Podatki nie są tak trudne, jak myślisz

Autorzy: Kathryn Hauer, EA, CFP

Dowiedz się więcej o Kathryn na Investmentmatome's Ask an Advisor

Kiedy byłem 21-letnim nowożeńcem, nie mogłem znieść myśli, że zapłacę komuś, żeby zrobił nasze proste podatki. Poszedłem więc do biblioteki, dostałem formularze i zrobiłem je sam. To było w czasach, gdy robiłeś podatki ręcznie za pomocą maszyny do dodawania. Dzisiaj, dzięki wielu bezpłatnym i niedrogim opcjom oprogramowania, które poprowadzą Cię przez ten proces, zrobienie własnych podatków jest świetnym pomysłem dla wielu osób.

Oczywiście wielu podatników denerwuje się, że źle płacą podatki i unikają tego całkowicie. Ale nie ma powodu, aby się bać. Z biegiem lat kontynuowałem także podatki i podatki innych członków rodziny. Czasami popełniłem błędy, a kiedy to zrobiłem, dostałem list od Urzędu Skarbowego, który delikatnie wskazywał mój błąd i prosił mnie o więcej pieniędzy lub o większy zwrot pieniędzy.

To nie koniec świata, jeśli popełnisz błąd, o ile popełniany jest błąd w dobrej wierze, a nie umyślne oszustwo. Urząd skarbowy po prostu informuje, co zrobiłeś źle i ile jesteś winien lub otrzymasz. Mały, uczciwy błąd nie generuje audytu.

Kluczowe kwestie

Jeśli nigdy wcześniej nie robiłeś swoich podatków, to jest świetny czas na naukę. Pomoże Ci zrozumieć, co płacisz w podatkach i dlaczego. Nawet jeśli w efekcie zapłacisz komuś innemu, aby to zrobić, ćwiczenie uczenia się, jak robić podatki, sprawi, że będziesz lepszym konsumentem, jeśli chodzi o negocjowanie kosztów podczas pracy z profesjonalistą.

Jeśli planujesz zrobić własne podatki, oto kluczowe elementy, które powinieneś rozważyć:

Oprogramowanie podatkowe

Jeśli chcesz kupić oprogramowanie, masz do wyboru kilka produktów, więc upewnij się, że wykonujesz badania, aby ustalić, który z nich jest dla Ciebie najlepszy.

Jeśli kwota, którą zarabiasz (skorygowany dochód brutto) jest poniżej pewnych kwot, możesz uzyskać dostęp do bezpłatnego oprogramowania podatkowego, takiego jak FreeTaxUSA lub darmowych wersji oprogramowania podatkowego, takiego jak TurboTax, H & R Block i TaxAct. Dodatkowo, w zależności od wieku i dochodów (w przypadku podatków na rok 2015, limit dochodu wynosi zasadniczo 54 000 USD), możesz skorzystać z bezpłatnego przygotowania podatku VITA, TCE lub AARP, które zwykle jest oferowane w bibliotece lub centrum społecznościowym w Twoim mieście. Oczywiście, to pokonałoby twój cel, jakim jest zrobienie podatków, ale przynajmniej nie musiałbyś płacić za ich wykonanie.

Instrukcje dotyczące instrukcji

Większość płatnych wersji oprogramowania podatkowego jest pełna wspaniałych informacji i edukacji, które poprowadzą Cię krok po kroku przez ten proces. Jeśli masz dodatkowe pytania lub coś nie rozumiesz, strona internetowa IRS jest świetnym źródłem informacji. Pamiętaj, aby przejść do strony rządowej, www.irs.gov, a nie www.irs.com. Możesz również zadzwonić bezpośrednio do IRS, aby uzyskać pomoc. Być może będziesz musiał chwilę poczekać, ale ludzie, którzy odbierają telefon, są zazwyczaj bardzo pomocni i przyjaźni.

Obniżenie podatków

Jest to zgodne z prawem i do zaakceptowania, aby spróbować zminimalizować kwotę podatków, więc chcesz się kształcić, aby uzyskać wszystkie odliczenia, obniżki i kredyty, do których jesteś uprawniony. Kod podatkowy IRS 25.1.1.2.4 wyjaśnia różnicę między unikaniem a uchylaniem się od podatków: "Unikanie podatku nie jest przestępstwem. Podatnicy mają prawo zmniejszyć, uniknąć lub zminimalizować podatki za pomocą legalnych środków. Osoba, która unika podatku, nie ukrywa ani nie przedstawia fałszywie, lecz kształtuje i planuje wydarzenia, aby zmniejszyć lub wyeliminować obowiązek podatkowy w ramach przepisów prawa. "Z drugiej strony, uchylanie się od opodatkowania, które jest przestępstwem, ma miejsce, gdy podatnicy celowo działają" uniknąć lub pokonać podatek lub zapłatę podatku ".

Kiedy korzystasz z oprogramowania podatkowego, otrzymasz pytania, które pomogą Ci zapłacić odpowiednią kwotę podatków. Możesz również wyszukać w Internecie informacje o rodzajach potrąceń i korzyści, które kwalifikują się w danej sytuacji.

Ewidencjonowanie

Upewnij się, że przechowujesz całą dokumentację i formularze, które możesz potrzebować, robiąc własne podatki. Jeśli nie masz drukarki w domu, zapisz elektroniczne pliki PDF swoich formularzy podatkowych i arkuszy roboczych na dysku USB, abyś mógł je gdzieś wydrukować, aby wydrukować wszystkie formularze.

Pamiętaj też, aby zachować płytę CD lub link do używanego oprogramowania do obsługi podatków. Zawsze kupowałem moje oprogramowanie na płycie CD, którą zapisuję, zamiast pobierać, na wypadek, gdyby musiałem spojrzeć wstecz na podatki z zeszłego roku i potrzebowałem konkretnego roku aplikacji. Jeśli otrzymasz nowy komputer, możesz utracić aplikację i swoje pliki.

Wszystkie rekordy przechowuj w bezpiecznym i dostępnym miejscu, ponieważ możesz ich potrzebować, gdy będziesz płacić podatki na przyszłe lata, jeśli chcesz ubiegać się o pożyczkę lub z innych powodów.

Dolna linia

Jeśli możesz wygodnie robić swoje podatki, możesz zaoszczędzić pieniądze na opłatach przygotowawczych i sprawić, że poczujesz większą kontrolę nad swoimi pieniędzmi. Ale jeśli potrzebujesz pomocy, zawsze możesz zwrócić się do wykwalifikowanego specjalisty. Tylko nie czekaj do ostatniej sekundy.

Kathryn Hauer jest certyfikowanym doradcą finansowym i doradcą inwestycyjnym w Wilson David Investment Advisors w Aiken w Południowej Karolinie.

Ten artykuł pojawia się także na Nasdaq.

Zdjęcie przez iStock.