Co inwestuje społecznie odpowiedzialne?

Inwestorzy, którzy chcą dopasować swoje pieniądze do swoich wartości, mieli w przeszłości niewiele opcji, w większości biednych. Zmienia się to wraz z rozwojem społecznie odpowiedzialnego inwestowania.

Kiedyś uznawana była za dość radykalną strategię, SRI - zwane także inwestowaniem opartym na wartościach lub zrównoważonym inwestowaniu - zyskało na popularności w ciągu ostatnich kilku lat. Ten rodzaj inwestycji wzrósł o 33% w latach 2014-2016, wynika z najnowszego raportu Morgan Stanley.

Zrozumienie inwestowania odpowiedzialnego społecznie

Społecznie odpowiedzialne inwestowanie dotyczy zarówno inwestycji, których nie wybierasz, jak i tych, które robisz: firmy, które generują dochody z kontrowersyjnych branż, takich jak broń, paliwa kopalne, hazard lub alkohol, są często wykluczone. Firmy, które promują dobro społeczne poprzez praktyki takie jak godziwe wynagrodzenie lub zaangażowanie na rzecz zrównoważonego rozwoju środowiska, mogą zostać uwzględnione.

Oznacza to, że inwestorzy zainteresowani SRI wybierają inwestycje nie tylko typowymi wskaźnikami - wynikami, wydatkami i tym podobne - ale także tym, czy źródła przychodów i praktyki biznesowe firmy są zgodne z ich wartościami.

Jak zbudować społecznie odpowiedzialny portfel inwestycyjny

Możesz wykonać pracę, aby wybrać indywidualne zasoby firm z praktykami biznesowymi, które obsługujesz, ale to tylko: praca. W dzisiejszych czasach istnieją fundusze inwestycyjne, fundusze indeksowe i fundusze giełdowe, które już zrobiły tego rodzaju należytej staranności dla Ciebie.

»Uzyskaj więcej informacji: Nasz przewodnik po funduszach inwestycyjnych

Podobnie jak inne fundusze inwestycyjne, fundusze SRI umożliwiają kupowanie niewielkich części wielu inwestycji w ramach jednej transakcji. W tym przypadku te inwestycje są w przedsiębiorstwach, które spełniają kryteria funduszu, które mogą się znacznie różnić. Jeśli naprawdę chcesz wspierać określone praktyki biznesowe i nie wykorzystywać innych, powinieneś zagłębić się w portfel funduszu, który można znaleźć w prospekcie funduszu.

Będziesz także chciał zwrócić uwagę na wskaźniki kosztów funduszy, które są wymienione w prospekcie emisyjnym. Wskaźniki wydatków są często, ale nie zawsze, nieco wyższe dla funduszy SRI, zgodnie z porównaniem wydatków funduszu Morningstar od marca 2017 r.

Jak zawsze ważna jest dywersyfikacja i alokacja aktywów. Powinieneś podchodzić do budowania portfela SRI tak, jak każdego innego portfela, alokując pieniądze, które musisz zainwestować, w odpowiednie klasy aktywów - mianowicie akcje lub obligacje - a następnie wybierając inwestycje w każdą klasę aktywów w celu dywersyfikacji według lokalizacji geograficznej, wielkości firmy i przemysł.

»Potrzebujesz podstaw? Oto, czym jest dywersyfikacja i dlaczego ma znaczenie

Gdzie kupić fundusze SRI

Fundusze SRI można obecnie znaleźć za pośrednictwem wielu brokerów internetowych, ale uprościliśmy wszystko, przeglądając opcje i kompilując nasze oferty dla najlepszych brokerów odpowiedzialnych społecznie inwestycji.

Zauważysz, że lista zawiera kilka popularnych pośredników, takich jak Charles Schwab. Ale nie przeoczmy nowszych usług inwestycyjnych: Robo-doradca Betterment oferuje teraz zdywersyfikowaną opcję portfela SRI, a Motif Investing - który pozwala inwestorom kupić do 30 ETFów lub akcji w jednej transakcji - utrzymuje nacisk na inwestycje zorientowane na wartość.

Społecznie odpowiedzialne wyniki inwestycyjne

Na koniec ważne pytanie: czy strategia inwestycyjna typu "do-good" działa tak samo, jak standard? Pojawiły się wątpliwości co do tego podejścia, ponieważ przeciwnicy twierdzą, że zawężenie pola opcji inwestycyjnych prowadzi również do zawężenia zwrotów z inwestycji - innymi słowy, podążanie za swoim sercem wiąże się z kosztami.

Jednak ostatnie analizy, w tym raport Nuveen, działu firmy usług finansowych TIAA, sugerują, że indeksy SRI mogą oferować podobne zwroty do ogólnych benchmarków rynkowych, takich jak indeks Standard & Poor's 500, bez dodatkowego ryzyka. Kolejne spojrzenie na te fundusze od Charlesa Schwaba pokazuje, że zarówno w długim, jak i krótkoterminowym okresie okazały się one konkurencyjne w stosunku do funduszy innych niż SRI - nawet pokonując je w niektórych przypadkach.

Więcej porad inwestycyjnych

• Jak inwestować bez poświęcania swoich wartości
• Inwestowanie w ETF a fundusze inwestycyjne
• Jaki jest typowy współczynnik kosztów funduszy inwestycyjnych?