Jak wycisnąć jak najwyższe zyski z portfela |

Średnio te akcje wypłacające dywidendę dają 7,6%; prawie cztery razy więcej niż wydajność S & P 500. Spróbuj uzyskać tego rodzaju zwrot na rynku pieniężnym, certyfikacie depozytowym lub rachunku oszczędnościowym.

Ale to nie połowa tego. Wraz z tymi wysokimi zyskami zyski kapitałowe również były świetne. Średnia całkowita stopa zwrotu z 38 papierów wynosi 23,6%. Najlepszy wykonawca zyskał 131,6%, ale nadal uzyskuje 5,0%.

Nie jest to wynik jakiegoś tajnego indeksu lub wyłącznego holdingu funduszy hedgingowych. To właśnie dzieje się w portfelu mojego doradztwa w zakresie wysokich zysków.

Jaki jest sekret tego rodzaju spektaklu? Jak możesz zbudować podobne portfolio dla siebie? Nie zrozumcie mnie źle - wykonuję ogromną ilość badań i obserwuję swoje udziały i rynek jak jastrząb. Ale wiele szczęścia pochodzi z przestrzegania kilku prostych zasad, z których możesz również korzystać.

Przez te wszystkie lata zasady te dowiodły swojej wartości na rynkach byków i niedźwiedzi. Techniki nie są skomplikowane. Każdy może je śledzić i potencjalnie uzyskać takie same wyniki.

Chciałem podzielić się z wami, moimi innymi inwestorami, czterema podstawowymi zasadami, za którymi podążam, aby zbudować moje portfele z wysokimi zyskami. Jestem przekonany, że te wskazówki mogą również ci pomóc:

Zasada # 1: Szukaj wysokich zysków na uboczu drogi

Kiedy szukam wyjątkowych zysków i zysków, często zapuszczam się na uboczu. Niektóre z najlepszych zysków, jakie znalazłem, pochodzą z klas aktywów, o których niewielu inwestorów wie. Przykładem są kanadyjskie fundusze inwestycyjne na rynku nieruchomości (REIT). Te REIT przyniosły w tym roku wyjątkowe zyski (niektóre aż 12%), ale wielu amerykańskich inwestorów nigdy o nich nie słyszało.

Inne mniej znane papiery wartościowe, które oglądam to obligacje giełdowe, master-komandytowe (MLP) oraz papiery wartościowe depozytowe. Wszystkie te inwestycje zwykle dają więcej niż typowe wspólne zapasy. Ponadto mogą one być mniej zmienne i lepiej radzą sobie podczas spadków na rynku.

[Dowiedz się więcej o innej niezwykłej szansie na dywidendę: te inwestycje o wysokiej wydajności mają wbudowaną ochronę przed inflacją]

Zasada # 2: należy rozważyć Akcje i obligacje notowane na giełdach ponad akcje zwykłe

Powszechnie wiadomo, że zdecydowana większość zwykłych akcji po prostu nie przynosi wysokich zysków z dywidendy. Średni dochód S & P 500 wynosi tylko 2,0%.

Więc kiedy nie mogę znaleźć dochodów, które chcę ze wspólnych akcji, które lubię, szukam gdzie indziej. Mój pierwszy przystanek to często preferowane akcje tej samej firmy, które prawie zawsze dają więcej. Załóżmy, że chcesz zainwestować w General Electric (NYSE: GE) . Wspólne udziały General Electric wynoszą obecnie 3,7%, ale można znaleźć preferowane akcje GE, które osiągają ponad 6,5%. Nadal możesz czerpać korzyści z bazowego wsparcia firmy, ale przy znacznie wyższych zyskach.

Podobnie, wiele firm oferuje obligacje notowane na giełdzie. Podczas gdy obligacje notowane na giełdzie nie dają ci faktycznej własności firmy, tak jak zwykłe akcje, zyskasz znacznie wyższy zwrot, a twoja główna poparta przez spółkę bazową.

Zasada nr 3: poszukiwanie obrotu obligacjami poniżej paragrafu Wartość

Niektóre z moich najwyższych zwrotów pochodziły z kupowania obligacji, gdy kursują poniżej wartości nominalnej. Wartość nominalna to po prostu wartość nominalna przypisana do akcji lub obligacji w dniu jej wydania. Większość obligacji giełdowych (które można kupić podobnie jak udział w akcjach) ma wartość nominalną 25 USD za banknot.

Ale czasami - na przykład w czasie paniki rynkowej - inwestorzy bezkrytycznie zrzucają te obligacje, popychając ich ceny w dół. Kupując obligacje z dyskontem do wartości nominalnej, zyskujesz duże możliwości na zyski kapitałowe oprócz wyższych niż normalne zysków.

Przykładem była Delphi Financial Group 8% Senior Notes (od tego czasu została nazwana). Kupiłem te banknoty w lipcu 2009 r. Za 19,27 USD - 23% zniżki na wartość nominalną. W ciągu 16 miesięcy, które posiadałem, zebrałem 3,00 USD na banknot w spłacie odsetek, podczas gdy akcje wzrosły do ​​wartości nominalnej 25 USD. Łącznie noty zwróciły ponad 45%.

Zasada # 4: Know When To Sell

Ta zasada może wydawać się najbardziej oczywista, ale jest też najtrudniejsza do naśladowania.

Tak jak wszyscy, nie znoszę przyznać, że myliłem się co do inwestycji. Ale uważam, że jeszcze trudniej jest obserwować straty, gdy pick spada dalej. Dlatego nie boję się stracić. Połknąłem moją dumę i zamknąłem kilka pozycji na straty podczas ostatniego bessy i cieszę się, że to zrobiłem. Kontynuacja ich posiadania znacznie zmniejszyłaby zwrot z mojego portfela.

Wiedza, kiedy sprzedać, jest tak samo ważna, jak informacja o tym, kiedy kupić. Mądry inwestor wie, kiedy obniżyć straty i przejść do następnej okazji. Jeżeli omawiane zabezpieczenie spada na rynek, mogę się nie martwić. Jednakże, jeśli zmiany w działalności firmy oznaczają, że może widzieć skaliste czasy, nie chcę jej części.

[Wiesz, kiedy nadszedł czas, aby zmniejszyć straty na magazynie: 7 czerwonych flag, które mówią, że nadszedł czas, aby Sprzedaj]

Inwestująca odpowiedź: Korzystając z tych reguł, możesz zbudować portfel o wysokiej wydajności, który może zaoferować znacznie wyższe zyski niż jakikolwiek nudny rachunek oszczędnościowy, płyta CD, a nawet niektóre popularne akcje. Z pewnością spisali się dobrze dla moich subskrybentów High-Yield Investing. Mam nadzieję, że można je wykorzystać w nadchodzącym roku. Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej o Inwestycjach wysoko wydajnych, w tym o tym, jak uzyskać dostęp do moich pełnych portfeli, kliknij tutaj.