Jemstep Review: nowy menedżer portfela dla Twoich aktywów emerytalnych

Większość ludzi obawia się, czy będą mieć wystarczająco dużo pieniędzy na emeryturze - nawet jeśli oszczędzają pieniądze po drodze, nie są pewni, czy będzie to trwało tak długo, czy pozwoli im żyć tak wygodnie, jak im się podoba.. Wielu uważa to za złożone i zastraszające lub nie są pewne, jak się do tego zabrać. Często obawiają się, że podejmą błędne decyzje i stracą pieniądze.

Ale nie musi to być tak niepewne; każdy powinien mieć możliwość stworzenia bezpiecznego przejścia na emeryturę lub przynajmniej wiedzieć, gdzie się znajduje. Jemstep to jedna opcja zarządzania aktywami online, która próbuje rozwiązać ten problem, pomagając inwestorom w kompleksowym zarządzaniu tym procesem w Internecie.

W wyniku przeglądu ustalono, która platforma Jemstep jest odpowiednia, przeprowadzając wywiady z kluczowymi decydentami w firmie, aby wyjaśnić z pierwszej ręki, jak nowe podejście do inwestowania Jemstep chce dzielić z konsumentami.

Co to jest Jemstep?

Jemstep to internetowy doradca inwestycyjny, który pomaga zablokować więcej pieniędzy na emeryturę, mówiąc dokładnie, co kupić i sprzedać, a kiedy na wszystkich rachunkach, w tym 401k.

W szczególności, nowa usługa Portfolio Manager firmy Jemstep to internetowa usługa inwestycyjna oferująca wysoce zindywidualizowane, dogłębne analizy i porady inwestycyjne, które tradycyjnie były dostępne tylko dla inwestorów o wysokiej wartości netto. Niektóre korzyści płynące z usługi polegają na tym, że pomagają inwestorom obniżyć opłaty i podatki, a jednocześnie pomagają im zmaksymalizować zwrot, zminimalizować ryzyko i wybrać inwestycje o najwyższej jakości.

Podobnie jak inni konkurenci w przestrzeni zarządzania majątkiem online, Jemstep dąży do zapewnienia wysokiej jakości, spersonalizowanych porad, które tradycyjnie były dostępne tylko dla zamożnych inwestorów. Zarejestrowany Doradca Inwestycyjny w SEC Jemstep jest kierowany przez zespół ekspertów z ponad 100-letnim doświadczeniem w zarządzaniu finansami oraz innowacjach i rozwoju technologii.

• Porównywanie opcji? Zobacz także Nasza recenzja witryny Kapitał osobowy i nasze badania na innych platformach zarządzania portfelem tutaj.

Jak Jemstep pomaga konsumentom uniknąć opłat

Rozmawialiśmy z Simonem Royem, prezesem Jemstep, o tym, jak inwestorzy powinni najlepiej działać we własnym interesie, aby uniknąć niepotrzebnych opłat:

"Opłaty mają znaczenie. Każdy dolary pobrane w opłatach to więcej niż dolar odejmowany od oszczędności emerytalnych, a te dolary każdego roku sumują się do znacznej sumy pieniędzy w czasie. Podczas gdy niskie opłaty są dobrym początkiem w wyborze funduszy, inne cechy również mają znaczenie.

Dlatego opatentowana przez Jemstep technologia oceny inwestycji analizuje ponad 50 dodatkowych atrybutów, aby polecić najlepszą kombinację funduszy do przechowywania w każdej klasie aktywów na każdym z kont. Obejmują one: efektywność podatkową, zwroty, wyniki na rynkach rosnących i spadających, skorygowane o ryzyko stopy zwrotu, najgorsze wyniki, zmienność, dywersyfikację gospodarstw i wiele innych. W ten sposób Jemstep pomaga zmniejszyć nie tylko opłaty, ale także zminimalizować podatki i zapewnić odpowiedni przydział aktywów, aby pomóc Ci zgromadzić więcej pieniędzy na emeryturę."

Jak działa Portfolio Manager Jemstep

Jemstep Portfolio Manager poznaje sytuację i preferencje finansowe każdej osoby. W ciągu kilku minut jest w stanie wykonać następujące czynności:

1. Projektuje ilość pieniędzy, jaką bieżące portfolio użytkownika da im wydać na emeryturę.
2. Zaleca docelowy portfel, który jest zoptymalizowany, aby zapewnić mu więcej pieniędzy na emeryturze i informuje o tym, o ile więcej.
3. Określa plan działania określający, co kupić, sprzedać i przytrzymać, aby osiągnąć docelowy portfel.

Dodatkowo użytkownicy pozostają na dobrej drodze, ponieważ Jemstep obserwuje zmiany w swoim profilu, portfelu i rynku oraz ostrzega, gdy nadchodzi czas na zrównoważenie lub zmianę inwestycji.

W oparciu o badania laureatów nagrody Nobla oraz doświadczenia menadżerów inwestycyjnych instytucjonalnych o wartości wielu miliardów dolarów, portfele Jemstep mają pomóc ludziom osiągnąć wyższe zyski niż istniejące portfele, jednocześnie redukując drastyczne wahania, które mogą wystąpić, gdy rynki idą w górę i w dół. Portfele te zostały przetestowane na tle S & P 500 przez 14 lat i zapewniły wyższe zwroty przy mniejszym ryzyku. Zalecając opatentowaną przez Jemstep technologię oceny inwestycji, inwestorzy pomagają inwestorom w minimalizowaniu podatków, obniżaniu opłat funduszowych i wybieraniu inwestycji o najwyższej jakości.

Ceny Jemstepa

Investmentmatome uważa, że ​​najbardziej interesującym i ekscytującym jest to, że Jemstep ma być innowacyjnym modelem cenowym. Po pierwsze, podstawowe konto Jemstep jest zawsze bezpłatne, bez względu na wielkość portfela. Dzięki temu uzyskasz analizę obecnego portfela, w tym spersonalizowaną strategię inwestycyjną, zoptymalizowaną pod kątem Twojej sytuacji i celów, a także prosty sposób śledzenia wszystkich inwestycji w jednym miejscu.

Poza tym, ceny zachęcają wszystkich inwestorów do uczestnictwa, niezależnie od tego, czy ich portfel jest mały czy duży:

• Jest to bezpłatne dla osób o wielkości portfela mniejszej niż 25 000 USD.
• Kosztuje to zaledwie 17,99 USD miesięcznie dla osób o wielkości portfela 150 000 USD lub mniejszej
• Najwyższy poziom dla osób z 600 000 $ + kosztuje 69,99 $ miesięcznie

Korzystając z konta premium, otrzymujesz szczegółowy plan działania Jemstep do budowania, zarządzania i optymalizacji swojego idealnego portfolio. Obejmuje to zarówno ciągłe śledzenie twoich postępów w kierunku bezpiecznego przechodzenia na emeryturę, jak również natychmiastowe ostrzeżenia i wskazówki, kiedy nadszedł czas, aby przywrócić równowagę lub zmienić inwestycje.

Jemstep twierdzi, że planista finansowy 50 razy lub więcej kosztuje używanie Jemstep nawet na najniższym poziomie.

Jemstep vs. Personal Capital vs. Wealthfront vs. Betterment

W przestrzeni zarządzania portfelem online rośnie wielu graczy - czym się różnią i kto jest najlepszy? Jedną z podstawowych różnic na wysokim poziomie jest to, że Jemstep jest naprawdę oparty na technologii i dostarcza bardzo wszechstronne rozwiązanie online dla tych, którzy chcą przejąć kontrolę nad swoimi portfelami emerytalnymi. Jemstep wykorzystuje opatentowaną technologię inwestycyjną, aby zapewnić ludziom szczegółowe wskazówki, których potrzebują, aby podjąć działania w łatwym w użyciu interfejsie internetowym.

Jemstep mówi, że obaj jego konkurenci, Personal Capital i Wealthfront, to w gruncie rzeczy tradycyjni brokerzy lub menedżerowie majątku z frontowym interfejsem. I podobnie jak tradycyjny pośrednik lub zarządca majątku, chcą, abyś zapłacił im za zarządzanie swoimi aktywami, a do korzystania z usługi musisz przenieść całość lub część swoich aktywów do swojego domu maklerskiego. Przekazujesz im zarządzanie zasobami. Jemstep jest bardziej dla tych, którzy chcą samodzielnie zarządzać lub uzyskać drugą opinię. Nie przenosisz swoich aktywów do Jemstep i możesz utrzymać swoje dotychczasowe rachunki maklerskie. Otrzymujesz wysokiej jakości wskazówki, które pozwalają łatwo zarządzać własnymi kontami za ułamek ceny.

FutureAdvisor jest prawdopodobnie najbliższym konkurentem, ponieważ zarówno doradzamy, jak i nie zajmujemy się zarządzaniem aktywami. Tym, co odróżnia Jemstep od FutureAdvisor, jest to, że Jemstep jest znacznie bardziej kompletnym rozwiązaniem i dostosowanym do indywidualnych potrzeb. Na przykład nie rozpoznają połączonych zasobów dla par. Tymczasem Betterment jest przeznaczony dla inwestorów, którzy chcą przekazać zarządzanie swoimi portfelami komuś innemu. Wydają się być odpowiednie dla początkującego inwestora, który ma trochę gotówki, którą mogą przekazać na usługi. Nie wydają się dobrze dopasowane do kogoś, kto ma już istniejące inwestycje i konta - inwestor musiałby sprzedać wszystkie swoje aktywa i przekazać środki pieniężne do poprawy, powodując bardzo niekorzystne konsekwencje podatkowe dla inwestora.

Gra końcowa: bardziej zintegrowane rozwiązanie do zarządzania pieniędzmi

Suzanne Pallo, starszy dyrektor ds. Marketingu w firmie Jemstep, wyjaśnia:

"Naszą misją jest dostarczanie praktycznych porad, które ułatwiają ludziom poruszanie się do przodu i podejmowanie lepszych decyzji inwestycyjnych w celu poprawy ich finansowego dobrobytu. Przeprowadziliśmy również badanie na początku tego roku i ustaliliśmy, że 76% osób nie rozumie, jak specjaliści finansowi otrzymują rekompensatę, a 73% nie może określić, jak znaleźć informacje o opłatach."

Czy to działa? Jemstep dostarcza te imponujące statystyki do tej pory:

• Ponad 10 000 osób korzysta z usług Jemstep i zarządza portfelami o wartości przekraczającej 2 miliardy dolarów.
• Wśród nich prawie 20 procent osób, które otrzymały spersonalizowany plan działania, już poprawiło wyniki emerytalne poprzez wdrożenie jednego lub więcej zaleceń dotyczących kupowania lub sprzedaży.
• Przeciętny inwestor, który postępuje zgodnie z radą Jemstepa, ma mieć dodatkowe 290 000 $ do wydania na emeryturę.

Investmentmatome uważa, że ​​tak, Jemstep zdecydowanie pomaga inwestorom w znalezieniu najlepszego sposobu na komfortową emeryturę.

Chcesz zarejestrować się w Jemstep, lub po prostu dowiedzieć się więcej o ich produkcie? Sprawdź ich stronę.