Definicja i przykład samoobsługi |

Co to jest:

Self-dealing to nielegalna działalność, która występuje, gdy osoba lub jednostka z powiernikiem obowiązek stawia swoje interesy przed interesami klienta w transakcji.

Jak to działa (Przykład):

Załóżmy, że John Doe posiada 500 000 akcji spółki XYZ. Jest to znaczna liczba udziałów w firmie, a sprzedaż prawdopodobnie trochę obniży cenę akcji.

Jane Smith, doradca finansowy Johna Doe, otrzymuje zlecenie sprzedaży od Johna Doe. Jane Smith osobiście posiada akcje Spółki XYZ i wie, że zamówienie Johna sprawi, że będą mniej warte. Aby uniknąć straty, najpierw sprzedaje swoje akcje, a następnie przekazuje zlecenie Johna. Jane zajmuje się sobą.

Nie jest to jedyna forma samozasłania. Chodzi o to, że powiernik stawia swoje własne interesy w interesie klienta. Sprzedaż produktów, w których powiernik jest właścicielem udziałów, może się liczyć, podobnie jak zakup domu, który zamierza zakupić twój klient nieruchomości. Jeśli jesteś partnerem biznesowym, samo-handlowanie może również oznaczać brak poinformowania partnerów, że wykorzystałeś okazję biznesową, która powinna trafić do firmy.

Dlaczego to ma znaczenie:

Własność jest nielegalna, a klienci dotknięci działaniem na własny rachunek mogą złożyć pozew. W związku z tym ważne jest zrozumienie swoich zobowiązań wobec klientów, jeśli jesteś powiernikiem, prawnikiem, przedstawicielem firmy, członkiem zarządu lub doradcą finansowym.