Czy warto inwestować w akcje lub fundusze wzajemne?

Zapasy powinny stanowić większość większości portfeli nastawionych na długoterminowy cel, np. Emeryturę. Ale to nie znaczy, że musisz kupować i handlować poszczególnymi zapasami - możesz również uzyskać tę ekspozycję poprzez fundusze inwestycyjne.

Fundusze wzajemne a zapasy

Jaka jest różnica między akcjami i funduszami inwestycyjnymi? Akcje są inwestycją w jedną spółkę, a fundusze inwestycyjne mają wiele inwestycji - co oznacza potencjalnie setki akcji - w jednym funduszu.

Możesz przeczytać więcej o każdej strategii poniżej, ale damy spoiler dla tych, którzy nie chcą zagłębiać się w szczegóły: zdecydowanie zalecamy, aby większość inwestorów tworzyła większość swojego portfela z funduszy inwestycyjnych (szczególnie tanich fundusze indeksowe i fundusze giełdowe, zwane również funduszami ETF). Gdy już tam będziesz, możesz przeznaczyć 5% lub 10% swojego portfela na handel akcjami, by poczuć dreszczyk emocji.

Dyby	Fundusze inwestycyjne
Co to jest?
Udział w zyskach jednej firmy.	Portfel inwestycji. Aktywne fundusze inwestycyjne zarządzane są przez profesjonalistów; Fundusze indeksowe i fundusze ETF zazwyczaj śledzą poziom odniesienia.
Najlepiej, jeśli
Chcesz zbudować własne portfolio, wybierając i inwestując w określone firmy.	Dążysz do szybkiej, łatwej dywersyfikacji i chcesz zainwestować w dużą liczbę akcji w ramach jednej transakcji.
Opłaty
Prowizje od handlu przy zakupie lub sprzedaży.	Roczne wskaźniki wydatków. Mogą to być obciążenia związane ze sprzedażą, krótkoterminowe opłaty za odkupienie i / lub opłaty transakcyjne. ETF-y handlują jak akcje, z prowizjami od handlu, gdy są kupowane lub sprzedawane.
Ucz się więcej
Więcej o poszczególnych zasobach	Więcej o funduszach inwestycyjnych

»Nie masz konta inwestycyjnego? Oto jak go otworzyć

Fundusze inwestycyjne

Plusy

• Łatwa dywersyfikacja, ponieważ każdy fundusz posiada małe części wielu inwestycji.
• Profesjonalne zarządzanie dostępne przez aktywnie zarządzane fundusze.
• Inwestorzy zazwyczaj unikają kosztów handlu.
• Wiele funduszy indeksowych i funduszy ETF ma niskie opłaty bieżące.
• Wygodny i mniej czasochłonny dla inwestora.

Cons

• Roczne wskaźniki wydatków.
• Wiele funduszy ma minimum inwestycyjne w wysokości 1000 USD lub więcej.
• Zazwyczaj handluje się tylko raz dziennie, po zamknięciu rynku. Jednak ETF-y handlują na giełdzie jak akcje.
• Może być mniej efektywne podatkowo.

Szczegóły

Fundusze inwestycyjne kapitału akcyjnego są jak pośredni między tobą a akcjami: gromadzą pieniądze inwestorów i inwestują je w wiele różnych firm. Zamiast wybierać i wybierać poszczególne zasoby samodzielnie, aby zbudować portfel, możesz kupić wiele akcji w pojedynczej transakcji za pośrednictwem funduszu inwestycyjnego.

To sprawia, że ​​fundusze inwestycyjne są idealne dla inwestorów, którzy nie chcą spędzać dużo czasu na badaniu i zarządzaniu portfelem poszczególnych akcji - fundusz wzajemny to działa dla Ciebie. Prosty portfel inwestycyjny może zawierać tylko dwa fundusze inwestycyjne.

»Potrzebujesz wskazówek? Sprawdź modele portfeli funduszy inwestycyjnych

Ale kluczem do argumentu funduszu powierniczego jest to, że istnieje kilka rodzajów funduszy inwestycyjnych: Aktywnie zarządzanych funduszy, które są zarządzane przez profesjonalnego menedżera; fundusze indeksowe, które śledzą wskaźnik porównawczy, taki jak Standard & Poor's 500; i ETF-y, które są kategorią funduszy indeksowych - zazwyczaj śledzą indeks, ale są sprzedawane w ciągu dnia jak akcje.

Jesteśmy wielkimi fanami funduszy indeksowych i funduszy ETF nad aktywnie zarządzanymi funduszami powierniczymi, a oto dlaczego: podczas gdy profesjonalni menedżerowie odpowiedzialni za aktywne fundusze starają się pokonać rynek, rzadko to robią, szczególnie po dostosowaniu się do opłat. Jak można sobie wyobrazić, fundusz, który zatrudnia zawodowego menedżera, wiąże się z wyższymi opłatami. Śledzenie benchmarku za pomocą funduszu indeksowego lub ETF zapewnia doskonały zastrzyk przy silnych długoterminowych zwrotach z inwestycji, a także dywersyfikację i niższe opłaty.

Pamiętaj, że fundusze inwestycyjne nie są całkowicie nierealne: musisz nadal być na swoim portfelu - możesz okresowo przywracać równowagę, sprawdzać opłaty i upewnić się, że nadal inwestujesz na odpowiednim poziomie ryzyka.

Jeśli nie chcesz tego robić, możesz być dobrym kandydatem na robota-doradcę, usługi zarządzania portfelem online, które inwestują dla swoich klientów i automatycznie równoważą portfele w razie potrzeby. Firmy te generalnie inwestują w fundusze ETF. (Tutaj jest więcej o robo-doradcach, o tym, co robią, io naszych ofertach dla najlepszych firm.)

Poszczególne zapasy

Plusy

• Wysoce płynny.
• Brak opłat rocznych lub bieżących.
• Pełna kontrola nad firmami, w które inwestujesz.
• Efektywne podatkowo, ponieważ możesz kontrolować zyski kapitałowe w czasie, kiedy kupujesz lub sprzedajesz.

Cons

• Niosą większe ryzyko niż fundusze inwestycyjne.
• Musi posiadać wiele indywidualnych zapasów w celu odpowiedniej dywersyfikacji.
• Czasochłonne, ponieważ inwestorzy muszą badać i śledzić poszczególne akcje w swoich portfelach.
• Zwykle płacisz prowizję za kupno lub sprzedaż.

" Gotowy do startu? Zobacz nasze rankingi najlepszych internetowych maklerów giełdowych

szczegóły

Czy możesz sam dokonać dużej części pracy funduszu inwestycyjnego, funduszu indeksowego lub ETF, kupując akcje wprost? Jasne, jeśli chcesz zrezygnować z pracy i rozpocząć dzień handlu.

Żarty na bok, ambitne i czasochłonne przedsięwzięcie polegające na budowie portfela z poszczególnych akcji.Każde stado wymaga badań; będziesz chciał zagłębić się w firmę, którą rozważasz, inwestując, a także w jej zarządzanie, przemysł, finanse i raporty kwartalne. (Oto więcej informacji na temat tego, jak przeprowadzić te badania.) Następnie należy umieścić szereg pojedynczych zapasów w portfelu, który zarządza ryzykiem poprzez dywersyfikację w różnych branżach, wielkości firmy i regionie geograficznym.

Mimo to niektórzy inwestorzy lubią ten dreszczyk emocji. Czy inwestowanie powinno być ekscytujące? Nuda jest prawdopodobnie lepsza. Ale jeśli masz ochotę na wybór zwycięzcy, to może pójść na kompromis: odłóż niewielką część swoich funduszy na aktywny handel akcjami (i odśwież naszą instrukcję), inwestując resztę w zdywersyfikowany portfel funduszy indeksowych lub funduszy ETF.

" Ucz się więcej: Jak inwestować w akcje

Co dalej?

• Chcesz nurkować głębiej?

  Uczyć się jak kupować poszczególne akcje

• Chcesz poznać powiązane?

  Widzieć jak dywersyfikacja obniża ryzyko portfela

• Chcesz podjąć działanie?

  Widok najlepsi brokerzy online