Equity Income Fund Definicja i przykład |

Co to jest:

fundusz dochodów kapitałowych to fundusz wzajemny złożony głównie z dywidend Jak to działa (Przykład):

Fundusze dochodów kapitałowych

składają się z różnych różnych inwestycji dochodowych, ale zazwyczaj inwestują w papiery wartościowe od uznanych, zdolnych do spłaty firm, które wypłacają konsekwentne wypłaty dywidend. Ogólnie mówiąc, fundusze z prawem do udziału w akcjach rzadko inwestują w młode, szybko rozwijające się firmy. Niektóre fundusze inwestujące w akcje tylko inwestują w akcje o określonych dochodach z dywidend lub inwestują tylko w określone typy emitentów, akcje o określonych cechach (preferowane akcje, na przykład) i niektórych rodzajów ratingów kredytowych. Chociaż fundusze inwestujące w akcje generują wyższe zyski niż fundusze rynku pieniężnego i obligacji, są nadal uważane za względnie konserwatywne inwestycje.

Dlaczego to ma znaczenie:

Fundusze dochodów z akcji mogą posiadać szeroki zakres inwestycji w dochody i mogą być świetną alternatywą dla pojedyncze obligacje lub akcje wypłacające dywidendy. Ponieważ fundusze kapitału własnego są nieco bardziej zmienne niż obligacje lub fundusze rynku pieniężnego, nie są zalecane inwestorom, którzy inwestują przez rok lub krócej.

Dla inwestorów dochodowych, którzy mają długoterminowy horyzont, fundusze zwraca się w porównaniu do funduszy obligacji lub funduszy rynku pieniężnego i może zdywersyfikować portfele obligacji o dużej wartości, jednocześnie umożliwiając pewien wzrost kapitału. Reinwestowanie dystrybucji może przyspieszyć ten wzrost.

Podobnie jak w przypadku innych funduszy inwestycyjnych, jedną z największych zalet funduszy pochodzących z kapitału własnego jest to, że zapewnia natychmiastową dywersyfikację. Włączenie akcji uprzywilejowanych typu obligacyjnego lub dywidendy z dywidendą powoduje, że niektóre fundusze z tytułu dochodów kapitałowych zyskują inny poziom dywersyfikacji.

Ponieważ istnieje mniejsza liczba transakcji i prowizji transakcyjnych, inwestowanie w fundusz typu equity income może być znacznie łatwiejsze i mniej korzystne. kosztowne niż inwestowanie w kilka różnych dywidend wypłacających akcje, które stanowią portfel dochodów.