Angel Investors: Kapitał obrotowy na własność

"Technologia to jedna z branż, która przemawia do aniołów, ponieważ produkt może być niezwykle skalowalny, z często ograniczonym zapotrzebowaniem na dodatkowe zasoby".

Kevin Strophel, doradca finansowy

"Technologia jest jedną z branż, która przemawia do aniołów, ponieważ produkt może być niezwykle skalowalny, z często ograniczonym zapotrzebowaniem na dodatkowe zasoby" - mówi Strophel. "To napędza rentowność, która napędza wycenę i zwrot z inwestycji."

Zazwyczaj kapitał dostarczany przez aniołów jest wymieniany na kapitał własny (akcje w spółce) lub dług wymienialny, co odnosi się do pożyczki, która w późniejszym terminie może zostać przekształcona w kapitał własny.

Dzięki kapitałowi inwestor zapewniłby kapitał z góry za udział właścicielski w spółce. Na przykład firma o wartości 1 miliona USD może sprzedać 20% kapitału o wartości 200 000 USD aniołowi lub grupie aniołów.

Ważne jest, aby znać wartość swojej firmy, ponieważ inwestorzy aniołowie szukają inwestycji opartej na jej wycenie, mówi Smalley.

"Na przykład, jeśli chcesz, aby ktoś dał ci 100 000 $, a chcesz dać im 25% biznesu, Twoja firma lepiej będzie warta 400 000 $", mówi Smalley. "Wielu aniołów inwestorów rozdziera złą wycenę."

Ważne jest także wierzyć w siebie i to, co robisz. "Nie ma nic gorszego niż właściciel firmy, który nie wierzy w to, co sprzedaje" - mówi Smalley.

Plusy poszukiwania inwestorów aniołów

• Inwestorzy Angel są często ekspertami w branży, w której działa Twoja firma. Możliwe też, że sami są przedsiębiorcami i założyli własną firmę w swojej dziedzinie. W takim przypadku powinni oni być w stanie zapewnić doradztwo biznesowe z pierwszej ręki i wysokiej jakości coaching, aby pomóc firmie osiągnąć sukces.
• Inwestorzy aniołowie zwykle mają wiele powiązań branżowych, więc mogą być w stanie przedstawić potencjalnych nowych klientów, dodatkowe źródła finansowania, partnerstwa biznesowe i inne odpowiednie kontakty.
• Inwestorzy Angel zarabiają tylko wtedy, gdy twoja firma odniesie sukces. Powinno to zmotywować ich do zwiększenia wartości Twojej firmy.
• Jeśli Twoja mała firma będzie potrzebować finansowania w przyszłości, możliwe są dalsze inwestycje od aniołów.

Minusy szukających inwestorów aniołów

• Finansowanie nie jest tak łatwe do uzyskania. Nawet jeśli uważasz, że twoja firma oferuje wyjątkowy potencjał wzrostu lub produkt zmieniający gry, aniołowie inwestorzy wciąż mogą odrzucić twoje boisko. W końcu inwestowanie w startup jest ryzykowne.
• Niektórzy aniołowie mogą domagać się większej pozycji właścicielskiej ze względu na związane z tym ryzyko; możesz wydać większą pozycję w twojej firmie niż zaplanowałeś.
• Nie wszyscy inwestorzy aniołów są pomocni. Z tego powodu ważne jest, aby dokonać należytej staranności wobec inwestora anioła, aby upewnić się, że ich interesy są zgodne z twoimi. Poproś o referencje i, jeśli to możliwe, porozmawiaj z innymi inwestorami, którzy również zarabiają pieniądze od tego inwestora.Chcesz mieć pewność, że anioł inwestor będzie dobrym partnerem biznesowym, pomoże Twojej firmie się rozwijać i przyczyni się do jej sukcesu, zamiast po prostu szukać zwrotu z inwestycji.
• Najprawdopodobniej będziesz musiał przygotować wiele dokumentów, takich jak wyciągi i prognozy dochodów, bilanse, wyciągi z rachunku przepływów pieniężnych i wyciągi bankowe, więc przygotuj się na potencjalnie długi i czasochłonny proces.

Werdykt Investmentmatome

Tylko startupy i przedsiębiorstwa na wczesnym etapie rozwoju, które mogą być skalowane do wzrostu, nadają się do inwestycji aniołów. Oznacza to, że Twoja firma powinna być w stanie bardzo szybko zwiększyć sprzedaż w ciągu kilku najbliższych lat, bez znacznego wzrostu kosztów stałych i wydatków, ponieważ to właśnie najbardziej przemawia do aniołów.

Jeśli chcesz zrezygnować z posiadania akcji i potencjalnie większościowej kontroli nad swoją firmą, i myślisz, że skorzystasz na wniesieniu doświadczonego inwestora na pokład, wówczas inwestorzy aniołów mogą być sprytnym posunięciem. Ten inwestor może zapewnić kapitał początkowy i wskazówki, których potrzebuje twój startup. Niezwykle ważne jest, aby inwestor, który wprowadzasz na pokład, był wiarygodny, miał udowodnione doświadczenie w branży i może pomóc w zwiększeniu wartości Twojej firmy.

Jak przyciągnąć aniołów na pokład

Inwestorzy anioła mogą być przyjaciółmi, rodziną lub wewnętrznymi sieciami, indywidualnymi aniołami lub zespołem inwestorów, zwanych również grupą aniołów. Inwestorzy Angel gromadzą się zarówno na regionalnych, jak i krajowych imprezach, które koncentrują się na pozyskiwaniu nowych pomysłów inwestycyjnych i firmach monitorujących, mówi Stophel.

Możesz znaleźć potencjalnych inwestorów w Anioł Capital Association, który jest oficjalnym sojuszem branżowym ponad 100 największych aniołów grup inwestorów w Stanach Zjednoczonych, lub Angel Resource Institute, organizacji non-profit, która zapewnia edukację i informacje na temat najlepszych praktyk w pole aniołów inwestujących. FundingPost to jeden z zasobów, który umożliwia przedsiębiorcom kontakt z aniołami poprzez spotkania przy okrągłym stole.

Aby uzyskać więcej informacji na temat zakładania małej firmy, odwiedź stronę Nasza witryna Przewodnik dla małych firm .

Steve Nicastro jest pisarzem pracowniczym zajmującym się finansami osobistymi Nerd Wallet . Śledź go na Twitterze @StevenNicastro i dalej Google+ .

Zdjęcie w iStock.