W jaki sposób mała firma może uniknąć oszustw kart kredytowych?

Konsumenci mają to dobrze. Jeśli ich karta kredytowa zostanie skradziona, nie będą ponosić odpowiedzialności za nie więcej niż 50 USD za nieuczciwe opłaty. Jeśli ich liczba zostanie skradziona (ale nie karta fizyczna), nie będą musieli płacić ani grosza. Właściciele firm nie mają tyle szczęścia. Firmy obsługujące karty kredytowe nie są prawnie zobowiązane do pomagania w śledzeniu oszustów. Firmy mogą mieć trudności z odzyskiwaniem towarów zakupionych nielegalnie. A kiedy prowadzisz małą firmę, po prostu nie możesz sobie pozwolić na ryzyko. Na szczęście istnieje szereg środków ostrożności, które możesz podjąć, aby się zabezpieczyć. Oto cztery skuteczne techniki zapobiegania oszustwom z użyciem kart kredytowych.

Poproś o identyfikację

Czasami najbardziej proste praktyki są również najbardziej skuteczne. Kiedy klient przedstawia kartę kredytową, poproś o zdjęcie dokumentu tożsamości. Sprawdź, czy nazwy pasują do siebie, a obraz wygląda prawidłowo. Jeśli klient nie może zapewnić właściwej identyfikacji, nie wykonuj transakcji. Możesz pozwolić, by cenne towary krążyły w twoich drzwiach. I idź dalej - w dzisiejszych czasach, kto nie ma przy sobie dokumentu ze zdjęciem w portfelu? Pamiętaj, dobry artysta oszustwa będzie miał sztuczki, aby przeciwdziałać twoim środkom ostrożności. Mogą kłamać, zapominając o swoim dowodzie osobistym w domu lub w samochodzie. Nie daj się na to nabrać. A kiedy podadzą ci identyfikację, upewnij się, że nie próbują ukryć imienia ani zdjęcia, mając nadzieję, że naprawdę nie sprawdzą. Sprawdzanie ID to twoja pierwsza obrona.

Szukaj funkcji bezpieczeństwa

Oprócz sprawdzenia identyfikacji klienta, należy uważnie przyjrzeć się karcie. Poszukaj typowych funkcji, które potwierdzają, że jest to uzasadnione. Numer konta z przodu karty powinien być identyczny z numerem z tyłu. Tył karty powinien również mieć hologram, tablicę sygnatur i pasek magnetyczny. Rzadko zdarza się, że napotkasz fałszywą kartę kredytową, ale to kolejny prosty środek ostrożności, który powinieneś mieć w zwyczaju przyjmowania.

Zdobądź wszystkie informacje

Transakcje telefoniczne i transakcje online stanowią dodatkowe komplikacje. Oszuści mogą sądzić, że będzie łatwiej lub mniej ryzykownie prowadzić działalność przestępczą na odległość. Nie udowadniaj ich. Przetwarzając zamówienie od klienta zdalnie, otrzymuj wszystkie jego informacje. Obejmuje to pełne imię i nazwisko posiadacza karty, 16-cyfrowy numer karty, datę ważności, numer telefonu i adres rozliczeniowy posiadacza karty. Uważaj na klientów, którzy nie mogą podać tych prostych szczegółów. Dzięki tym informacjom możesz skorzystać z usługi weryfikacji adresu (AVS), która potwierdza adres rozliczeniowy wystawcy karty. Wystarczy wpisać adres i otrzymać szybką odpowiedź potwierdzającą, czy pasuje do informacji banku. Możesz wtedy zdecydować, jak chcesz kontynuować. Często najlepszym sposobem działania będzie bezpośredni kontakt z posiadaczem karty lub bankiem w celu rozwiązania problemu.

Szukaj czerwonych flag podczas wypełniania zamówień online

Internet sprawia, że ​​ludzie czują się anonimowi, a władza jest anonimowa. Powinieneś wiedzieć, które czerwone flagi należy oglądać. Wszystko, co niezwykłe, powinno być dokładniej zbadane. Za każdym razem, gdy widzisz adres wysyłki inny niż adres rozliczeniowy, włącz alarm. Choć zwykle jest to transakcja całkowicie zgodna z prawem, takie okoliczności należy zawsze traktować z dużą dozą podejrzeń. Witryny takie jak www.anywho.com mogą pomóc w sprawdzeniu fałszywych adresów rozliczeniowych. Uważaj na międzynarodowe zamówienia z krajów, w których szerzy się oszustwo, i zawsze zachowuj ostrożność przy wypełnianiu dużych zamówień na dostawę ekspresową. Oszuści chcą odebrać swoje towary przed dezaktywacją karty i nie mają nic przeciwko płaceniu za przyspieszoną wysyłkę, ponieważ ktoś inny podnosi tę kartę. W konfrontacji z podejrzanym zamówieniem możesz skorzystać z wszelkich metod weryfikacji dostępnych do Twojej dyspozycji.