5 sposobów na stworzenie kuloodpornej woli

W idealnym świecie twoje ostatnie życzenia pozostaną tylko: ostateczne. Ale w rzeczywistości niezadowoleni spadkobiercy mogą szukać okazji, by zdobyć to, na co zasłużyli.

Teraz bardziej niż kiedykolwiek, konieczne jest stworzenie testamentu, który jest tak kuloodporny, jak to tylko możliwe.

"Ludzie żyją dłużej, a ich życie staje się coraz bardziej chaotyczne" - mówi Stephen Hartnett, zastępca dyrektora ds. Edukacji w Amerykańskiej Akademii Adwokatów Planowania Nieruchomości. Jest więcej czasu na drugie małżeństwo, więcej czasu na gromadzenie cennych przedmiotów, więcej czasu na drzewo genealogiczne, które wykiełkuje jakieś nieznane gałęzie - z których wszystkie mogą być chmurami, które dostają to, co po tobie zniknęło.

Oto pięć kroków, które możesz podjąć, by zrekompensować potencjalne wyzwania.

1. Wstaw klauzulę zakazu konkurencji

Klauzula zakazu konkurencji jest zastrzeżeniem, które zniechęca ludzi do kwestionowania swojej woli. Pomysł jest dość prosty: każdy, kto rzuca mu wyzwanie i traci, dostaje zło.

Klauzule o zakazie rywalizacji nie zniechęcą ludzi, którzy zostali już pominięci, ponieważ nie mają nic do stracenia, rzucając wyzwanie, mówi Hartnett. Ale to sprawi, że beneficjenci zastanowią się dwa razy, zanim pójdą dalej niż ich zapis.

Mimo, że każde państwo ma swój własny system postępowania z klauzulami zakazu konkurencji, są one wykonalne we wszystkich przypadkach oprócz dwóch - na Florydzie i w stanie Indiana - według American College of Trust i Estate Counsel.

2. Wzmocnij swoje życzenia słownie

Stworzenie swojej woli może w sposób zrozumiały poczuć się jak prywatne przedsięwzięcie, ale trzymanie tego w tajemnicy przed bliskimi może doprowadzić do niezamierzonego zamętu po twojej śmierci.

"Jeśli robisz coś dramatycznego, na przykład opuszczasz naturalnego spadkobiercę, wstrząs może prowadzić do pytań o to, co naprawdę chciałeś" - mówi Kathleen Bilderback, adwokat z St. Louis specjalizujący się w planowaniu osiedla. Osoby niewidome mogą podejrzewać, że pominęły je przypadkowo lub były pod niewłaściwym wpływem kogoś, na przykład opiekuna lub małżonka, mówi.

Ogłaszając swoje życzenia bliskim, gdy żyjesz, możesz wyjaśnić swoje działania. To wyjaśnia, że ​​twoje decyzje są tylko twoje i sprawia, że ​​są trudniejsze do konkurowania z sukcesem, mówi Hartnett. Daje także ludziom więcej czasu na pogodzenie się z Twoimi życzeniami i może dodać kontekst, dodaje, co może pomóc rozładować wszelkie urazy.

3. Poproś lekarza, aby zweryfikował twoje zdrowie psychiczne

Aby wola była ważna, osoba ją tworząca musi mieć możliwość podjęcia własnych decyzji. Jeśli niezadowoleni spadkobiercy mogą wzbudzić wątpliwości co do tego, czy jesteś zdrowy, mogą przekonać sąd, by zlekceważył twoje życzenia, mówi Bilderback.

Aby zlikwidować tę możliwość, zdecydowanie zachęca starszych klientów do dołączenia notatki lekarskiej, która potwierdza ich zdolność umysłową za pomocą testamentu. Nawet ci, którzy nie wykazują czerwonych flag osłabienia zdolności poznawczych, powinni błądzić po stronie ostrożności.

4. Porzuć laptopa i zdobądź prawnika

Oprogramowanie do przygotowywania online może być tanie i wygodne, ale ryzykowne jest podjęcie szybkiej trasy z tak złożonym zadaniem.

"Internet jest okropnym prawnikiem" ostrzega Bilderback. Śledzenie każdego wymaganego stanu testamentu może być zniechęcające bez pomocy adwokata. Jeśli nie będą zgodne z obowiązującymi przepisami, przygotowane przez Internet testamenty mogą rozpalić płomień sporu o majątek, zamiast je ugasić, mówi.

Na przykład testament online, który nie obejmuje wymaganej przez państwo liczby świadków, otwiera drzwi do wyzwań.

5. Zamiast tego stwórz żywe zaufanie

Tak jak wola, żywe zaufanie legalnie przenosi twoje aktywa do określonych beneficjentów. Ale w przeciwieństwie do testamentu, zaufanie pozostaje ukryte przed opinią publiczną nawet po śmierci.

Ponieważ twoja wola wejdzie do publicznego rejestru, kiedy już cię nie będzie, każdy może iść do sądu spadkowego i zerknąć na niego, mówi Hartnett. Wścibski przyjaciel krewnego może zobaczyć, jak dystrybuowałeś swoje zasoby i nakłaniać go do pójścia dalej, na przykład. Ale fundusze powiernicze nie są częścią publicznych zapisów i mają tendencję do przyciągania mniej niechcianej uwagi.

Hartnett zauważa również, że ramy czasowe, w których można kwestionować zaufanie, są zazwyczaj krótsze niż w przypadku testamentów, chociaż zależą od stanu. A żywe zaufanie zawiera instrukcje dotyczące twojej opieki zdrowotnej i finansów, jeśli jesteś w stanie wegetatywnym - coś, czego wola nie wyjaśnia, mówi.

Porozmawiaj z prawnikiem zajmującym się planowaniem osiedli, aby dowiedzieć się więcej o tym, czy żywe zaufanie jest dla Ciebie odpowiednie i czy może zastąpić twoją wolę lub pracować z nią. Adwokat może również pomóc w wyjaśnieniu, w jaki sposób zaufanie lub wola pasują do innych oznaczeń beneficjentów, takich jak te w twoim ubezpieczeniu na życie.

Alex Glenn jest pisarzem pracowniczym w Investmentmatome, osobistej witrynie finansowej. E-mail: [email protected] .

Ten artykuł został napisany przez Investmentmatome i został pierwotnie opublikowany przez USA dziś.