4 Błędy, które należy rozważyć przed zainwestowaniem w fundusze ETF |

Fundusze ETF to niezwykle przydatne narzędzia, które pozwalają inwestorom osiągnąć cele portfela, od dawna są ekskluzywną prowincją profesjonalnych menedżerów dużych pieniędzy. Już nie. Fundusze ETF mogą zapewnić inwestorom indywidualnym łatwy dostęp do towarów i rynków zagranicznych. Są również dobrze dostosowane do śledzenia konkretnych sektorów. Krótkie i ultrakrótkie fundusze pozwalają inwestorom na obustronną wymianę i wykorzystują dźwignię, aby zwiększyć swój potencjał zwrotny. A wszystko to jest możliwe z twojego dotychczasowego konta brokerskiego.

Mimo wszystkich plusów, ETFy nie są doskonałe, aw niektórych przypadkach mogą mieć większy potencjał szkód niż na dobre. Oto cztery błędy ETF, o których powinieneś pamiętać przed zainwestowaniem.

Opłaty za zarządzanie

Fundusze ETF i fundusze inwestycyjne mają wiele cech, a jedną z nich są obie opłaty. ETFy, ponieważ zazwyczaj są zarządzane pasywnie, zwykle mają bardzo niskie wskaźniki wydatków. Zazwyczaj jednak nie zawsze jest tak, a niektóre ETF nakładają znaczne opłaty.

Podczas gdy większość ETF-ów ma opłaty poniżej 0,75%, opłaty przekraczające 1% stają się coraz powszechniejsze, ponieważ ta klasa aktywów nadal się rozwija. Opłaty pochodzą z zysków w dobrych latach i przyczyniają się do strat w złych latach. Dla inwestorów ważne jest, aby wiedzieć z góry, co będą płacić. W przypadku pasywnie zarządzanych funduszy opłaca się robić zakupy za cenę.

Koszty transakcji

Opłaty za zarządzanie to coś wspólnego z funduszami inwestycyjnymi i funduszami ETF. Jednak fundusze inwestycyjne w większości przypadków nie nakładają na inwestorów opłat handlowych. Podczas gdy niektóre fundusze inwestycyjne pobierają opłatę za przedterminowy wykup, a wiele funduszy jest obciążonych z góry lub z tyłu, wiele funduszy można łatwo kupić i sprzedać bez żadnych kosztów.

To nie jest prawda w przypadku funduszy ETF. Płacisz prowizję od handlu przy zakupie i prowizję od handlu, gdy sprzedajesz.

Rozgałęzienie tego faktu jest takie, że fundusze ETF mogą być nieodpowiednie dla drobnych inwestorów. Kupowanie wartości ETF o wartości 100 USD u brokera rabatowego kosztuje 7 USD lub 7%. Kilka funduszy powierniczych - te z 5,75% ładunków frontowych i 1,25% opłat, poniesie ten poziom wydatków.

A jeśli inwestor zdecydował się wyjść z handlu, kosztowałoby to kolejne 7 USD. To 14% początkowej zainwestowanej kwoty 100 USD - a to jest premax, który zjadłby jedną czwartą zysku. Aby uzyskać ten koszt efektywnego kosztu, musiałby on również uzyskać wyjątkowy zwrot. Bezinwestycyjne fundusze inwestycyjne są prawdopodobnie znacznie lepszą opcją dla małych inwestorów.

Cykliczne

Wszystkie fundusze inwestycyjne mają wspólną strategię: każda stara się generować zyski niezależnie od rynku. Fundusz zorientowany na wzrost nie ma na celu śledzenia rynku, ale przekraczania jego zysków. Większość inwestorów funduszy inwestycyjnych stosuje długoterminową strategię "kupuj i trzymaj".

Jest to całkowicie nieodpowiednie dla większości ETF.

Dlaczego? Ponieważ ETF nie są zaprojektowane, aby pokonać rynek. Są pasywnymi narzędziami dla aktywnych inwestorów - kupujesz ETF, który jest długim olejem, gdy myślisz, że ropa ma wzrosnąć; kupujesz krótką ETF, gdy myślisz, że ropa spadnie. Żadna z tych ETF nie byłaby jednak odpowiednia dla inwestora długoterminowego, ponieważ cena towaru jest zbyt niestabilna.

Fundusze wzajemne to dobre długoterminowe inwestycje: kilka dobrych, które można kupić i zapomnieć; będą dobrze radzić sobie przez te wszystkie lata. Ale ETFy - z wyjątkiem kilku wyborów związanych z dochodami - są narzędziami, które można wykorzystać w czasie cykli rynkowych, aby kupować niskie i sprzedawać wysoko w stosunkowo krótkim okresie.

Nondryzowane

S S & P 500 fundusz dzieli swoje aktywa na ponad 500 spółek. Twoja inwestycja zmieni się wraz z rynkiem. Kiedy usłyszysz w wiadomościach, że S & P wzrósł o 1,2%, wiesz, że twoja inwestycja zrobiła to samo. Ale chociaż fundusze ETF pierwotnie miały odzwierciedlać indeksy szerokiego rynku, takie jak Dow i S & P, wiele ETF śledzi obecnie węższe indeksy i ma w swoich portfelach tylko kilkadziesiąt blisko powiązanych firm.

Ten brak dywersyfikacji może być świetny rzecz: jeśli posiadasz farmaceutyki, a producenci leków mają świetny rok, pokonasz rynek.

Ale jeśli jest to zły rok dla firm takich jak Pfizer i Merck, twoja inwestycja będzie w tyle za S & P. ​​

Ważne jest, aby inwestorzy wiedzieli, co kupują i dlaczego. Muszą zrozumieć ryzyko i potencjalną nagrodę i być z nimi zadowoleni.

Jeśli jesteś gotów ponieść ryzyko zakupu określonego sektora, ETF mogą być dokładnie tym, co zalecił lekarz.

Inwestująca odpowiedź: Jeśli czujesz się bezpieczniej dzięki bardziej zdywersyfikowanej strategii, albo trzymaj się ETF Spider lub Diamond, albo idź z aktywnie zarządzanym i odpowiednio zdywersyfikowanym funduszem inwestycyjnym.

Fundusze giełdowe to ostatnia innowacja na Wall Street, która ma zrewolucjonizowały wybory dostępne dla inwestorów indywidualnych. Nie są doskonałe, ani nie są najgorszą szansą. Fundusze ETF mają wiele zalet, ale, podobnie jak wszystkie inwestycje, powinieneś używać ETF-ów po dokładnym rozważeniu celów inwestycyjnych, dostępnego kapitału, ram czasowych i tolerancji ryzyka.