W Dni darmowych dni planowania finansowego Doradcy pokazują Konsumentom drogę

Tysiące konsumentów w USA otrzyma w tej soboty bezpłatne osobiste odpowiedzi na problemy finansowe od wykwalifikowanych specjalistów - bez żadnych zobowiązań.

Wydarzenia pro bono z 25 października są nazywane Dniami planowania finansowego i odbywają się w 13 miastach w USA. Publiczność jest zapraszana do udziału w warsztatach poświęconych finansom osobistym i uzyskiwaniu indywidualnej porady finansowej od certyfikowanych planistów finansowych.

Wydarzenia są podobne Nasza strona Zapytaj platformę doradcy, na której konsumenci mogą zadawać pytania finansowe zweryfikowanym profesjonalistom finansowym za darmo w Internecie. W dniu planowania finansowego interakcje odbywają się osobiście.

Nacisk kładzie się na ochronę konsumenta, mówi Marco Chavarin, współprzewodniczący San Francisco's Financial Planning Day. Zauważa, że ​​kiedy San Francisco miało swoje pierwsze takie wydarzenie pięć lat temu, większość ludzi była w trybie kryzysowym. Dzisiaj, jak mówi, rzeczy się zmieniły.

"Wielu naszych uczestników jest teraz optymistami" - mówi Chavarin, który służy również jako kierownik ds. Dostępu finansowego i edukacji w miejskim biurze finansowego wzmocnienia. "Ludzie planują przyszłość."

W tym roku spodziewa się rekordowej liczby uczestników wydarzenia, które odbywa się w ramach partnerstwa ze Stowarzyszeniem Planowania Finansowego oraz miastem i powiatem San Francisco. Doradcy spotkają się z osobami na zasadzie "kto pierwszy, ten lepszy", a ci, którzy zarejestrują się online wcześniej, otrzymają pierwszeństwo. Wydarzenie jest częścią kalifornijskiego Manage Your Money Week.

Ponieważ Dni planowania finansowego koncentrują się na udzielaniu bezstronnej pomocy konsumentom, doradcom nie wolno rozpowszechniać materiałów marketingowych, a osoby, które się z nimi spotykają, nie są zobowiązane do ponownego spotkania z nimi lub do ich wynajęcia w przyszłości.

"Pomagamy utrzymać tę neutralność", mówi Chavarin, zauważając, że koncentracja miasta na zapewnieniu bezstronnych środków finansowych buduje zaufanie wśród mieszkańców.

Wolontariusze z Investmentmatome będą również pomagać w San Francisco w Dzień planowania finansowego, który odbędzie się w Bibliotece Publicznej w San Francisco. Firma podziela dzień planowania finansowego na pomoc konsumentom w podejmowaniu lepszych, bardziej świadomych decyzji finansowych.

"Jesteśmy bardzo zgodni pod względem naszych celów" - mówi Cliff Goldstein, starszy współpracownik w Investmentmatome. Wolontariusze będą dopasowywać uczestników do planistów finansowych w oparciu o ich potrzeby i pytania.

Aby wziąć udział w Dniu planowania finansowego, sprawdź listę lokalizacji i zarejestruj się online. Harmonogramy warsztatów są również publikowane. Dostarczaj deklaracje podatkowe, informacje inwestycyjne i wyciągi z konta bankowego, więc kiedy porozmawiasz z doradcą sam na sam, on lub ona może uzyskać dobrą migawkę twojego finansowego zdrowia.

Jeśli nie uda ci się dotrzeć na dzień planowania finansowego w ten weekend, nie martw się. Zawsze możesz uzyskać odpowiedzi na swoje pytania finansowe na platformie Ask an Advisor.

"Zapytaj doradcę to w zasadzie 24/7, 365 dniowa wersja Dnia Planowania Finansowego", mówi Goldstein.

Światło na końcu obrazu tunelu przez Shutterstock.