Definicja maklerów i przykład

Co to jest:

A makler giełdowy to osoba lub firma, która działa jako pośrednik między kupującymi i sprzedającymi Zasada działania

Jak to działa (Przykład):

Maklerom giełdowym często wypłaca się prowizję, która stanowi procent ceny zakupu lub sprzedaży klienta, chociaż niektóre z nich otrzymują jednolitą opłatę za transakcję lub mieszankę tych dwóch.

Maklerzy muszą posiadać licencje serii 7 i 63; inne licencje są często wymagane w przypadku określonych typów brokerów. Na przykład niektórzy maklerzy muszą również uzyskać licencję Series 3, jeśli chcą handlować niektórymi produktami finansowymi, takimi jak futures i towary. Aby uzyskać licencję Series 7, kandydat musi zdać egzamin z serii 7 (zwany również egzaminem kwalifikacyjnym dla głównego przedstawiciela papierów wartościowych), który obejmuje przede wszystkim siedem kluczowych funkcji pełnionych przez zarejestrowanych przedstawicieli: szukanie działalności dla pośrednika / dealera, ocena potrzeb klienta i cele, doradza klientom, zarządza kontami klientów i księgami rachunkowymi, wyjaśnia rynki papierów wartościowych i czynniki, które mają na nie wpływ, wykonuje zlecenia dla klientów i monitoruje portfele klientów. Krajowe Stowarzyszenie Dealerów Papierów Wartościowych przeprowadza test.

W świecie finansowym istnieje wiele innych rodzajów brokerów. Na przykład makler towarowy specjalizuje się w towarach handlowych, broker obsługuje zlecenia na parkiecie giełdy papierów wartościowych lub giełd towarowych, a pełnoprawny broker oferuje usługi maklerskie i sprzedaje inne produkty finansowe, takie jak ubezpieczenia, planowanie podatkowe lub badania prowadzone przez inne podmioty. członkowie firmy maklerskiej. Broker rabatowy zasadniczo wykonuje transakcje w imieniu klientów i robi niewiele więcej. Brokerzy to nie to samo, co analitycy analityczni, którzy analizują i wydają zalecenia dotyczące niektórych zasobów.

Dlaczego to ważne:

Maklerzy to jedne z najważniejszych ludzi na każdym rynku, ponieważ łączą kupujących i sprzedających, tworząc w ten sposób płynność i efektywność na rynku.

Jednak prowizje maklerskie jedzą zwroty, więc inwestorzy powinni robić zakupy dla maklera giełdowego, który zapewnia odpowiedni poziom usług. Na przykład dodatkowy koszt pośrednika oferującego pełny zakres usług może być warty dla osób, które nie mają wiedzy lub skłonności do bycia na czele skomplikowanego planowania inwestycyjnego lub finansowego. Podobnie, nowi inwestorzy lub posiadający złożone portfele mogą znaleźć więcej komfortu w brokerach oferujących pełny zakres usług. Inwestorzy, którzy utrzymują swoje inwestycje przez długi czas, zazwyczaj są mniej zainteresowani wyższymi prowizjami od transakcji handlowych, ponieważ nie handlują tak często.