Przepływ gotówki 101: Podstawy |

Jest to pierwsza rata z serii "Przepływy pieniężne 101" - nasz ostateczny przewodnik, który pomoże Ci zrozumieć przepływ gotówki Twojej firmy i zarządzać nią, a także zapobiegnie przepływowi środków pieniężnych w przyszłości problemy.

Może pamiętasz studiowanie przepływu gotówki przez semestr lub dwa, wiele księżyców temu, a ty jesteś trochę niepewny szczegółów. Może Twoja firma zawsze była w gotówce, a ty nigdy nie myślałeś o tej koncepcji.

A może nigdy wcześniej nie słyszałeś słów "cash flow"

Co to jest gotówka? flow?

Niezależnie od tego, jakie masz wrażenia z przepływu gotówki, oto krótka definicja:

Przepływy pieniężne odnoszą się do przychodów, które firma generuje (i zbiera) w porównaniu do wydatków, które płaci w ustalonym okresie.

Mówiąc ogólnie, firmy zarabiają na sprzedaży, finansowaniu i zwrotach z inwestycji, wydają pieniądze na dostawy i usługi, a także na narzędzia, podatki i inne rachunki.

Pozytywny przepływ gotówki oznacza, że ​​jesteś wnosząc więcej pieniędzy, niż wydajesz, a Twoja firma jest w dobrej formie. To, że masz negatywny wpływ na przepływy pieniężne - domyśliłeś się - że wydajesz więcej niż wchodzisz i masz kłopoty.

Niestety, właściciele firm nie są w stanie przewidzieć przyszłości - szczególnie jeśli chodzi o nieprzewidziane wydarzenia wydatki, które mogą ponieść (np. przedwczesne zepsucie pojazdu i konieczność wymiany lub naruszenie danych skutkujące wymuszonym zwiększeniem wydatków na IT). I nie mogą też wiedzieć na pewno, że ich klienci spłacą rachunki na czas.

Te niekontrolowane zmienne prowadzą do dość logicznego wniosku: problemy z płynnością wpływają na wiele firm.

Według niedawnego badania, trzy na pięć firm doświadcza problemów z przepływem gotówki. Mimo, że problemy z przepływami pieniężnymi nie są rzadkością, właściciele firm robią, co w ich mocy, aby uniknąć ich całkowicie.

Zobacz także: Kalkulator przepływu gotówki

Korzyści z dodatniego przepływu środków pieniężnych

Powrót do podstaw: Dodatnie przepływy pieniężne definiuje się jako kończące się z bardziej płynnymi pieniędzmi na koniec danego okresu czasu, w porównaniu do tego, co było dostępne w tym okresie.

Firmy, które zarządzają przepływem środków pieniężnych, mogą:

• Płacić rachunki. Dodatnie przepływy pieniężne zapewniają pracownikom możliwość sprawdzenia każdego cyklu płac. Daje także decydentom fundusze, których potrzebują, aby płacić dostawcom, wierzycielom i rządowi.
• Zainwestuj w nowe możliwości. Dzisiejszy świat biznesu porusza się szybko. Kiedy gotówka jest łatwo dostępna, właściciele firm mogą inwestować w okazje, które mogą pojawić się w danym momencie.
• Trudny do przewidzenia niepokój. Posiadanie dostępu do gotówki oznacza, że ​​gdy sprzęt się zepsuje, klienci nie płacą faktur czas, albo wchodzą w życie nowe regulacje rządowe, firmy mogą przetrwać.

Zobacz też: Wszystko o przepływie pieniężnym

Jest też ujemny przepływ gotówki

Oczywiście, życie nie zawsze działa tak, jak chcemy to do. Nawet wtedy, gdy decydenci wykonują swoją należytą staranność, problemy z przepływem pieniężnym mogą wciąż pojawiać się od czasu do czasu - tak właśnie jest.

Ujemne przepływy pieniężne definiuje się jako niewystarczające środki pieniężne w gotówce do zapłaty natychmiastowych zaległych zobowiązań. Kiedy przepływy pieniężne są ujemne, firmy mogą mieć problemy z opłaceniem rachunków, mogą nie być wystarczająco elastyczne, aby reagować na nowe możliwości, i mogą mieć trudności z ustaleniem, jak pokryć wydatki, na które nie są przeznaczone.

Czytaj dalej:

Przepływ gotówki 101: Jak zidentyfikować i rozwiązać problemy z przepływem pieniężnym