Jak powiedzieć, czy potrzebujesz człowieka, aby pomóc Ci w opodatkowaniu

Nigdy nie było łatwiej robić własne podatki, a oprogramowanie jest coraz bardziej przyjazne dla użytkownika każdego roku. Ale gdy twój obraz finansowy staje się bardziej złożony, rozsądnie jest zastanawiać się, czy czegoś brakuje, i poprosić kogoś, aby przygotował i pomógł złożyć swoje podatki.

Oto kilka scenariuszy, które mogą wyjaśnić, czy powinieneś zatrudnić profesjonalnego doradcę podatkowego, czy też kontynuować samodzielną pracę.

Kiedy jest to prawdopodobnie w porządku do DIY z oprogramowaniem podatkowym

Jesteś spokojnym Eddiem

Jeśli wszystkie twoje dochody pochodzą od twojego pracodawcy, nie wymieniasz swojego zwrotu i nic nie dzieje się w twoim życiu, oprogramowanie podatkowe może być dobrym wyborem, mówi Marianela Collado, certyfikowana planistka finansowa w Tobias Financial Advisors in Plantation Na Florydzie.

Konsekwencja jest również kluczowa, mówi Karl Frank, certyfikowany planista finansowy i prezes A & I Financial Services w Englewood w Kolorado. Jeśli twoja sytuacja podatkowa jest taka sama, jak w zeszłym roku i nie bierzesz wielu wniosków, oprogramowanie może być świetnym narzędziem, mówi.

Rozumiesz, o co prosi cię oprogramowanie

"Jeśli masz pewną wiedzę i czujesz się komfortowo poruszając się po pytaniach i zrozumieniu pytań, to myślę, że wszystko jest w porządku" - mówi Collado.

Jeśli jednak na przykład oprogramowanie zapyta, czy przyczyniłeś się do planu 401 (k) pracodawcy, a nie znasz odpowiedzi lub nie wiesz, dlaczego to zadajesz, prawdopodobnie musisz spotkać się z podatkiem od ludzi przygotowawczy, mówi.

»Wiesz, gdzie stoisz? Pomocny może być kalkulator podatkowy

Kiedy prawdopodobnie nadszedł czas, aby uzyskać pomoc w składaniu podatków

Masz biznes lub imprezę poboczną

Freelancerzy, niezależni kontrahenci i ludzie z imprezami pobocznymi powinni zatrudnić osobę przygotowującą się od podatku, mówi Frank. Istnieją dodatkowe formularze do wypełnienia, a także wiele zasad dotyczących właściwego sposobu zgłaszania dochodu, a nawet więcej zasad dotyczących obsługi wydatków.

Jeśli to ty, to "naprawdę warto rozmawiać z człowiekiem przynajmniej raz w roku przez godzinę lub dwie - możesz płacić więcej [podatku] niż potrzebujesz", mówi.

Nie rozumiesz formularzy, które dostałeś w mailu

Jeśli formularze podatkowe wyładowane w twojej skrzynce pocztowej są dla ciebie całkowicie obce, zanieś je do człowieka przygotowującego. Na przykład Collado mówi, że wiele osób rzuca się na coś, co nazywa się K-1, które może się pojawić, jeśli inwestują w określone typy firm.

"Nie wiedzą, co z tym zrobić" - mówi. "Powinni mieć CPA. Istnieją specjalne zasady dotyczące traktowania tych rzeczy."

Naprawdę potrzebujesz porady

Przygotowanie podatku wiąże się z dużą ilością danych, ale wiele osób potrzebuje wskazówek i pomocy w planowaniu, mówi Frank.

"Wiele logiki może być obsługiwanych przez komputery. Wiele mądrości można uzyskać tylko od osoby ", mówi.

Collado wie, co ma na myśli.

"Widziałem to od czasu do czasu, gdy ktoś zrobił swój własny zeznanie podatkowe, albo mają przyjaciół, którzy to robią. Nikt nie zapytał ich o możliwość ustawienia Roth IRA. Nikt nie rozmawiał z nimi o tym, co oznacza maksymalizacja składek 401 (k). Nikt nie mówi im, że być może nadszedł czas, by oszacować wysokość podatków ", mówi. "Dwa lub trzy punkty, które polecają, mogą zmienić życie."