Definicja beneficjenta i przykład

Co to jest:

Beneficjentto każda osoba lub organizacja, która otrzymuje aktywa od osoby po śmierci tej osoby.

Jak to działa (Przykład):

Testament jest dokumentem prawnym wskazującym, w jaki sposób dana osoba chce, aby jego majątek (pieniądze i majątek) został rozdany po śmierci. Testament może również opisywać wszelkie życzenia dotyczące pogrzebu i pochówku oraz może wyznaczać opiekunów dla nieletnich dzieci.

Kiedy spadkodawca (osoba, która stworzyła testament) umiera, wykonawca, który jest wymieniony w testamencie, zarządza podział majątku na beneficjentów. Wykonawca zarządza dystrybucją nieruchomości na rzecz beneficjentów.

Testamenty nie są jedynymi rzeczami, które mają beneficjentów. Polisy ubezpieczeniowe często mają również beneficjentów (w szczególności ubezpieczenia na życie i renty).

Ważne jest, aby zauważyć, że spadkodawca lub ubezpieczony może zmienić beneficjenta prawie w dowolnym momencie, z dowolnego powodu, i powinien zachować oryginalną kopię dokumenty w bezpiecznym miejscu. Kopię należy również przekazać wykonawcy.

Dlaczego to ma znaczenie:

Nazywanie beneficjenta majątku jest częścią procesu planowania nieruchomości. Jednak procedury sądowe, zwane spadkiem, często są wymagane do przekazania majątku zmarłej osobie beneficjentom, ponieważ testator nie jest już zobowiązany do podpisania aktów prawnych i innych dokumentów niezbędnych do przeniesienia aktywów.

Bez nazywania beneficjentów do aktywów finansowych krewni mogą spędzić całe życie (a ich oszczędności na życie) walcząc o majątek, przyjaciele i krewni bez krwi mogą zostać całkowicie zignorowani, a byli małżonkowie mogą przekazać majątek swoim dzieciom z innych małżeństw. Może to być zamierzone, ale bez odpowiedniego planu nieruchomości, nigdy nie można być pewnym. Może być onieśmielający, ale jest to niezbędny krok do zapewnienia, że ​​twoje aktywa trafią tam, gdzie chcesz, bez ingerencji Urzędu Skarbowego i stron trzecich.