9 wskazówek dla studentów i innych osób, którzy po raz pierwszy składają podatki

Składanie federalnych podatków dochodowych po raz pierwszy może być zniechęcające. Wszyscy dorośli słyszeliśmy, jak nasi rodzice i media narzekają na bóle głowy związane z sezonem podatkowym. Investmentmatome poprosił ekspertów uniwersyteckich o podzielenie się poradami, aby ułatwić studentom i innym osobom składanie pierwszych zeznań podatkowych.

" WIĘCEJ:Lista kontrolna do przygotowania zeznania podatkowego

1. Zawsze składaj, jeśli Twoje pobory zostały potrącone

Prawo stanowi, że osoba pozostająca na utrzymaniu, która osiągnęła dochody poniżej 6350 USD w roku podatkowym, nie musi składać zeznania. Każdy, kto przekazał tę kwotę zgodnie z prawem, musi złożyć wniosek. Ale "jeśli student nie będzie musiał składać zeznania podatkowego, nie złożenie wniosku nadal byłoby błędem, gdyby jakiekolwiek podatki dochodowe były potrącane z wypłat", mówi John Twombly, profesor rachunkowości i finansów w Illinois Institute of Technology. "Byłoby to równoznaczne z przekazaniem IRS darowizny!" Więc nawet jeśli nie jesteś prawnie zobowiązany do złożenia zeznania, będziesz chciał to zrobić, ponieważ rząd może ci winien pieniądze.

Pierwszym ważnym krokiem w wypełnianiu podatków jest uzyskanie formularza W-2, który jest dowodem zatrudnienia w firmie lub organizacji. Jeśli w ciągu ostatniego roku wykonałeś wiele zleceń, upewnij się, że otrzymałeś W-2 od każdego pracodawcy. Firma, w której pracowałeś, zazwyczaj przesyła Ci formularz do 31 stycznia, ale skontaktuj się z nim, jeśli do tego czasu go nie otrzymasz.

2. Nie możesz ubiegać się o zwolnienia podatkowe, jeśli jesteś osobą pozostającą na utrzymaniu

Znajomość twojego statusu jako zależnego od zeznań podatkowych rodziców jest niezbędna do zrozumienia podstaw składanych podatków. W rzeczywistości, niewiedza jest jednym z najgorszych błędów, jakie może popełnić uczeń, mówi Arthur Agulnek, profesor księgowości na University of Texas w Dallas. Według Internal Revenue Service (IRS) osoba pozostająca na utrzymaniu musi być "dzieckiem kwalifikującym się" lub "krewnym kwalifikującym się", spełniającym określone warunki, takie jak wiek, dochód lub status studenta w pełnym wymiarze godzin. Osoby pozostające na utrzymaniu nie mogą rościć sobie prawa do żadnych zwolnień przy składaniu własnych podatków, nawet jeśli ich rodzice również ich nie żądają. Ponieważ większość studentów w wieku szkolnym należy do kategorii zależnych, uczniowie nie mogą ubiegać się o własne zwolnienie.

3. Skorzystaj z bezpłatnej pomocy podatkowej w swojej uczelni

Główną przeszkodą dla studentów jest ich nieznajomość procesu podatkowego. "Jeśli uczeń znajdzie stronę internetową irs.gov, może być bardzo trudno nawigować i rozumieć" - mówi Twombly. "Wiele uniwersytetów ma grupy samopomocy i często profesorowie udzielają wskazówek swoim studentom" na temat tego procesu. W szczególności wiele uniwersytetów uczestniczy w ogólnokrajowym programie wolontariatu ds. Podatku dochodowego (VITA). Jest to bezpłatna usługa, za pomocą której studenci mogą korzystać z wszelkich wskazówek podatkowych, zarówno w kampusie, jak i w ich społeczności. Wykorzystanie wielu dostępnych możliwości wsparcia może przyspieszyć przygotowanie podatków i ułatwić późniejsze sezony podatkowe.

" WIĘCEJ:Nasza strona internetowa przedstawiająca najlepsze oprogramowanie podatkowe

4. Zacznij przygotowywać się wcześniej

Termin na złożenie zeznania podatkowego to 17 kwietnia, ale ważne jest, aby rozpocząć proces z dużym wyprzedzeniem. Zaczynając od początku, zyskasz czas na zebranie odpowiednich dokumentów podatkowych i zwrócenie się o poradę do rodziców i specjalistów podatkowych - mówi Twombly. "Nie po prostu składaj samodzielnie", dodaje, zwłaszcza jeśli nadal uczysz się tego procesu.

5. Nie płacić za podatki od akt

Studenci, tak jak wszyscy, są uprawnieni do bezpłatnego korzystania z bezpłatnej usługi IRS w zakresie plików, zakładając, że roczny dochód gospodarstwa domowego wynosi mniej niż 66 000 USD. Możesz nawet otrzymać bezpłatną pomoc osobistą za pośrednictwem programu pomocy z podatku dochodowego od osób woluntariuszy, jeśli twój dochód wynosi 54 000 $ lub mniej.

6. Nie pomijaj wniosków dotyczących edukacji

Jeśli wybierasz się do szkoły - i płacisz za nią - możesz wybrać pewne potrącenia przy składaniu zeznania podatkowego. "Pamiętaj, aby sprawdzić ulgi podatkowe na edukację i ulgę podatkową" - mówi Agulnek. "Nowi podatnicy", mówi, "powinni upewnić się, że nie zostawiają pieniędzy na stole, pomijając ulgi podatkowe". Odliczenie zmniejsza kwotę podatku pobraną z twoich wypłat, a odliczenia edukacyjne mogą zaoszczędzić nawet 4000 $.

" WIĘCEJ:Najlepsze opcje dla prywatnych kredytów studenckich

7. Uważaj na oszustwa

"Uczniowie powinni zdawać sobie sprawę z narastających problemów związanych z kradzieżą tożsamości, ponieważ wielu oferentów odkryło, że złodzieje tożsamości pobili ich do refundacji" - mówi Agulnek. Wraz z nadejściem sezonu podatkowego, podobnie jak oszustów podatkowych, wielu z nich przychodzi przez e-mail lub telefon. Bądź sceptyczny, aw razie wątpliwości skontaktuj się z IRS niezależnie i bezpośrednio.

8. Nie zapomnij podpisać i daty swojego powrotu

Wśród najczęstszych pomyłek związanych z podatkami jest zapomnienie podpisania i daty zeznania podatkowego, mówi Agulnek. "E-filing pomaga zmniejszyć liczbę błędów, dwukrotnie sprawdzając twój powrót, zmniejszając ryzyko audytu." Sprawdź dokładnie swoją matematykę i sprawdź błędy i pominięcia. Jak zauważa Agulnek, "większość błędów ze wszystkich filtrów pochodzi z nie przeczytania instrukcji".

9. Nie pozwól, aby Twój pośpiech, aby uzyskać zwrot kosztów, kosztował Cię

Aby uzyskać najszybszy czas realizacji, zgłoś się online i odeślij zwrot pieniędzy bezpośrednio na konto bankowe.IRS twierdzi, że większość zwrotów będzie wydawać w ciągu 21 dni, ale wielu z nich otrzyma zwrot kosztów federalnych w ciągu 10 dni do dwóch tygodni. Kilka firm przygotowujących pożyczki podatkowe oferuje nieoprocentowane pożyczki zwrotne z tytułu zwrotu podatku, które są spłacane z oczekiwanym zwrotem i mogą pomóc w pokryciu rachunków przed ich przybyciem. Chociaż te pożyczki są opcją dla tych, którzy natychmiast potrzebują pieniędzy, często korzystają z przedpłaconej karty debetowej, która może wiązać się z opłatami. W niektórych przypadkach pożyczka może wymagać osobiście wizyty osoby przygotowującej się do zapłaty podatku, co może kosztować więcej niż złożenie wniosku przez Internet.

Więcej sposobów na zabezpieczenie konta bankowego

Po złożeniu podatków rozważ dodatkowe sposoby oszczędzania lub zarabiania gotówki.

Refinansowanie kredytów studenckich: Absolwenci o stałych dochodach i dobrym kredycie - przynajmniej w wysokich 600-ach - mogą kwalifikować się do refinansowania kredytów studenckich. Oznacza to, że prywatny pożyczkodawca spłaca bieżące pożyczki i zastępuje je nowymi po niższej stopie procentowej.

Wszelkie pożyczki federalne staną się prywatne, więc utracisz dostęp do określonych świadczeń. Rozważ oddzielenie federalnych pożyczek, jeśli będziesz pracował w służbie publicznej lub skorzystasz ze spłat uzależnionych od dochodów. Refinansowanie jest opcją, gdy jesteś poza szkołą, a niektórzy pożyczkodawcy wymagają okresu pracy w pełnym wymiarze czasu przed złożeniem wniosku. Ale miej to na uwadze, jeśli martwisz się teraz wysokimi stopami procentowymi.

Zarabiaj dodatkowe pieniądze:Investmentmatome zebrał 26 legalnych sposobów na zarobienie dodatkowej gotówki, w tym freelancingu poprzez Upwork, zbierania dorywczych zadań na TaskRabbit i dostarczania posiłków dla Amazon. Znajdziesz tu opcje pracy online i pracy w domu, a także off-sideowe występy, takie jak robienie dostaw.

Obniż rachunki, gdzie możesz: Dostawcy usług telewizji kablowej i Internetu oferują wiele rabatów, jeśli zadasz właściwe pytania. Investmentmatome może wynegocjować te rachunki za Ciebie.

Gianna Sen-Gupta jest partnerem strategicznym w Investmentmatome. Email: [email protected].

Zaktualizowano 30 stycznia 2018 r.