Unikanie oszustw czeku kasjera

Chociaż powszechnie uważane za bardziej bezpieczne niż płatności elektroniczne lub kontrole osobiste, kontrole kasjerskie nie są odporne na oszustwa.

"Istnieją nieuczciwe kontrole kasjerskie, a tylko dlatego, że jest to czek kasowy, nie zwalnia konsumenta" z obowiązku upewnienia się, że jest to zgodne z prawem "- mówi Cary Whaley, wiceprezes ds. Płatności i polityki technologicznej w Independent Community Bankers of America..

Oto kilka typowych oszustw kasjerskich, jak ich unikać i co zrobić, jeśli znalazłeś się w fałszywym czeku. (Pomiń przed sobą, aby zobaczyć oznaki fałszywego czeku.)

»Chcesz wrócić do podstaw? Dowiedz się, co to jest czek kasowy i jak go zdobyć

Powszechne oszustwa kasowe

Kasjerowe oszustwo czekowe nie jest powszechnym problemem. Korzystanie z wszelkiego rodzaju kontroli zmniejszyło się, ponieważ płatności online stały się bezpieczniejsze i dostępne dla większej liczby osób. Ale oszustwo czekowe kasjera jest niebezpieczne częściowo dlatego, że nie jest to codzienne zjawisko: możesz nie być przeciwko niemu.

Whaley twierdzi, że niektóre powszechne oszustwa wciąż używają nieuczciwych czeków bankowych, aby oszukać ludzi:

Wygrane na loterii i niespodzianki

Ofiary są informowane, że w jakiś sposób wygrały loterię w kraju, którego nigdy nie odwiedzały, lub otrzymały niespodziewany spadek.

Oszustwo to może zostać wykorzystane do oszukania cię do ujawnienia danych osobowych, takich jak numery kont bankowych, lub do wypłaty niewielkiej części pieniędzy, które teoretycznie otrzymałeś w formie fałszywego banku lub czeku kasjerskiego. Płatność oczywiście nie przechodzi.

Jak tego uniknąć: "Tak jak wierzysz w dobroć obcych," mówi Whaley, "naprawdę musisz zastosować do tego test zapachu." Jak mówi stare powiedzenie, jeśli coś brzmi zbyt dobrze, aby mogło być prawdziwe, prawdopodobnie tak jest.

Tajemniczy klient

Ta wspólna sztuczka często przemawia do osób wymagających szczególnej troski, które szukają pracy, zwłaszcza pracy z domu. Winowajca da ci czek bankowy na wstępną zapłatę za pracę, którą dopiero zaczynasz - będąc tajemniczym klientem - i prosi o odesłanie części pieniędzy, aby aktywować swoje konto. Po wysłaniu pieniędzy odkrywasz, że ich płatność była fałszywa.

Jak tego uniknąć: Federalna Komisja Handlu zaleca szybkie wyszukiwanie w Google wraz z nazwą firmy i słowami "skarga", "opinie" lub "oszustwo". Nie wolno łączyć pieniędzy ani zgodzić się na wypłatę czeku dla nieznajomego. Nigdy nie płać, by być tajemniczym klientem.

płatności od kupujących online

Ten jest bardziej powszechny niż pozostałe, mówi Whaley. W tym oszustwie sprzedajesz przedmiot na Craigslist lub na podobnej stronie internetowej. Kupujący płaci czekiem kasjera, zabiera swój przedmiot i już dawno minął, zanim zdasz sobie sprawę, że czek nie jest dobry.

Jak tego uniknąć: Nie bierz czeku bankowego od kogoś, kogo nie znasz. Jeśli musisz, poproś kupującego, aby poszedł z tobą do banku, który wystawił czek. Kasjer powinien móc powiedzieć, czy czek jest dobry, a środki są dostępne.

»Dowiedz się o innych rodzajach oszustw z naszym podsumowaniem 10 najczęstszych oszustw.

Oznaki oszustwa