Jak inwestować bez poświęcania swoich wartości

Wartości społeczne mogą nie być pierwszą rzeczą, która przychodzi na myśl przy inwestowaniu na giełdzie, ale inwestorzy mają wiele sposobów na dostosowanie swoich portfeli do swoich przekonań i pasji.

Inwestowanie w wartości jest już od jakiegoś czasu - grupy religijne mają z tym długą historię - ale ze względu na rosnący popyt i lepszy dostęp do danych, inwestorzy mają obecnie więcej opcji inwestycyjnych opartych na wartościach niż kiedykolwiek wcześniej. Ponadto inwestycje te często są konkurencyjne: w tegorocznym badaniu TIAA Global Asset Management stwierdzono, że inwestowanie indeksów w cele odpowiedzialne społecznie zapewnia podobne długoterminowe wyniki, co szeroko zakrojone benchmarki.

Oto, jak dostosować inwestycje do swoich przekonań i jaki wpływ może to mieć.

Określ swoje wartości

Pomyśl o swoich pasjach - sprawia, że ​​wspierasz poprzez darowizny lub aktywizm, religijne lub polityczne przekonania oraz firmy, które często odwiedzasz. Teraz połącz te wartości - przemyśl politykę dotyczącą zmian klimatycznych, różnorodność korporacyjną, prawa człowieka, testy na zwierzętach lub ideały oparte na wierze - z kryteriami, które wybierzesz, by wybrać inwestycje.

Strategie oparte na wartościach mają różne nazwy. Istnieją zrównoważone, odpowiedzialne i wpływowe inwestycje, a także myląco podobne inwestycje społecznie odpowiedzialne. Podejścia te badają cechy firmy - szczególnie te związane z kwestiami środowiskowymi i społecznymi oraz praktykami ładu korporacyjnego - w celu ustalenia przydatności do inwestycji.

Możesz uwzględnić lub wykluczyć inwestycje oparte na tym, czy wspierają Twoje wartości. Na przykład możesz chcieć wykluczyć firmy produkujące wyroby tytoniowe lub włączyć korporacje o równości płci na stanowiska kierownicze.

Wiele funduszy inwestycyjnych i funduszy giełdowych korzysta z jednej lub obu tych opcji kontroli. Badanie negatywne wyklucza firmy oparte na pewnych wartościach i historycznie było podejściem do strategii odpowiedzialnych społecznie i opartych na wierze. Pozytywne badania mają obejmować firmy, które wyraźnie popierają określone wartości. Takie podejście zyskało popularność w ostatnich latach wśród inwestorów, którzy głęboko troszczą się o kwestie środowiskowe, społeczne i korporacyjne.

Przejrzyj swoje wybory inwestycyjne

Według raportu Forum for Sustainable and Responsible Investment sponsorowanego przez MacArthur Foundation, Bloomberg i kilka instytucji finansowych, z łącznej wartości aktywów podlegających profesjonalnemu zarządzaniu w USA ponad 20% - czyli około 8,7 biliona USD - zostało zainwestowanych zgodnie ze zrównoważonymi zasadami w 2016 r..

Podczas gdy możesz przeprowadzić żmudne badania w celu zidentyfikowania indywidualnych zasobów, które pasują do twoich wartości, często łatwiej jest wybierać spośród funduszy inwestycyjnych i funduszy ETF tworzonych przez firmy inwestycyjne.

Jeśli masz konto w brokerze online, sprawdź jego wartościowe oferty. Na przykład Charles Schwab utrzymuje listę tego, co nazywa "świadomymi społecznie" funduszami inwestycyjnymi i funduszami ETF, z ponad 100 funduszami dostępnymi na platformie OneSource. Fidelity i Merrill Edge mają również narzędzia do identyfikacji inwestycji, które wspierają określone wartości.

W międzyczasie aplikacja inwestycyjna Stash ma motywy "Wierzę" w tematykę misji, w tym "Czystość i zieleń", "Zrób to, co właściwe" i "Prace nad równością". Motif Investing niedawno uruchomił zautomatyzowane portfele, które odnoszą się do jednego z trzech celów społecznych: zrównoważonej planety uczciwa praca lub dobre zachowanie korporacyjne. Jest to dodatek do innych "motywów", tematyczne kolekcje do 30 zasobów lub ETFs użytkownicy mogą dostosować.

Jak każda decyzja inwestycyjna, ważne jest, aby odrabiać pracę domową. Obejmuje to badanie wyników funduszu, jego aktywów i opłat. Morningstar zapewnia bezpłatne oceny zrównoważonego rozwoju dla około 20 000 globalnych funduszy inwestycyjnych i funduszy ETF.

Wartość wartości

Inwestowanie w wartości może być trudne dla inwestorów, którzy wątpią w ich zdolność do wprowadzania zmian, ale nie powinni tracić nadziei, mówi Janet Brown, prezes FundX Investment Group, która niedawno uruchomiła zrównoważony fundusz inwestycyjny.

"Musimy jakoś zrozumieć, że przepływy pieniężne mogą zmienić zachowania korporacyjne" - mówi.

Poczucie zaangażowania jest ważne, szczególnie, że aktywizm akcjonariuszy jest kluczowym elementem inwestowania wpływów. Trillium Asset Management, firma specjalizująca się w zrównoważonych inwestycjach, złożyła niedawno propozycję udziałowców, dzięki której firma Tractor Supply Co. zobowiązała się do ograniczenia emisji gazów cieplarnianych. Trillium wykorzystała również propozycje, które przyspieszą reformy raportowania zrównoważonego rozwoju i polityki minimalnego wynagrodzenia w firmie Chipotle.

Rynek może wydawać się niekonwencjonalnym miejscem do wyrażania swoich wartości. Jeśli jednak znalezienie inwestycji odpowiadających Twoim wartościom stanie się bardziej ekscytujące, zaangażowane i zainwestowane, powinieneś trzymać swoje przekonania blisko siebie podczas podejmowania tych decyzji.

Pamiętaj, że strategie odpowiedzialne społecznie nie powinny narzucać twojego portfela. Staraj się wyrażać swoje wartości, inwestując w różnorodne aktywa - akcje, obligacje, fundusze inwestycyjne i fundusze ETF - a także różne komponenty w ramach każdego z nich. Podobnie jak w przypadku wszystkich inwestycji, dywersyfikacja i zarządzanie ryzykiem pozostają kluczowe w ramach strategii inwestycyjnych opartych na wartościach.

Anna-Louise Jackson jest pisarką w Investmentmatome, osobistej witrynie finansowej. Email: [email protected]. Twitter: @ aljax7.

Ten artykuł został napisany przez Investmentmatome i został pierwotnie opublikowany przez The Associated Press.