3 Proste sposoby, aby wszyscy mogli się przeciwstawić Inflacja |

Jeśli nie słyszałeś, inflacja jest w drodze. Niespotykane poziomy długu publicznego i deficytu prawdopodobnie osłabią wartość dolara w pewnym momencie, podnosząc tym samym ceny wszystkiego, co kupuje.

Rezerwa Federalna mówi, że nie ma jeszcze znaczącej inflacji. W rzeczywistości niedawno oświadczył, że może za mało jest inflacji i prawdopodobnie utrzyma stopy procentowe na niskim poziomie w dającej się przewidzieć przyszłości. Ale tymczasem ceny towarów przechodzą przez dach.

Cena miedzi wzrosła ponad trzykrotnie od końca 2008 r., Ropa jest bliska 90 USD za baryłkę (również blisko granicy od czasu kryzysu finansowego) i ceny kilku towarów żywnościowych jak kukurydza i pszenica są w pobliżu najwyższych szczytów. Materiały te są z kolei używane do wytwarzania wielu towarów konsumpcyjnych. To tylko kwestia czasu, kiedy wyższe ceny wejściowe wyjdą na drugi koniec w postaci wyższych cen towarów konsumpcyjnych.

W rzeczywistości zaczęła już pojawiać się inflacja

Chociaż stopa inflacji w USA jest wciąż stosunkowo niska zaczęły pojawiać się złowrogie znaki. Na przykład dziesięcioletnia stopa skarbu wzrosła do około 3,48%, co stanowi znaczącą podwyżkę z 2,48% zaledwie pięć miesięcy temu. Długoterminowe stopy procentowe odzwierciedlają częściowo oczekiwania dotyczące inflacji w przyszłości i idą w górę jako perspektywy wzrostu inflacji. Inne oznaki inflacji pojawiają się za granicą. Inflacja w Wielkiej Brytanii wzrosła do 3,7% w grudniu 2010 r., Najwyższy poziom od ośmiu miesięcy i znacznie powyżej celu 2%. Gospodarki wschodzące, takie jak Chiny, widzą jeszcze więcej inflacji. Kraj podniósł stopy procentowe, aby walczyć z inflacją, która wzrosła w 2010 roku do 4,6%, aw styczniu wzrosła do 5,3%. Brazylia prognozowała również stopę inflacji na poziomie prawie 6% w 2011 r., Z 5,9% w 2010 r., Która była najwyższa od 2004 r.

Są to burzowe chmury, które zwiastują inflację. Teraz nadszedł czas, aby chronić swoje portfolio, zanim faktycznie nadejdzie.

Oto trzy inwestycje, które mogą pomóc ochronić twój portfel przed rosnącą inflacją.

1. Surowce

Doskonałym sposobem na zabezpieczenie się przed inflacją jest inwestowanie w twarde aktywa, które utrzymują wartość w czasach rosnących cen. Surowce takie jak minerały, zboża, metale, cukier, bawełna, zwierzęta gospodarskie i ropa naftowa zwykle rosną wraz z inflacją. W rzeczywistości, gdy wskaźnik cen konsumpcyjnych (CPI) wzrósł z 3% w maju 1972 r. Do 11% w grudniu 1974 r., Indeks surowcowy S & P Goldman Sachs wzrósł o 222%, co stanowi 55% średniego rocznego zysku.

liczba funduszy ETF inwestujących w określone towary, a także tych, które inwestują w wiele różnych towarów. W ostatnim artykule zasugerowałem trzy zorientowane na towary inwestycje w akcje, które powinny rozwijać się nie tylko w czasach inflacji, ale także mieć solidne perspektywy rozwoju, nawet bez tego.

[Dowiedz się więcej w naszej funkcji InvestingAnswers: Przewodnik dla początkujących na temat towarów - Jak grać w 2011 roku.]

2. Skarbowe papiery wartościowe zabezpieczone przed inflacją (TIPS)

TIPS to obligacje wyemitowane przez Skarb Państwa USA indeksowane do poziomu inflacji, mierzone wskaźnikiem cen konsumpcyjnych. Oto jak to działa …

Załóżmy, że kupiliśmy obligację o wartości nominalnej 1.000 USD z zyskiem 3%. Obligacja o wartości 1000 USD początkowo zapłaci 30 USD rocznie (1000 USD X 3%). Gdyby inflacja wyniosła 5% w pierwszym roku, wartość nominalna TIPS skorygowałaby w górę o 5%, do 1,050 USD, a rentowność 3% wzrosłaby do 31,50 USD, ponieważ byłaby oparta na wyższej wartości nominalnej (1050 X 3% = 31,50 USD).

Chociaż obligacje te zwykle początkowo płacą niższe odsetki niż tradycyjne obligacje, główna wartość obligacji będzie nadążać za inflacją, a dochody z papierów wartościowych również wzrosną. Obligacje te są odpowiednie dla inwestorów pragnących utrzymać kapitał i siłę nabywczą w obliczu inflacji. Ale nie zapewnią wysokiego poziomu bieżących dochodów.

Jednym z najprostszych sposobów na uzyskanie ekspozycji na WSKAZÓWKI jest iShares Barclays Capital U.S. Treasury Inflation Protected Securities (NYSE: TIP) . Oprócz zapewnienia dziennej płynności, ETF ma niski wskaźnik kosztów w wysokości 0,20% rocznie, płaci miesięczne wypłaty i obecnie daje około 2,5%.

3. Fundusze o zmiennym oprocentowaniu

Jak sugeruje nazwa, fundusze te inwestują w obligacje, których stopy lub renty podlegają korekcie okresowej. Te fundusze są świetnym sposobem na dotrzymanie kroku rosnącym stopom procentowym, a cena akcji zwykle pozostaje względnie stabilna.

Istnieją dwa główne typy regulowanych funduszy obligacji o stopie procentowej: fundusze pożyczkowe i kredyty hipoteczne o zmiennym oprocentowaniu. Fundusze pożyczek bankowych inwestują w obligacje o wyższym ratingu niższych spółek o ratingu kredytowym, a fundusze hipoteczne o regulowanej opłacie inwestują w obligacje hipoteczne, zazwyczaj gwarantowane przez rząd federalny lub jego agencje.

Pożyczki bankowe będące w posiadaniu funduszy są często pożyczkami dla firm z ocenami poniżej poziomu inwestycyjnego. Pożyczki są jednak bardzo krótkoterminowe, dając kredytodawcom możliwość częstego podwyższania stóp procentowych. Ta umiejętność dotrzymywania kroku zmianom stóp procentowych pomaga także utrzymać stabilność twojego kapitału bardziej niż typowy fundusz obligacji.

Fidelity Floating Rate High Income (Nasdaq: FFRHX) to doskonały bank pożyczkowy bez obciążenia, który obecnie daje zyski około 3,5%. Fundusz był jednym z najlepszych wykonawców w kategorii w burzliwym 2008 roku.

Jeśli poczekasz, aż inflacja nadejdzie, może być za późno na inwestowanie w te papiery wartościowe po rozsądnych cenach. Może być sens zainwestować teraz przynajmniej w część swojego portfela i być przygotowanym.

[Funkcja InvestingAnswers: Ceny złota w 2011 r. - czy impreza się skończyła?.]