Rozmiar ma znaczenie dla wystawców kart kredytowych

Sfrustrowany, że twój bank właśnie podniósł twoją RRSO z 10% do 18% bez żadnego uzasadnienia? Dostałeś zawiadomienie w mailu z informacją, że zostaniesz obciążony opłatą nie używając swojej karty? A może po prostu zaniepokojony faktem, że twoja firma wydająca karty kredytowe wydaje się znajdować nowe sposoby na nikiel i pieniądze?

Rozwiązanie, według Ismat Mangla w Money magazine, ma się zmniejszyć. Banki regionalne i federalne kasy kredytowe są bardziej przyjazne konsumentom. Karty kredytowe nie są postrzegane jako krowy gotówkowe z tymi facetami, więc nadal możesz znaleźć dobrą ofertę na karcie.

Możesz zobaczyć w naszych wynikach wyszukiwania Low APR i Balance Transfer, że w pierwszej dziesiątce są wszyscy mali faceci, w tym Iberiabank Visa Classic i Platinum od Simmons First, które Ismat poleca jej czytelnikom. Pojawiła się również niedawno ogłoszona PenFed Promise, która oferuje absolutnie żadnych opłat i 36-miesięczny wstępny APR w wysokości 7,49% na saldo transferów. I PNC Bank Platinum, który ma 15-miesięczne wprowadzenie APR na saldo transferów tylko 1,99%, a następnie 7,99% po tym. Bądź jednak ostrożny, ponieważ opłata za przelew w wysokości 3% PNC Bank nie jest ograniczona, więc jeśli masz duże saldo, powinieneś uruchomić kilka liczb w naszym nowym kalkulatorze kosztów finansowych, aby sprawdzić, czy ma to sens.

I nie myśl, że jeśli opuścisz duże banki, nadal nie będziesz mógł zostać nagrodzony. Ismat zaleca PenFed Visa Platinum, która płaci co najmniej 1% zwrotu gotówki, a przynosi tylko 13,99% RRSO. Zwróciliśmy także uwagę na klasyczne z pierwszego polecenia w niedawnym poście na blogu, ze względu na jego 1% nagrodę i 10,25% rocznej stopy procentowej.

Więc nie bój się wyjść poza mury wielkich banków. Jeśli wiesz, gdzie szukać, a raczej w jaki sposób aby spojrzeć, nadal możesz znaleźć dobrą ofertę.