5 strategii giełdowych dla początkujących
Tenis stołowy Strategia | TAJEMNICA WYGRANYCH
Spisu treści:
- 1. Najpierw rozważ tradycyjny lub Roth IRA
- 2. Inwestuj tylko pieniądze, których nie potrzebujesz przez pięć lat
- 3. Wykorzystaj moc pasywnych strategii giełdowych
- 4. Ograniczaj aktywne akcje do 10% portfela
- 5. Zrób regularny plan inwestycyjny
- Co dalej?
- Odnaleźć najlepsi brokerzy dla początkujących inwestorów
- Rozumiesz podstawy rynku
- Uczyć się najnowsze trendy na giełdzie
Twój plan emerytalny w pracy, jak 401 (k), jest istotną częścią budowania bogactwa. Ale poza wnoszeniem wystarczających środków, aby uzyskać pełne dopasowanie pracodawcy, możesz czuć swędzenie, aby zwiększyć swój zasięg inwestowania.
Aby zacząć, potrzebujesz miejsca przy stole: Musisz otworzyć rachunek maklerski, aby rozpocząć handel. Potem trzeba pamiętać o kilku prostych strategiach giełdowych.
1. Najpierw rozważ tradycyjny lub Roth IRA
OK, teraz, gdy dostroiłeś swoje 401 (k), nadszedł czas, aby zapuścić się w inwestycje poza planami sponsorowanymi przez pracodawców. Pierwszym przystankiem dla początkującej strategii giełdowej jest inwestowanie w konta preferowane podatkowo, takie jak tradycyjne lub Roth indywidualne konto emerytalne.
Możesz wnieść wkład do 5500 $ rocznie (6500 $, jeśli masz 50 lat lub więcej) do jednego lub obu tych typów IRA. Każdy ma inne korzyści podatkowe, więc sprawdź, który IRA jest dla ciebie najlepszy. Oprócz ulg podatkowych, będziesz miał większy wybór inwestycji za pośrednictwem tradycyjnego lub Roth IRA niż kilkadziesiąt opcji w większości planów 401 (k).
2. Inwestuj tylko pieniądze, których nie potrzebujesz przez pięć lat
Jedną dużą wadą tradycyjnych i Roth IRA: mogą wystąpić kary i konsekwencje podatkowe, jeśli wypłacisz środki przed ukończeniem 59½ roku. Roth IRA są bardziej wyrozumiałe przy wcześniejszych wypłatach, ale generalnie nie możesz brać pełnych składek ani zarobków przez co najmniej pięć lat.
To kluczowa zasada, aby pamiętać o każdej strategii rynku akcji: Nie inwestuj gotówki, której potrzebujesz w ciągu pięciu lat. Cierpliwość przynosi zyski, gdy inwestujesz - musisz poświęcić swój czas na przetrwanie wzlotów i upadków rynku.
Kluczowa zasada, aby pamiętać o każdej strategii rynku akcji: Nie inwestuj gotówki, której potrzebujesz w ciągu pięciu lat.
Podlegający opodatkowaniu rachunek brokerski nie będzie karał wcześniejszych wypłat, ale również nie będzie oferował korzyści podatkowych z konta IRA lub sponsorowanego przez pracodawcę (większość brokerów oferuje konta podlegające opodatkowaniu i korzystne podatkowo).
" Gotowy do startu? Znajdź najlepszych dostawców IRA
3. Wykorzystaj moc pasywnych strategii giełdowych
W idealnej sytuacji chcesz stworzyć zrównoważony portfel przy jednoczesnym obniżeniu kosztów. Strategie, na których opierają się większość inwestorów, to fundusze inwestycyjne, fundusze indeksowe i fundusze giełdowe. Zamiast stawiać zakłady na jedną spółkę, gromadzą wiele akcji, równoważąc nieuniknionych przegranych i zwycięzców.
Fundusze te opierają się na pasywnych strategiach zarządzania. Inwestowanie pasywne ma jedynie na celu osiągnięcie większych zysków rynkowych, w przeciwieństwie do aktywnego inwestowania, które stara się osiągnąć lepsze wyniki niż rynek poprzez częste kupowanie i sprzedawanie akcji. Jednak w ciągu 30 lat aktywnie zarządzane fundusze wzrosły o 3,7% rocznie, a pasywne podejście wykorzystujące fundusze śledzące indeksy rynkowe wzrosło o około 10% rocznie, według Dalbaba, niezależnego oceniającego wyniki finansowe.
| Aktywny fundusz | Fundusz pasywny | |
|---|---|---|
| * W okresie 30 lat, zgodnie z 22. roczną analizą ilościową zachowań inwestorów w Dalbar, 2016 ** ICI Research Perspective, maj 2017 | ||
| Zwroty | 3.7%* | Około 10% z upływem czasu, średnia rynkowa |
| Wydatki | Wysoka, 0,82% ** | Niski, 0,09% ** |
| Cel | Pokonaj zwroty z rynku | Dopasuj zwroty z rynku |
Inwestycje pasywne przynoszą również mniej opłat, które mogą wpłynąć na długoterminowy wzrost inwestycji. To wywołało rosnącą liczbę robo-doradców, którzy automatyzują zarządzanie portfelem, co pozwala tym firmom pobierać dużo niższe opłaty niż aktywnie zarządzane konta.
4. Ograniczaj aktywne akcje do 10% portfela
Jeśli chcesz kupować i sprzedawać akcje poszczególnych firm, staraj się je zatrzymać do 10% lub mniej całkowitego portfela inwestycyjnego. Ponownie, aktywnie zarządzane strategie giełdowe, które starają się pokonać rynek regularnie słabo radzą sobie z pasywnymi strategiami.
Jeśli wrzucisz wszystkie swoje pieniądze do jednej lub kilku firm, osiągasz sukces, który może zostać szybko powstrzymany przez pojedynczy problem regulacyjny, nowy konkurent lub katastrofa PR. Jeśli nadal masz duże zainteresowanie aktywnym obrotem z częścią swojego portfela, wybierz brokera, który oferuje niskie koszty handlu lub rabaty ilościowe. Niektórzy brokerzy dysponują również narzędziami edukacyjnymi i symulatorami, które pozwalają ćwiczyć handel, zanim zaczniesz nurkować.
Jeśli wrzucisz wszystkie swoje pieniądze do jednej lub kilku firm, osiągasz sukces, który można szybko zatrzymać.
5. Zrób regularny plan inwestycyjny
Aktywni inwestorzy ścigają się, kupują taniej i sprzedają wysoko, ale to łatwiej powiedzieć niż zrobić. Lepsza strategia, mówią eksperci, polega na dokonywaniu nowych inwestycji w regularnych odstępach czasu. Pomyślne inwestowanie to mniej czas na rynku niż zapewnienie szerokiego portfela inwestycji czasu na wzrost. Wielu brokerów zrezygnuje z wymogu minimalnego salda, jeśli dokonasz miesięcznych depozytów w wysokości 100 $ lub więcej.
W przeciwieństwie do szaleńczego wizerunku giełdy, powolny i stabilny typowo wygrywa wyścig inwestycyjny.
