Jaki jest średni zwrot z rynku akcji?
Jak Inwestować Na Giełdzie? Maksimum Zysku, Zero Stresu
Spisu treści:
- Przychody z rynku akcji wynoszą średnio 10%
- Zwroty rynkowe nie zawsze są średnie
- Czego można się spodziewać po rynku akcji?
- Gotowy żeby zacząć?
- Co dalej?
- Oto jak aby zacząć inwestować
- Odkryć jak budować bogactwo z niewielkich pieniędzy
- Uczyć się jak wybrać inwestycje giełdowe
Przez prawie cały ubiegły wiek średni dochód na giełdzie wynosił około 10% rocznie. To właśnie długoterminowi inwestorzy, którzy kupują i trzymają, mogą z czasem zarabiać. Oto, co nowi inwestorzy od dzisiaj powinni wiedzieć o zyskach z rynku.
Przychody z rynku akcji wynoszą średnio 10%
Inwestorzy czują się komfortowo, gdy zapasy rosną konsekwentnie. Na ryczącym rynku akcje wydają się iść tylko w górę, w górę, w górę, a 30% zwrotów wydaje się zupełnie normalne. Wszystko, co kupujesz, zamienia się w złoto - ale potem przychodzi katastrofa.
Z czasem zasoby, mierzone wskaźnikiem Standard & Poor's 500, zwracają około 10% rocznie. Indeks obejmuje około 500 największych amerykańskich spółek notowanych na giełdzie i jest uważany za punkt odniesienia dla rocznych zwrotów. Kiedy inwestorzy mówią "rynek", mają na myśli S & P 500.
»Zaintrygowany? Dowiedz się, jak inwestować w akcje
Nawet jeśli rynek jest niestabilny, w danym roku wydaje się być dodatni. Oczywiście nie rośnie on każdego roku, ale z biegiem czasu rynek wzrósł w około 70% lat.
Poniższa tabela porównuje średnie roczne stopy zwrotu z rynku akcji z bieżącymi stawkami kont obligacji i rachunków oszczędnościowo-rozliczeniowych w Internecie od października 2018 roku.
| Kapitał | Powrót |
|---|---|
| S & P 500 (w tym dywidendy) | Średnia roczna stopa zwrotu: 10% Wartość 100 USD zainwestowanych przez 10 lat: $260 |
| 10-letnie rządowe obligacje skarbowe | Obecna stawka: 3.15% Wartość 100 USD zainwestowanych przez 10 lat: $137 |
| Konto oszczędnościowe online | Obecna stawka: 1.90% Wartość 100 USD zainwestowanych przez 10 lat: $121 |
Należy pamiętać, że giełda nastawiona jest na inwestycje długoterminowe - pieniądze, których nie potrzebujesz przez co najmniej pięć lat. W krótszych ramach czasowych będziesz musiał trzymać się opcji o niższym ryzyku - takich jak to konto oszczędnościowe online - i spodziewałbyś się, że zyskasz niższy zwrot w zamian za to bezpieczeństwo.
Zwroty rynkowe nie zawsze są średnie
O ile 10% może być średnią, to zwroty w danym roku są dalekie od średniej. W rzeczywistości między 1926 a 2014 rokiem zwroty były w tym "przeciętnym" przedziale od 8% do 12% tylko sześć razy. Przez resztę czasu były znacznie niższe lub, zazwyczaj, znacznie wyższe. Zmienność to sytuacja na giełdzie.
O ile 10% może być średnią, to zwroty w danym roku są dalekie od średniej.
A jeśli nie praktykujesz inwestycji typu "kup i trzymaj"? Nie licz na ponad roczny zwrot w wysokości 6% lub 7%. W najlepszym wypadku. W rzeczywistości wielu doradców finansowych gra na nim konserwatywnie i zakłada, że ich klienci uzyskają tę niższą stopę zamiast długoterminowej średniej rynkowej.
(Długoterminowa średnia rynkowa wynosząca 10% to tylko "nominalna" stawka. Z powodu inflacji stracisz siłę nabywczą od 2% do 3% rocznie, więc Twoja zdolność do kupowania większej ilości towarów i usług w przyszłości zbliża się do 7% do 8% rocznie.)
»Zacznij od małej: Jak zainwestować 500 USD
Czego można się spodziewać po rynku akcji?
Jakiego zwrotu mogą dziś oczekiwać inwestorzy od giełdy?
Odpowiedź na to zależy w dużej mierze od tego, co wydarzyło się w niedawnej przeszłości. Oto prosta zasada: im wyższe są ostatnie zwroty, tym niższa zwraca się przyszłość i na odwrót.
Od początku 2013 r. Do końca 2017 r. S & P zwraca średnio 13,4%.
Jest to skromnie wyższe niż długoterminowa średnia wynosząca 10%, a ponieważ zwroty będą z czasem przeciętne, rozsądnie jest myśleć, że następne pięć lat nie będzie tak dobre, jak ostatnie. Na rynku nie ma żadnych gwarancji (szczególnie w danym roku), ale ta 10% średnia utrzymywała się wyjątkowo stabilnie przez długi czas.
Ta wiedza oferuje trzy kluczowe dania na wynos, jeśli chcesz zarabiać na rynku.
1. Uspokój swój entuzjazm w dobrych czasach. Gratulacje, zarabiasz. Jednak gdy zapasy są wysokie, pamiętaj, że przyszłość prawdopodobnie będzie mniej dobra niż w przeszłości. Wygląda na to, że inwestorzy muszą ponownie zapoznać się z tą lekcją podczas każdego cyklu hossy.
2. Stań się bardziej optymistyczny, gdy sprawy wyglądają źle. Down-market powinien sprawić, że będziesz świętować: możesz kupować akcje po atrakcyjnych wycenach i przewidywać wyższe przyszłe zyski, chociaż wszyscy powiedzą, że jesteś szalony, by kupować, gdy rynek nie jest "bezpieczny".
3. Otrzymujesz średni zwrot tylko wtedy, gdy kupujesz i trzymasz. Ta 10% długoterminowa średnia jest dobra, ale zbliżysz się do niej tylko wtedy, gdy kupisz i trzymasz. Jeśli handlujesz i wychodzisz z rynku, możesz spodziewać się mniejszych zarobków, czasem znacznie mniej. Prowizje i podatki pochłaniają twoje zyski, podczas gdy słabe transakcje czasowe osłabiają twój bankroll. Badania po studiach pokazują, że nawet zawodowcy nie są w stanie pokonać rynku.
Z biegiem czasu nawet kilka punktów procentowych może sprawić, że różnica między przejściem na emeryturę z czystym jajem gniazdowym i kontynuowaniem porzucania w swoich złotych latach.
Gotowy żeby zacząć?
Jeśli długoterminowy zwrot z rynku będzie dla Ciebie atrakcyjny, łatwo zacząć. Najpierw musisz założyć konto maklerskie (tutaj znajduje się przewodnik krok po kroku), a następnie jesteś uruchomiony.
Potrzebujesz pomocy z zewnątrz? Zobacz nasz poradnik, jak wybrać doradcę finansowego, czy chcesz taniego robo-doradcę, czy kompleksowego planowania finansowego.
