TD Ameritrade Goes Robo z wprowadzeniem niezbędnych portfeli

TD Ameritrade jest najnowszym brokerem internetowym, który wchodzi na rynek robo-doradców, ogłaszając we wtorek miękką premierę swojego nowego cyfrowego doradztwa, Essential Portfolios.

Usługa dopasuje klientów do portfeli w oparciu o ich cele i tolerancję ryzyka. Rozpocznie się oficjalnie na początku przyszłego roku, ale jest już dostępny na nowe konta. Podobnie jak w przypadku innych robo-doradców, portfele będą budowane z tanich, giełdowych funduszy, które są monitorowane i automatycznie równoważone. TD Ameritrade mówi, że spodziewa się zebrania strat podatkowych w nadchodzących miesiącach.

Essential Portfolios ma minimalny wymóg inwestycyjny w wysokości 5000 USD i pobiera opłatę za zarządzanie w wysokości 0,3%. Oba są zgodne z ofertami doradców online od innych brokerów internetowych.

Pięć opcji portfela

Istnieje pięć opcji portfelowych, z których każda zawiera pięć niezastrzeżonych funduszy ETF zalecanych do świadczenia usług przez Morningstar Investment Management, szanowaną firmę zajmującą się badaniami i doradztwem inwestycyjnym. Fundusze mają imponująco niski średni ważony współczynnik wydatków od 0,06% do 0,08%. Portfele zawierają również alokację do gotówki, w zależności od samooceny ryzyka przez inwestora.

TD Ameritrade powiedział, że widzi Essential Portfolios jako nową opcję dla inwestorów, którzy preferują cyfrowe doświadczenie, choć wsparcie na żywo będzie dostępne za pośrednictwem telefonu, poczty e-mail i czatu.

" WIĘCEJ: Nasi najlepsi robo-doradcy w witrynie

"Dzisiejsi inwestorzy chcą więcej opcji doradztwa inwestycyjnego. Niektórzy chcą, aby poradnictwo pochodziło od człowieka, współpracowało z platformą cyfrową, podczas gdy inni woleliby podejście całkowicie ludzkie lub całkowicie cyfrowe - powiedział Tom Bradley, prezes firmy zajmującej się sprzedażą detaliczną w wiadomościach.

Przejdź do porady cyfrowej

Inwestorzy coraz częściej preferują porady cyfrowe, a TD Ameritrade jest najnowszą z długiej listy ustanowionych internetowych brokerów, którzy ścigają tę zmianę. E-Trade, Fidelity, Vanguard i Charles Schwab dysponują ofertami robo-doradców, idąc ścieżką przygotowaną przez takie firmy jak Betterment i Wealthfront.

Vanguard i Charles Schwab byli pierwszymi online brokerami, którzy skorzystali z oferty doradztwa online, a obie usługi odnotowały imponujący wzrost. Usługi doradców osobistych Vanguard mają ponad 40 miliardów dolarów zarządzanych aktywów. Portfele inteligentne Schwab niedawno przekroczyły 10 miliardów dolarów.

Wprowadzenie na rynek Essential Portfolios następuje po czerwcowej reaktywacji portfela Ameriverade w Ameryce po aktualizacji cyfrowej. Amerivest łączy cyfrową poradę z poradami od ludzkich doradców, dostosowaną do tak dużej lub mniejszej interakcji, jakiej oczekują inwestorzy.

Essential Portfolios w porównaniu z innymi doradcami online

Doradca	Opłata za zarządzanie	Wydatki inwestycyjne	Konto minimum
TD Ameritrade Essential Portfolios	0.30%	0,06% do 0,08%	$5,000
Fidelity Go	Opłata za wejście w wysokości 0,35% do 0,40%	Wliczone w opłatę za cały udział	$5,000
Doskonalenie	0,25% do 0,50%, w zależności od planu	0,09% do 0,17%	$0
Wealthfront	Pierwsze 10 000 $ jest zarządzane bezpłatnie, a następnie 0,25%	Średnie 0,12%	$500
Kapitał osobowy	0,49% do 0,89%, w zależności od stanu konta	Średnia 0,10%	$25,000
Usługi Vanguard Personal Advisor	0.30%	0,05% do 0,19%	$50,000
Portfele inteligentne Schwab	Żaden	Średnia ważona z 0,08% do 0,24%	$5,000
E-Trade Adaptive Portfolio	0.30%	0,20% do 0,45% dla hybrydowego funduszu inwestycyjnego / portfela ETF; całkowity portfel ETF wynosi 0,20%	$10,000

" Czytaj więcej: Jak znaleźć najlepszego doradcę finansowego dla ciebie

Arielle O'Shea jest pisarką pracowniczą w Investmentmatome, osobistej witrynie finansowej. E-mail: [email protected] . Świergot: @arioshea .