Czy mógłbyś dostrzec schemat Ponziego? Bernie Madoff mówi.

Bernie Madoff został aresztowany w grudniu 2008 roku po tym, jak władze odkryły, że jego firma dokonała największego oszustwa finansowego w historii USA. Dzisiaj Adam Shapiro z firmy Fox Business Network przeprowadzi ekskluzywny wywiad z Madoffem, aby spróbować odkryć niektóre motywy jego planu, a także innych graczy, którzy mogli wiedzieć o oszustwie, ale milczeli przez wiele lat.

Wśród wielu powodów, dla których to oszustwo mogło trwać tyle samo lat, co on, jest fakt, że nikt nie poświęcił czasu na uważną obserwację rejestracji Madoffa i relacji opiekuńczych. Można by zauważyć, że nie zarejestrował się w SEC do 2006 r. I nigdy nie korzystał z usług opiekuna strony trzeciej do nadzorowania aktywów klientów. Investmentmatome zbudował platformę "Zapytaj doradcę", aby odkryć te dokładne problemy przed rozpoczęciem pracy z doradcą finansowym i upewnij się, że masz pełne informacje, zanim przekażesz swoje pieniądze na zarządzanie i przechowywanie.

Mieliśmy okazję porozmawiać z Adamem przed rozmową z Madoffem, a on odpowiedział na kilka pytań o to, jak ważne jest kontynuowanie tej historii i jak inwestorzy mogą uniknąć padających ofiarą tego rodzaju schematów w przyszłości.

Investmentmatome: Dlaczego uważasz, że ważne było teraz porozmawianie z Berniem Madoffem? Co się zmieniło w latach, odkąd został skazany?

Adam: Niektórzy z pracowników Madoffa mają stanąć przed sądem tej jesieni. Obecnie tylko dwie osoby są w więzieniu, Bernie i jego brat Peter, a dwie inne nadal są zaangażowane w proces sądowy. Rzeczywista wartość przestępstwa w dolarach wyniosła 65 miliardów dolarów na papierze (w oparciu o oszukańcze zyski Madoffa) i 17 miliardów dolarów w rzeczywistym kapitale. Madoff mówi, że większość początkowego kapitału inwestycyjnego jego klientów została odzyskana, ale to nieprawda. Dziesiątki tysięcy inwestorów zainwestowało pieniądze w fundusze powiązane, które pozwoliły mu utrzymać przy życiu Schemat Ponzi i wątpliwe jest, aby inwestorzy mogli odzyskać wszystko. Średni inwestorzy z klasy średniej zostali z tego powodu wymordowani i wciąż szukają sprawiedliwości.

Investmentmatome: Śledziłeś sprawę Madoffa od samego początku - jak sądzisz, jak powinna wyglądać największa czerwona flaga dla klientów Madoffa, że ​​jego działalność była nieuczciwa?

Adam: Madoff miał kilku różnych klientów. Przeciętny inwestor nie miał realnego sposobu na ustalenie, czy Madoff był oszustem. Ich wyciągi z konta były nieuczciwe. Jedyną rzeczą, która mogła podnieść czerwoną flagę dla tych przeciętnych inwestorów, był miesiąc w miesiącu pozytywny zwrot ich rachunków księgowanych, nawet gdy rynki były w dół. Inwestorzy posiadający wysokie kwalifikacje finansowe, fundusze hedgingowe i osoby zarządzające tymi funduszami powinni byli wiedzieć. W niektórych przypadkach wydaje się, że wiedzieli, że coś jest nie tak. Na przykład, JP Morgan Chase jest oskarżony w wielomiliardowym pozwie pełnomocnika powiernika przeciwko bankowi, wiedząc, że w Madoff istniało jakieś oszustwo, ale nie podjął odpowiednich kroków, aby ostrzec rząd Stanów Zjednoczonych lub klientów banków, którym sprzedał inwestycje powiązany z Madoffem. Bank faktycznie wykupił wszystkie prywatne inwestycje Madoffa, około 270 milionów dolarów, jesienią 2008 roku i zgłosił ewentualne oszustwo władzom w Wielkiej Brytanii. JP Morgan jednak nigdy nie zamroził rachunku Madoffa w banku, w którym pieniądze wpadały i wychodziły pomimo ostrzeżenia o oszustwie.

Investmentmatome: W jaki sposób inwestorzy mogą wykryć system Ponzi? Czy sądzisz, że są dzisiaj inni doradcy inwestycyjni, którzy aktywnie działają w systemie Ponzi w skali Madoffa?

Adam: Wykrywanie schematu Ponziego nie jest łatwe, ale współpracując z doradcą finansowym, możesz zadać kilka pytań, które mogą pomóc. Po pierwsze, jakiego rodzaju zwroty pokazuje doradca w kilku kwartałach? Czy te zwroty były zbyt piękne, aby mogły być prawdziwe? Czyżby wyprowadzili porównywalne fundusze inwestycyjne lub doradców? Po drugie, czy doradca inwestycyjny wyjaśni jasno, aby zrozumieć, w jaki sposób inwestowane są twoje pieniądze? Bernie nigdy nie dał jasnej ani łatwej do zrozumienia odpowiedzi. Jeśli doradca prowadzi obrót papierami wartościowymi, możesz zapytać, kim są kontrahenci, z którymi transakcje typu I-A prowadzą transakcję i kto jest depozytariuszem papierów wartościowych. Zapytaj doradcę, który rozlicza transakcje, a jeśli powiedzą, że sam się oczyszcza, powinien podnieść dużą czerwoną flagę. Kolejną bardzo łatwą rzeczą jest zapytać doradcę inwestycyjnego, który przeprowadza audyt swoich książek. Czy jest to firma uznana w całym kraju? Na koniec zadzwoń do SEC i sprawdź, czy firma lub doradca są rzeczywiście zarejestrowani. Madoff nie zarejestrował się w SEC do 2006 roku.

Investmentmatome: Co spodziewasz się wyjść z nadchodzącej rozmowy z Madoffem? Jakiego rodzaju pytań zamierzasz go zapytać?

Adam: Będę rozmawiał z Madoffem o tym, co mówi o współudziale różnych banków. Twierdzi, że funkcjonariusze kilku banków wiedzieli, że był oszustem, ale nigdy nie wyjaśnił dokładnie, w jaki sposób ci oficerowie lub banki byli współwinni jego przestępstwa. Być może wymieni niektóre nazwiska. Mam zamiar zadać kilka pytań na temat jednego banku, ale odkąd moje rozmowy z Madoffem dotyczące tego banku były nierealne, niechętnie dzielę się z wami moimi pytaniami w tej chwili. Bądźcie czujni!

Czy myślisz, że możesz dostrzec Schemat Ponziego? Daj nam znać w komentarzach, jakie pytania chciałbyś zadać Berniemu.A kiedy będziesz gotowy zadawać pytania i pracować z doradcą finansowym, któremu możesz zaufać, odwiedź naszą platformę "Zapytaj doradcę".

Zobacz powiązane artykuły:

Wskazówki FINRA dotyczące badania twojego doradcy finansowego

Investmentmatome Study Shows Women Shut Out of Financial Advisory

Oszczędności na emeryturze: co zrobić, jeśli jesteś skręcony