Ally Invest Managed Portfolios Review 2018

Ally Invest Managed Portfolios, rebranding robo-doradcy TradeKing Advisors po przejęciu jej przez Ally Financial w 2016 roku, oferuje szereg rodzajów kont, całodobową obsługę klienta i płynną integrację z Ally.com, bankiem internetowym.

Przy minimalnej inwestycji wynoszącej 2500 USD, usługa tworzy i utrzymuje zdywersyfikowany portfel funduszy giełdowych z roczną opłatą za zarządzanie w wysokości 0,30% - konkurencyjną cenę, ale nieco wyższą niż niektórzy konkurenci.

Usługa ma nowe funkcje, takie jak Goal Tracker, narzędzie do prognozowania zamożności, które symuluje szereg możliwych wyników w oparciu o różne rynkowe zyski. Obecni klienci Ally Bank mogą przeglądać swoje rachunki czekowe i oszczędnościowe, rachunek maklerski Ally Invest i zarządzane konto w jednym panelu.

Investmentmatome to darmowe narzędzie do wyszukiwania najlepszych kart kredytowych, kursów CD, oszczędności, kont sprawdzających, stypendiów, opieki zdrowotnej i linii lotniczych. Zacznij tutaj, aby zmaksymalizować nagrody lub zminimalizować stopy procentowe. Arielle O'Shea

3.5 Investmentmatome rating

Szybkie fakty

• Opłata za zarządzanie: 0,30%
• Minimum konta: 2500 USD

Rozpocznij od bezpiecznej witryny firmy Ally Invest Advisors

3.5 Ocena Investmentmatome Rozpocznij od bezpiecznej witryny firmy Ally Invest Advisors

Portfele zarządzane Ally Invest są najlepsze dla:

• Obecni bankowcy lub klienci usług maklerskich
• Handlowi inwestorzy
• Automatyczne równoważenie

Ally Invest Zarządzane Portfele w skrócie

Ogólny
Konto minimum		$2,500
Opłata za zarządzanie kontem		0.30%
Wskaźniki kosztów inwestycji		Współczynniki wydatków średnio 0,09%
Opłaty za rachunki (roczne, przelew, zamknięcie)		50 USD opłaty za zamknięcie IRA; brak opłaty za zamknięcie rachunku maklerskiego
Portfolio mix		Portfele zawierają średnio dziewięć funduszy ETF.
Obsługiwane konta		Indywidualne i wspólne rachunki niepieniężne Roth, tradycyjny i rollover IRA
Strategia podatkowa		Nie zaoferowano
Automatyczne równoważenie		Bezpłatnie na wszystkich kontach
Opcje wsparcia klienta		Obsługa przez telefon, e-mail i czat na żywo przez całą dobę, siedem dni w tygodniu.

Gdzie błyszczy Ally Invest Managed Portfolios

Inwestycje: Podobnie jak w przypadku wielu innych robo-doradców portfele inwestycyjne Ally Invest Managed Portfolios są zbudowane z funduszy ETF. Każde portfolio zawiera około dziewięciu funduszy, a średni wskaźnik wydatków wynosi 0,09%. W przeciwieństwie do wielu innych brokerów, Ally nie ma funduszy własnych i dlatego nie wykorzystuje własnych środków w zarządzanych portfelach.

Nowi klienci są kierowani do oceny, z pytaniami, które określają tolerancję ryzyka i cele inwestora oraz pomagają firmie wybrać strategię inwestycyjną dla klienta. Pytania określają, w jakim stopniu inwestorzy mają duże fluktuacje portfela i jaki jest ich horyzont czasowy inwestycji. Następnie ocena sugeruje portfel ze szczegółami dotyczącymi alokacji aktywów.

Portfele zarządzane przez Ally Invest są monitorowane i automatycznie równoważone w razie potrzeby.

Integracja z Ally: Obecni posiadacze kont Ally - zarówno bank, jak i broń maklerska - mogą otworzyć konto Ally Invest Managed Portfolio i łatwo przeglądać wszystkie swoje konta w jednym miejscu. Platforma reaguje także na telefony komórkowe i jest spójna dla różnych urządzeń. Nie można jednak łączyć samodzielnych i zarządzanych kont inwestycyjnych, a minimalne wymagania dotyczące sald Ally Invest Managed Portfoli są oddzielone od wszelkich innych aktywów posiadanych w Ally.

Obsługa klienta: Mimo, że robo-doradcy z definicji nie wymagają inwestowania bez użycia rąk, wygodnie jest wiedzieć, że pomoc ludzka to połączenie telefoniczne, jeśli masz północne pytanie dotyczące utworzenia konta: Ally Invest Managed Portfolios zapewnia całodobową pomoc techniczną dla klientów.

Gdzie portfele zarządzane przez Ally Invest są niewystarczające

Opłata za zarządzanie: Klient płaci roczną opłatę w wysokości 0,30%. To trochę więcej niż zwykle pobierają niezależni robo-doradcy - zarówno Betterment, jak i Wealthfront ustalili opłatę na 0,25% - ale w przybliżeniu zgodnie z ofertami robo-doradczymi od brokerów online.

Zbiór strat podatkowych: A raczej jego brak. Firma nie oferuje tej funkcji, która jest standardem dla wielu robo-doradców, w tym kilku, którzy pobierają tę samą opłatę za zarządzanie, co Ally Invest Advisors.

Czy Ally Invest Managed Portfolios jest właśnie dla Ciebie?

To zależy od tego, jakiego rodzaju konto Cię interesuje i jakie funkcje są dla Ciebie najważniejsze. Usługa jest najbardziej odpowiednia dla kont emerytalnych lub lojalnych klientów Ally, którzy chcą posiadać zarządzane konto, konto handlowe i swoje konta bankowe pod jednym dachem. Brak zbierania strat podatkowych będzie problemem dla inwestorów posiadających podlegające opodatkowaniu konta maklerskie.

Otwórz konto Ally Invest Managed Portfolios