Oprocentowanie kredytów hipotecznych ponownie spadło; Istniejące-Home Sales and Prices Climb

Wchodząc w ruchliwie wiosenny sezon sprzedaży domów, nabywcy domów z przyjemnością dowiedzą się, że oprocentowanie kredytów hipotecznych wraca do trendu spadkowego. Tego samego nie można powiedzieć o cenach domów, które wciąż rosną.

Wypuszczona przez Freddie Mac, tygodniowa ankieta wśród kredytodawców pokazuje niewielką zmianę w następujących średnich stawkach dla najpopularniejszych warunków kredytu mieszkaniowego:

• 30-letnie hipoteki o stałym oprocentowaniu średnia 3,62% przy średniej 0,6 punktu za tydzień kończący się 18 lutego 2016 r. Rok temu średnia wyniosła 3,80%.
• 15-letnie stałe stawki uśrednione 2,93% ze średnią 0,5 punktu. Ten sam termin wyceniony na 3,07% rok temu.
• 5-letnie hipoteki o zmiennym oprocentowaniu wyceniona na 2,79% przy średniej 0,5 punktu. W ubiegłym roku w tym samym czasie ARM wynosił średnio 2,99%.

POBIERZ ODPOWIEDŹ EKSPERTOWĄ NA PYTANIA HIPOTECZNE

Uzyskaj spersonalizowaną pomoc od bezstronnego brokera kredytów hipotecznych. Poznaj swoje opcje i znajdź najlepsze stawki.

Zaczynać

PORÓWNAJ CENY HIPOTECZNE ZA DARMO

Zobacz spersonalizowane oprocentowanie kredytów hipotecznych w ciągu kilku sekund za pomocą naszego kompleksowego narzędzia hipotecznych.

Sprawdź ceny

"Od początku 2016 roku stawki 30-letnie spadły o prawie 40 punktów bazowych, pomagając rynkom mieszkaniowym utrzymać dynamikę w tym roku. "Sean Becketti, główny ekonomista Freddie Mac, powiedział w wydaniu.

W międzyczasie, rosnące ceny domów spowalniają akcję kredytową, wynika z raportu tygodnika "Mortgage Bankers Association". Ogólnie rzecz biorąc, wnioski o kredyty hipoteczne spadły o 4,3% w stosunku do poprzedniego tygodnia, z 8% spadkiem w refis, w przeciwieństwie do poprzednich tygodni zysków.

Liczba wniosków o zakup spadła o 4%, ale nadal jest o 27% wyższa niż w tym samym tygodniu rok wcześniej.

Sprzedaż domów już istniejących, ceny domów rosną

Brak inwentarza mieszkaniowego powoduje wzrost cen mieszkań i sprzedaży na nowe szczyty, ale wzrost cen niekoniecznie jest korzystny dla nabywców domów.

Według Narodowego Stowarzyszenia Pośredników w Obrocie Nieruchomościami, sprzedaż domów w styczniu wzrosła nieznacznie - 0,4% - do sezonowo skorygowanej rocznej stopy 5,47 mln. To najwyższa roczna stopa od lipca 2015 roku. Dobra wiadomość dla rynku sprawia, że ​​homebuyerowie odczuwają presję na niedobór zapasów, co przyczyniło się do podwyższenia mediany ceny nieruchomości do 213 800 USD, co stanowi wzrost o 8,2% w stosunku do stycznia 2015 roku.

Lawrence Yun, główny ekonomista NAR, mówi, że rynek mieszkaniowy w tym roku ma mocny start, ale spowolnienie budowy nowych domów, a także brak istniejących domów na sprzedaż na wielu rynkach, może nadal naciskać ceny wyższe.

"Wiosenny sezon skupu jest tuż za rogiem, a obecny poziom podaży nie jest nawet zbliżony do tego, co jest potrzebne, aby dostosować się do późniejszego wzrostu popytu na mieszkania", powiedział Yun w wydaniu. "Ceny domów rosnące w pobliżu lub powyżej dwucyfrowej wartości nie są zdrowe - zwłaszcza biorąc pod uwagę fakt, że dochody i płace gospodarstw domowych ledwo rosną".

Aby nieco komplikować sytuację, sprzedaż nowych domów spadła o 9,2% w styczniu do sezonowo dostosowanej rocznej stopy 494 000 USD, zgodnie z danymi amerykańskiego Departamentu Handlu. Spadek sprzedaży o 32,1% na Zachodzie (gdzie domy są zazwyczaj droższe) był siłą napędową tego spadku, a następnie strat na Środkowym Zachodzie.

Z powodu przeciągnięcia w nowej obudowie rozpoczyna się w tych mroźnych zimowych miesiącach, nabywców domów może być trudno dostać się do nowo wybudowanego domu lub odsprzedaży bez jakiejś ostrej konkurencji. I pomimo oprocentowania kredytów hipotecznych poniżej 4%, więcej homebuyerów może być wycenionych z rynku, ponieważ ceny mieszkań nadal rosną.

Więcej od Investmentmatome: Ile domu możesz sobie pozwolić? Porównaj stawki kredytów hipotecznych Kalkulator płatności hipotecznych

Deborah Kearns jest pisarką pracowniczą w Investmentmatome, osobistej witrynie finansowej. Email: [email protected]. Twitter: @debbie_kearns.