Co Buffett mówi o dywersyfikacji Czy Shock You |

Pracując dla StreetAuthority, robię wiele różnych rzeczy.

W trakcie dzień, może piszę artykuł, omawiam potencjalny wybór z naszym personelem, szukam kolejnego inwestującego hotspotu - nawet przechodzę pomysły na Stock of the Month z moimi kolegami.

I z tak wieloma wydarzeniami, staję się trochę oszołomiony w miarę upływu dnia.

Aby to zwalczyć, staram się dotrzeć do pracy o godzinę wcześniej niż reszta personelu. Czasem pracuję w domu, zanim wyjdę do biura.

Nie robię tego, żeby się pochwalić. Po prostu stwierdziłem, że mogę zrobić więcej w ciągu jednej godziny (kiedy mogę skoncentrować się na jednym zadaniu bez rozpraszania uwagi), niż w ciągu dwóch godzin, gdy reszta personelu ma brzęczenie w biurze.

Wyłączenie hałasu w tle pozwala do uproszczenia rzeczy - i uzyskania lepszych rezultatów.

Co to ma wspólnego z inwestowaniem? Tona.

Dlaczego dywersyfikacja jest jak picie z węża strażackiego

Czasami inwestujące wody są tak samo przejrzyste jak błoto dla inwestorów detalicznych. W końcu istnieją dosłownie tysiące potencjalnych gier.

Możesz spróbować odreagować w samochodach. Możesz wymieniać pieniądze na banki. Możesz trzymać się funduszy indeksowych i wyjść z każdej burzy. Można nawet próbować znaleźć firmy, które są po prostu niedowartościowane i odbiją się, gdy rynek zauważy.

Ale problem polega na tym, że jest zbyt wiele opcji - to tak, jakby próbować pić z węża strażackiego. Zbyt wiele wyborów sprawia, że ​​trudno jest uchwycić jedyną inwestycję, która sprawi, że Twoje portfolio stanie się zwycięzcą.

Zamiast tego, tak jak każdego ranka, wykonując wczesny start, myślę, że inwestorzy, którzy odnieśli sukces, muszą wyłączyć rozrywki i skupić swoją uwagę do małej grupy najlepszych pomysłów - pić ze szklanki zamiast węża pożarowego.

Zmniejszając swoje portfolio, znajdziesz:

Łatwiej jest pozostać przy swoich inwestycjach: Jeśli masz portfel 50 zapasów, jak dobrze możesz zwrócić uwagę na każdą z nich?

Nawet jeśli spędzasz godzinę w tygodniu, czytając każdy z nich, masz pracę na pełny etat (plus 10 godzin nadgodziny) tylko po to, aby każde gospodarstwo było należne.

I dzięki temu rynkowi ważniejsze niż kiedykolwiek jest oglądanie twoich posiadłości. Zamiast tego, portfolio od 10 do 12 najlepszych ofert będzie wymagało znacznie mniej czasu na śledzenie każdego tygodnia, a będziesz prawdopodobnie lepiej spać w nocy, wiedząc, że wykonałeś pracę domową.

Lepsza wydajność portfela: Jak myślisz, która średnia byłaby wyższa w teście: cała klasa pełna uczniów lub garstka najmądrzejszych uczniów wybranych przez nauczyciela?

Odpowiedź jest oczywista - i tak samo jest z twoim portfolio.

Przejrzyj swoje zasoby. Jeśli masz więcej niż 30, 40, a nawet 50 zakładów lub więcej, założę się, że znajdziesz kilka, które Twoim zdaniem są po prostu w porządku. Heck, nie zdziwiłbym się, gdybyś miał coś, czego nawet nie lubisz, ale po prostu jeszcze nie sprzedałeś.

A co, jeśli wybiłeś swoje portfolio tylko do swoich ulubionych typów? Czy Twój portfel nie byłby w lepszej formie? Będziesz miał śmietankę, zamiast całego pola. Pamiętaj, że trudno jest osiągnąć lepsze wyniki niż rynek, jeśli Twój portfel jest rynkiem.

Nie jesteś sam w przycinaniu swojego portfela: Warren Buffett's Berkshire Hathaway (NYSE: BRK-B) posiada tylko 42 giełdowe akcje amerykańskie. To dużo dla indywidualnego inwestora, ale dla firmy dysponującej miliardami jest to zaskakująco mało. Co więcej, pięć największych portfeli Berkshire stanowi 73% portfela.

Buffett jest zwolennikiem pozycjonowania portfela w celu skorzystania z najlepszych ofert. Nawet posunął się do tego, mówiąc:

"Jeśli chodzi o twoją grę, dywersyfikacja nie ma sensu, to szalone, aby umieścić pieniądze w swoim 20. wyborze, a nie w pierwszym wyborze." To jest analogia "LeBron James". koszykówka phenom LeBron James w twoim zespole, nie usuwaj go z gry tylko po to, aby zrobić miejsce dla kogoś innego. "

Jeśli największy światowy inwestor podąża za tym podejściem, czyż nie powinieneś?

Poszczególne zapasy wciąż dobrze sobie radzą, bez względu na rynek

Szkoła myślenia Warrena Buffetta jest jedną z głównych zasad mojego biuletynu Stock of the Month i jego portfel na prawdziwe pieniądze o wartości 100 000 USD. Pomyśl o tym: nasza gospodarka nadal jest gorąca i zimna. Inwestorzy wciąż płaczą w związku z bezrobociem, stopami procentowymi, mieszkalnictwem, Bliskim Wschodem - lista jest długa.

Ale bez względu na to, co się dzieje, zawsze są dobre wyniki. A jeśli skupisz się na wybranej grupie najlepszych typów, możesz osiągnąć niezmiernie zysk.

Spójrz na niektóre z moich ostatnich ofert:

Costco (Nasdaq: COST) wzrosło o 27%, odkąd kupiłem go prawie rok temu. Yahoo (Nasdaq: YHOO) wzrósł o 51% w ciągu dziewięciu miesięcy, w których go posiadam. We wszystkich moich 41 zamkniętych transakcjach tylko siedmiu straciło pieniądze. A większość z nich zwróciła dwucyfrowe zwroty.

Akcja do podjęcia -> Rozumiem, że lata uwarunkowań ze strony mediów finansowych doprowadziły miliony inwestorów do przekonania, że ​​dywersyfikacja jest kluczem do sukcesu. I to jest, jeśli chcesz tylko dopasować rynek. (Nie wspominając już o wyścieleniu portfela twojego brokera). Ale nie tego staram się robić. Wątpię, czy to robisz.