Zrównoważony fundusz Definicja i przykład |

Co to jest:

Zrównoważony funduszto fundusz wzajemny, który generalnie utrzymuje wartość 50-50. połączenie inwestycji w akcje i obligacje.

Jak to działa (Przykład):

Fundusze zrównoważone są jednym z dwóch ogólnych rodzajów funduszy dochodu (drugim typem są fundusze z prawem do kapitału, które w większości inwestują w akcje wypłacające dywidendę). Fundusze dochodów dążą do generowania dochodu, ale zwracają uwagę na wzrost wartości kapitału - to znaczy, że wzrost wartości kapitału ma drugorzędne znaczenie dla utrzymania bieżących dochodów i zachowania kapitału.

Fundusze zrównoważone (i ogólnie fundusze dochodów) są mechanicznie bardzo podobne do funduszy obligacji, ale obejmują różne kwoty instrumentów dłużnych, takich jak akcje uprzywilejowane, akcje zwykłe, a nawet nieruchomości. Zwykle osiągają wyższe dochody niż fundusze rynku pieniężnego i fundusze obligacji, ale wciąż są względnie konserwatywne, inwestując w papiery wartościowe od uznanych, zdolnych do spłaty firm, które wypłacają konsekwentne wypłaty dywidend.

Fundusze zrównoważone, podobnie jak fundusze obligacji, mogą obejmować szerokie spektrum udziałów. Niektórzy pozostaną mocno zainwestowani w papiery wartościowe niskiego ryzyka i papierów wartościowych pozbawionych ryzyka, podczas gdy inni przetestują wody za pomocą REIT i obligacji śmieciowych. Ważne jest, aby przeczytać prospekt każdego zrównoważonego funduszu, aby zrozumieć rodzaje instrumentów, w które zainwestuje zarządzający funduszem.

Dlaczego to ma znaczenie:

Szeroka gama zrównoważonych funduszy zapewnia wiele alternatyw dla inwestorów. Zasadniczo zmienność funduszy zrównoważonych (w porównaniu z bardzo konserwatywnymi inwestycjami lub gotówką) oznacza, że ​​nie są one zalecane dla inwestorów, którzy inwestują przez rok lub krócej. Inwestorzy potrzebujący regularnych, długoterminowych wpływów gotówkowych często wybierają zrównoważone fundusze, ponieważ mogą zwiększyć zyski i pomóc w dywersyfikacji portfeli obligacji, jednocześnie umożliwiając wzrost kapitału. Reinwestowanie dystrybucji może przyspieszyć ten wzrost.