Jak napisać testament, który nie wywoła uczuć rodzinnych

Tworzenie planu nieruchomości jest darem dla ludzi, których zostawiasz. Wyrażając swoje życzenia, próbujesz prowadzić swoich bliskich w trudnym, emocjonalnym czasie.

Zbyt często jednak ludzie mający dobre intencje robią rzeczy przeznaczone do tworzenia niezgody, urazy i urazy wśród swoich spadkobierców. To, co wygląda dobrze na papierze, może odegrać katastrofę w prawdziwym życiu - mówi Marve Ann Alaimo, wspólnik w Porter Wright Morris & Arthur w Neapolu na Florydzie.

"Ludzie chcą myśleć, że każdy będzie miły i postępować właściwie" - mówi Alaimo. "Ludzka natura nie zawsze jest taka."

Możesz zmniejszyć szanse rodzinnej niezgody, wykonując te cztery rzeczy:

1. Nazwij odpowiedniego executora

Regularnie słyszę od ludzi przekonanych, że ich rodzeństwo kradnie z majątku. Równie często zdarzają się wykonawcy, którzy zaciągają się po piętach, lub którzy całkowicie opuszczają rodzinę, odmawiając załatwienia niezbędnych formalności, a nawet reagowania na wiadomości e-mail i połączenia.

Ludzie często wymieniają egzekutorów na podstawie hierarchii rodzinnej (najstarsze dziecko, jedyny mężczyzna) lub relacji osobistych (małżonek, najlepszy przyjaciel), zamiast brać pod uwagę umiejętności potrzebne do wykonywania pracy, mówią prawnicy zajmujący się planowaniem osiedla. Osoba odpowiedzialna za osiedlenie się powinna być odpowiedzialna, zorganizowana i skrupulatnie etyczna.

Adwokat ds. Planowania nieruchomości, Jennifer Sawday, partner w ustawie TLD w Long Beach w Kalifornii, często zaleca, aby klienci rozważyli mianowanie powiernika korporacyjnego lub profesjonalnego powiernika jako swojego egzekutora. Wiele banków ma działy zaufania, które zapewniają powierników dla większych osiedli, zazwyczaj tych o wartości ponad 500 000 USD, podczas gdy profesjonalne powiernictwo często służy mniejszym majątkom, mówi.

2. Uwzględnij własność osobistą

Niektóre z najmłodszych rzeczy - zabawka z dzieciństwa, dekoracja świąteczna, biżuteria kostiumowa - mogą wywołać największe rodzinne pojedynki. Wszystko, co ma sentymentalne lub emocjonalne przywiązanie, może wywołać starą rywalizację i doprowadzić do dożywotnich rozłamów.

"To może być" Mama zawsze chciała, żebym to miała "lub" Mama zawsze chciała, żebyś to miał, i to mnie wykańcza "- mówi Alaimo.

Alaimo zaleca klientom, by pytali swoje dzieci, czego chcą, i podejmują teraz decyzje o tym, kto dostaje co. Powinni sporządzić listę, zaktualizować ją w razie potrzeby i zachować ją z testamentami lub innymi dokumentami nieruchomości. Jeśli ludzie unikają tej dyskusji, ponieważ boją się konfliktu, powinni wyobrażać sobie nadchodzące bitwy, gdy rodzice nie są już w pobliżu, aby mediować, mówi.

Jako ostateczna próba utrzymania pokoju, a przynajmniej przypominania dzieciom o wartości relacji między rzeczami, Alaimo sugeruje dodanie klauzuli do woli, która nakazuje wykonawcy egzekucję dowolnego kwestionowanego przedmiotu, jeśli spadkobiercy nie mogą dojść do porozumienia, kto go dostanie.

3. Nie odkładaj pieniędzy zbyt długo

Ludzie mogą i powinni zadbać o to, aby ich pozostali przy życiu współmałżonkowie byli odpowiednio zabezpieczeni. Nierozsądne jest także wyrzucanie dużej kwoty pieniędzy komuś, kto jest za młody, aby sobie z tym poradzić. Ale przepisy dotyczące majątku, które wiążą pieniądze przez dziesięciolecia, również mogą być pomyłką.

Na przykład ludzie o większych posiadłościach często tworzą trusty, które pozwalają dzieciom odziedziczyć dopiero po śmierci żyjącego małżonka. Ale jeśli nowa żona taty jest bliższa wiekowi dzieci niż jego własna, może to być długie, pełne urazy oczekiwania.

Innym powszechnym rozwiązaniem jest zasiłek spadkowy na kilka lat, na przykład z kawałkiem na 21, a drugi na 25, z salda wypłacane na 30. Ale niektórzy ludzie używają takich przepisów, aby przeciągnąć dystrybucji na przestrzeni dziesięcioleci lub próbować ograniczyć co robią dzieci w średnim wieku z pieniędzmi.

"Dzieci często uważają, że te przepisy są aktem oskarżenia przez rodziców … i stwierdzeniem, że nie ufają im swoim spadkiem" - mówi Frank Moscardini Jr., partner w Shimanovsky & Moscardini w Chicago i prawnik z rady doradczej LegalShield.

4. Wyjaśnij wszelkie nierówne zapisy

Rodzice zwykle myślą, że mają dobre powody, aby zostawić jedno dziecko bardziej niż inne. Być może jedno dziecko nie odnosi tak znaczących sukcesów finansowych lub było bardziej uważne w ostatnich latach życia rodziców. Ale nierówne zapisy często czują się niesprawiedliwe wobec tych, którzy pozostali w tyle, mówi Moscardini.

Rodzice, którzy nie planują równych dystrybucji, powinni zaplanować rodzinne spotkanie i wyjaśnić swoje myślenie swoim dzieciom, mówi Alaimo. Dyskusje te mogą nie być wygodne, ale wysłuchanie wyjaśnień bezpośrednio od rodziców może pomóc w utrzymaniu, że dzieci będą się wzajemnie obwiniać.

"Jeśli nie jesteś tam, aby odpowiedzieć na pytania dotyczące" dlaczego zrobiłeś to w ten sposób ", ludzie będą wymyślać własne odpowiedzi", mówi Alaimo.

Ten artykuł został napisany przez Investmentmatome i został pierwotnie opublikowany przez The Associated Press.