obligacje elektroniczne EE są sprzedawane po cenie nominalnej za co najmniej 25 USD. Osoby fizyczne mogą nabyć do 5 000 USD elektronicznych obligacji oszczędnościowych w ciągu jednego roku. Obligacje oszczędności papierowych są jednak sprzedawane za połowę wartości nominalnej. Oni również mają roczny limit zakupów w wysokości 5000 USD. Obligacje serii EE zakupione po 1 maja 2005 r. Uzyskują stałą stopę zwrotu.
Obligacje serii EE można wykupić po sześciu miesiącach, ale inwestorzy, którzy utracą obligacje w ciągu pierwszych pięciu lat tracą trzy miesiące zainteresowania.
Dlaczego to ma znaczenie:
Odsetki od kwalifikowanych obligacji oszczędnościowych jest zwolniony z podatków federalnych, stanowych i lokalnych, jeśli są wymieniane na opłacenie studiów wyższych.
Od 1 stycznia 2012 r. Skarb USA nie będzie już sprzedawać papierowych obligacji oszczędnościowych w instytucjach finansowych. Wszystkie kwalifikowane obligacje z tytułu sprzedaży oszczędności będą dokonywane drogą elektroniczną.
