Inżynieria finansowa Definicja i przykład |

Co to jest:

Inżynieria finansowa to ilościowy, techniczny rozwój strategii i produktów finansowych.

Jak to działa (Przykład):

Inżynierowie finansowi projektują, tworzą i wdrażają nowe instrumenty finansowe, modele i procesy, aby rozwiązywać problemy w finansach i wykorzystywać nowe możliwości finansowe. Wiele badań dotyczy tych modeli i teorii i opiera się na dogłębnej analizie danych, stochastyce, symulacjach i analizie ryzyka. Inżynierowie finansowi wykorzystują swoją wiedzę w kilku dziedzinach akademickich, w tym w finansach przedsiębiorstw, ekonomii i statystyce. Inżynierowie finansowi pracują w branży papierów wartościowych, bankowości, zarządzania finansami i doradztwa.

Inżynieria finansowa czasami odnosi się również do strategii stosowanych przez firmy w celu maksymalizacji zysków lub innych ważnych wskaźników wydajności. Przykłady obejmują tworzenie instrumentów pochodnych, które dotyczą nietypowych ryzyk, na które narażona jest strona transakcji, strukturyzowanie zakupu lub sprzedaży w sposób lepiej odpowiadający interesom kupującego i sprzedającego, oraz stosowanie nowych metod obliczania wartości rynkowej nowych lub istniejących instrumenty finansowe.

Dlaczego to ma znaczenie:

Wielu inżynierów finansowych twierdzi, że inżynieria finansowa wymaga tyle samo kreatywności, co wiedzy technicznej, ponieważ dziedzina jest pionierska, innowacyjna. Ewolucja tańszych, szybszych komputerów znacznie rozszerzyła obszar inżynierii finansowej.

Inżynieria finansowa jest dość kontrowersyjna, a niektórzy uważają, że zwiększa ona ryzyko systemowe całej gospodarki, zamiast ją zmniejszać. Na przykład inżynieria finansowa jest w dużej mierze odpowiedzialna za rozwój i wykorzystanie instrumentów pochodnych, takich jak swapy kredytowe i papiery wartościowe zabezpieczone hipoteką, które zostały obwinione o krach finansowy w latach 2007-2008.