Świętuj Dzień Finansowego Planowania SF z bezpłatnym doradztwem finansowym! - Sobota, 20 października

W tę sobotę mieszkańcy San Francisco będą mieli okazję odebrać bezpłatne porady dotyczące planowania finansowego od ponad 100 Certyfikowanych Specjalistów Finansowych. Dzień planowania finansowego w San Francisco jest sponsorowany przez Radę Standardów Certyfikowanego Finansowego Planisty, Stowarzyszenie Planowania Finansowego, Fundację Planowania Finansowego oraz Konferencję Burmistrzów Stanów Zjednoczonych. Ponad 100 certyfikowanych doradców finansowych będzie na miejscu w UC Hastings od 9 do 16, oferując bezpłatne wskazówki dotyczące planowania finansowego. Darmowe planowanie finansowe? Jaki jest haczyk? Spotkaliśmy się z Lynn Ballou, certyfikowanym planistą finansowym z Lafayette i ambasadorem zarządu CFP oraz Ingrid Robinson, wiodącą organizacją ze Stowarzyszenia Planowania Finansowego, aby uzyskać odpowiedzi.

Myślałem, że planowanie finansowe jest przeznaczone tylko dla osób z ogromną ilością aktywów inwestycyjnych. Właśnie zaczynam, co może dla mnie zrobić planowanie finansowe?

Lynn Ballou (LB): Wierzymy, że istnieje planista finansowy dla każdego, kto potrzebuje pomocy. Często pracuję z dziećmi istniejących klientów, które kończą studia, aby pomóc im w opracowaniu planu. Planistą finansowym jest ktoś, kto może połączyć wszystkie elementy swojego finansowego życia i pomóc w osiągnięciu celów. Istnieją tylko płatni planiści dla osób, które chcą uzyskać pomoc w konkretnych sytuacjach, a NAPFA, Krajowe Stowarzyszenie Doradców Finansowych Osobistych, ma katalog członków, którzy składają się wyłącznie z doradców tylko płatnych.

Nie chcę być reklamowany, po prostu mam dręczące mnie pytania - czy certyfikowani planiści finansowi będą próbowali sprzedawać mi produkty?

Ingrid Robinson (IR): Planiści finansowi, którzy są wolontariuszami tego wydarzenia, nie mogą nawet wydawać swoich wizytówek. Jest to wydarzenie wyłącznie dla wolontariuszy, aby społeczność mogła skorzystać z bezpłatnych usług planowania finansowego. Będą też trwające cały dzień warsztaty dla tych, którzy po prostu chcą przyjść i zdobyć wykształcenie.

Już wcześniej szukałem doradcy finansowego - każdy wydaje się mieć jakieś oznaczenie po swoich nazwiskach, CFP, CFA, ChFC. Trudno powiedzieć, komu powinienem zaufać. Dlaczego WPRyb to oznaczenie, które powinno dać mi pewność siebie?

LB: To prawda, jest tam tyle oznaczeń. Jestem WPRyb pierwszej generacji i mam nadzieję, że WPRyb będzie ostatecznie oznaczeniem wyboru, ponieważ oznacza, że ​​ktoś dobrowolnie przeszedł rygorystyczny zestaw zajęć, uzyskał co najmniej 3 lata doświadczenia związanego z planowaniem i poddaje się się do stałego wymogu etycznego. W branży, która nie wymaga pojedynczego certyfikatu, dlaczego ktoś dobrowolnie zdecyduje się wykonać pracę, aby uzyskać wyznaczenie, chyba że jest zaangażowany w pomaganie ludziom?

Powiedzmy, że jestem przekonany o potrzebie planowania finansowego i postanowiłem zacząć szukać planowania finansowego. Jak powinienem myśleć o ocenie potencjalnych kandydatów? Nie jestem osobą finansową.

LB: Polecam trzy rzeczy:

1. Zrób listę tego, co chcesz, ze związku z doradcą. Czy to jest jednorazowe? (czyli plan na wydostanie się z długów) Trwająca relacja? (ktoś, kto zapewnia bieżące doradztwo inwestycyjne?)
2. Pomyśl o swoich własnych poglądach na temat pieniędzy - jakie są cele, które starasz się osiągnąć, jakie są Twoje priorytety finansowe?
3. Zrób krótką listę ludzi, którzy są wykwalifikowani w twojej okolicy (możesz skorzystać z katalogu płyty CFP), a następnie skonfiguruj połączenia telefoniczne / spotkania wprowadzające z nimi. Poproś ich o studia przypadków innych osób w podobnych sytuacjach. Możesz nawet poprosić o rozmowę z referencjami.

Jest to związek osobisty i długoterminowy. Ważne jest, aby sprawdzić, czy jest dobre dopasowanie, stąd ważna jest rozmowa na żywo / spotkanie.

Myślę, że mogę sprawdzić Dzień planowania finansowego. Jakie dokumenty powinienem wnieść, aby zapewnić produktywną rozmowę z planistą?

IR: Jeśli masz pytanie podatkowe, przynieś swój ostatni zeznanie podatkowe. Jeśli masz problem z zadłużeniem, weź wszystko, co czujesz, możesz pomóc rzucić światło na twoją sytuację. Ważną rzeczą jest dostarczenie dokumentów, które odnoszą się do sytuacji, którą chcesz omówić.

Investmentmatome Zalecenie

Jest to świetna okazja, aby wziąć udział w warsztatach i uzyskać wgląd w to, co planista finansowy może zrobić dla ciebie. Może się okazać, że masz podstawy i nie potrzebujesz ciągłej, płatnej pomocy - ale może robisz to. Wydarzenie to pozwala spotkać wielu planistów w jednym miejscu, uzyskać odpowiedzi na zadane pytania i w razie potrzeby podjąć dalsze działania. Zejdź do Snodgrass Hall na UC Hastings w najbliższą sobotę, 20 października!