Fiduciary lub Suitability, The Ongoing Series

Autor: Martin Weil

Dowiedz się więcej o Martinie na Investmentmatome's Ask an Advisor

Każdy, kto czytał moje posty, wie, że robię wielką różnicę między niedostatecznie docenionymi różnicami między standardami opieki wymaganymi przez doradców i brokerów. Zarejestrowani doradcy inwestycyjni są zobowiązani do przestrzegania standardu powierniczego i muszą działać w najlepszym interesie klienta. Brokerzy są utrzymywani zgodnie ze standardem odpowiedniości, a pośrednik musi rozsądnie ocenić zalecaną inwestycję, aby była odpowiednia. Choć może to wydawać się niewielką różnicą w języku, w praktyce konsekwencje dla inwestora są znaczące.

Biorąc pod uwagę bardziej rygorystyczne przepisy dotyczące powierników inwestycyjnych, nie ma wątpliwości, że standard fiducjarny lepiej chroni inwestorów indywidualnych i instytucjonalnych niż standard odpowiedniości.

Z Investopedia

Konsument, który chce sprawdzić, czy którakolwiek ze stron odnotował naruszenie któregokolwiek z tych standardów, może sprawdzić następujące źródła: stronę Doradcy SEC Doradcy ds. Zarejestrowanych Doradców Inwestycyjnych oraz FINRAs Broker Check dla maklerów giełdowych i dealerów. Strony te będą rejestrować, czy zgłoszono jakiekolwiek skargi lub działania regulacyjne wobec stron. Ale, chwileczkę, co to jest?

Wygląda na to, że FINRA (samorządowe ciało członkowskie brokera / dilerów) coraz częściej "usuwa czystość" dla brokerów, których rejestry zawierają historię skarg, a nawet czynności prawnych. Jeden z prawników "konsumenci używają Brokera Check teraz jak TripAdvisor … i nikt nie chce widzieć tych czerwonych flag w swoich rejestrach." Czy to nie koniec?

Biorąc pod uwagę to ostatnie ujawnienie, w jaki sposób przemysł maklerski służy własnym interesom, konsumenci powinni szukać specjalistów ds. Inwestycji, którzy są zarejestrowanymi doradcami inwestycyjnymi, działając zgodnie ze standardem powierniczym. Zawsze pytajcie o dokument ujawnienia ADV i najlepiej poszukajcie Porozumienie "tylko płatne" w celu zminimalizowania możliwości wystąpienia konfliktu interesów.

Powiązane artykuły

Co byś zapytał doradcę

Co się stanie, gdy DOMA zostanie powalony? Doradcy ważą

Znalezienie doradcy finansowego