Zainwestuj w górę 1% dzięki tym 3 rewolucyjnym zmianom |

Czy 1% zainwestuje inaczej niż zdecydowana większość nas? Czy inwestują mądrzej? Co, jeśli w ogóle, może 99% zrobić, aby zmniejszyć tę lukę?

Oto dobra wiadomość: porady inwestycyjne, strategie i klasy aktywów, które były niegdyś jedyną prowincją zgromadzonej elity, są teraz szeroko dostępne dla pięciopunktowych portfeli, jako tak jak są one ośmiocyfrowe.

1. Internetowy dostęp do wysokiej jakości doradztwa inwestycyjnego

W ciągu ostatnich kilku dziesięcioleci większość branż została zakłócona przez technologię i obecnie korzysta z usług online. Na przykład, przemysł turystyczny był kiedyś obsługiwany przez biura podróży, które obecnie są nieliczne i szukają w Internecie swoich wakacji. Tradycyjne tradycyjne sklepy z książkami, takie jak Borders, ustąpiły miejsca amazońskiemu juggernautowi. Netflix odwrócił branżę rozrywki w domu, rzucając wyzwanie dominującemu niegdyś Blockbusterowi. I, oczywiście, nie zapominajmy, jak iTunes przekształcił przemysł muzyczny. Lista jest długa.

Dochodzi wreszcie do zakłóceń w branży inwestycyjnej. Dogłębne, wysokiej jakości doradztwo inwestycyjne oferowane przez tradycyjne firmy zarządzające majątkiem było kiedyś dostępne tylko dla najbogatszych inwestorów. Teraz, dzięki dostępowi do technologii, która zapewnia dane i analizy w czasie rzeczywistym dostosowane do potrzeb inwestora, nowe narzędzia i usługi zapewniają wszystkim inwestorom dostęp do wysokiej jakości wskazówek inwestycyjnych, niezależnie od tego, czy mają portfel 50 000 USD, czy 5 milionów USD.

2. Koniec tyranii wysokiego rachunku Minimalny fundusz

Dwa słowa mogą podsumować długotrwałą przewagę, którą cieszą się wśród nas z bardzo wysoką wartością netto: "minimum konta". Odnosi się to do minimalnej kwoty funduszy, jaką musi posiadać inwestor, aby zainwestować w określony fundusz lub inny pojazd, a ta kwota może wynosić od 100 000 USD lub więcej w przypadku oddzielnie zarządzanego konta (SMA) do kilku milionów dolarów lub więcej na danie główne. do elitarnego funduszu hedgingowego.

[InvestingAnswers Feature: A Hedge Fund For The Rest Of Us]

Te minimalne rachunki sprawiają, że są one niedostępne dla wszystkich, ale najbogatszych odłamów naszej gospodarki. Nawet dla rodziny, która ma, powiedzmy, 200 000 $ do zainwestowania, minimalne konto o wartości 100 000 USD nie jest uruchamiane, ponieważ oznaczałoby to, że 50% łącznej wartości aktywów byłoby zainwestowane w jedną ekspozycję - a nie rozważna strategia dywersyfikacji.

Jest po prostu faktem, że wielu zarządzających funduszami musi (lub rościć sobie pretensje) utrzymywać minimalne wysokie rachunki, aby działać z zyskiem. Jednak fakt, że portfel o wartości 20 000 USD nie może uzyskać dostępu do wysokiego minimum funduszy SMA lub funduszy hedgingowych, nie oznacza, że ​​te strategie są niedostępne dla 99%.

Rosnąca w ostatnich latach tendencja wśród oddzielnych menedżerów kont ma aby wprowadzić wersje swoich strategii SMA dotyczące funduszy inwestycyjnych. Te fundusze inwestycyjne korzystają z tego samego procesu myślowego, a ich portfele odzwierciedlają te same opcje wyboru aktywów, które są inwestowane na oddzielnych rachunkach - ale są one dostępne dla inwestorów detalicznych w taki sam sposób jak każdy fundusz wzajemny.

To samo może nie być Dotyczy to funduszy hedgingowych - menedżerowie funduszy hedgingowych zazwyczaj nie obsługują wersji swoich strategii w funduszach inwestycyjnych, ponieważ wymagałoby to ujawnienia informacji i przejrzystości, na które nie są skłonni się zgodzić. Jednakże coraz częściej dostrzegamy pojawienie się tradycyjnych strategii hedgingowych - takich jak neutralne na rynku, kierunkowe aktywa o długich krótkich, trudnych warunkach lub arbitraż o stałym dochodzie - pojawiające się w formie funduszy wzajemnych. Menedżerowie funduszy hedgingowych będą węszyć, że te zarejestrowane przez SEC pojazdy nie są w stanie odtworzyć błyskotliwości i zwinności ich strategii. Ale biorąc pod uwagę ogólnie słabe wyniki wielu funduszy hedgingowych w ciągu ostatnich pięciu lat, te komentarze mogą być nie warte uwagi.

3. Powstanie ETF

Fundusze giełdowe (ETF) są naprawdę rewolucyjną innowacją, która zmieniła oblicze rynków kapitałowych w ciągu ostatnich 15 lat, które stały się punktem odniesienia na scenie.

[Funkcja InvestingAnswers: wystawienie na rynek Forex z użyciem tych ETFów walutowych]

Fundusze ETF zapewniają bezpośrednią ekspozycję na docelowe klasy aktywów, replikując wydajność benchmarków w tych klasach. Oznacza to, że portfel o niemal każdej wielkości może uzyskać chirurgiczną ekspozycję na szeroki zakres klas aktywów, obejmujący akcje, stałe dochody i alternatywne klasy aktywów, takie jak towary, REIT i - tak - nawet te same strategie zabezpieczania, o których mowa powyżej.

Większość dobrych doradców inwestycyjnych powie Ci, że najważniejszą rzeczą, jaką możesz zrobić, aby zwiększyć swoje szanse na długoterminowy sukces inwestycyjny, jest utrzymanie zdyscyplinowanej dywersyfikacji pomiędzy aktywami wykazującymi niski poziom korelacji między nimi. Co więcej, dzięki funduszom ETF możesz posiadać podstawowy składnik wysokiej jakości aktywów, który prawdopodobnie niewiele się zmieni w ciągu wielu lat, zachowując przydział peryferyjny lub satelitarny (np. Około 20% wszystkich aktywów), który może wchodzić i wychodzić z możliwości na bardziej taktycznej podstawie.

Powiedz, że chcesz skorzystać z możliwego boomu na wschodzących azjatyckich akcjach lub cenie ropy naftowej. Dostępne są ETF-y, które dają te precyzyjne ekspozycje. Ten rodzaj elastyczności byłby trudny do osiągnięcia w przypadku portfeli o wartości poniżej 100 000 USD w okresie poprzedzającym ETF.

Odpowiedź na inwestycję: Dobra wiadomość jest taka, że ​​w przypadku funduszy inwestycyjnych - i coraz więcej w przypadku funduszy ETF - zwykli inwestorzy, tacy jak Ty i ja, mają dostęp do szerokiej gamy wielu jednorazowych strategii inwestycyjnych i pojazdów. Jednak wraz ze wzrostem liczby funduszy, wadą jest złożoność wyboru właściwych funduszy, aby stworzyć skuteczny portfel, który jest dobrze dopasowany do twoich celów. I tak wracamy do rewolucji oprogramowania, o której wspomniałem wcześniej.

Tak jak Amazon czy Netflix wykorzystują zdolność inteligentnego tworzenia spersonalizowanych zaleceń, tak samo powstaje rodząca się przemysłowa firma inwestycyjna, która oferuje spersonalizowane doradztwo inwestycyjne.

Dostępność tanich funduszy - wraz z wysokiej jakości poradami inwestycyjnymi dostępnymi online - może postawić zwykłych inwestorów w najsilniejszej pozycji, jaką kiedykolwiek mieli do podejmowania inteligentnych decyzji inwestycyjnych.

Kevin Cimring jest współzałożycielem i wspólnego CEO firmy Jemstep.com, która uważa, że ​​wszyscy inwestorzy powinni mieć dostęp do wysokiej jakości, przejrzystego doradztwa inwestycyjnego.