Przewodnik Zwolnienia z podatku i 20 popularnych przerw na 2018 rok
Czy przysługuje mi zwolnienie z PIT? Zwolnienie z PIT dla osób do 26 roku życia. Po Prostu Prawo
Spisu treści:
- Co to jest odliczenie podatkowe?
- Co to jest kredyt podatkowy?
- Jak ubiegać się o ulgi podatkowe
- Standardowe odliczenie
- Wyszczególnienie dedukcji
- Czy należy wyszczególniać lub wziąć standardowe odliczenie?
- 20 popularnych ulg podatkowych i ulg podatkowych dla osób fizycznych
- Co dalej?
- Dowiedzieć się w jakim przedziale podatkowym jesteś
- Widzieć tegoroczne stawki podatku od zysków kapitałowych
- Oszacowanie twój podatek lub zwrot podatku
Ulgi podatkowe i ulgi podatkowe mogą być ogromnymi oszczędnościami - jeśli wiesz, czym one są, jak działają i jak je realizować. Oto ściągawka.
Co to jest odliczenie podatkowe?
Odliczenie podatkowe to kwota w dolarach, którą IRS pozwala odjąć od skorygowanego dochodu brutto, czyli AGI, obniżając dochód do opodatkowania. Im niższy dochód podlegający opodatkowaniu, tym niższy podatek.
Co to jest kredyt podatkowy?
Ulga podatkowa to obniżka dolara do faktycznego podatku. Kilka kredytów podlega zwrotowi, co oznacza, że jeśli jesteś winien podatki w wysokości 250 USD, ale kwalifikujesz się do otrzymania kredytu o wartości 1000 USD, otrzymasz czek na różnicę 750 USD. (Większość ulg podatkowych nie podlega zwrotowi.)
Jak pokazuje uproszczony przykład w tabeli, ulgi podatkowe mogą znacznie zwiększyć wysokość Twojego podatku niż odliczenie podatku.
| * Tylko przykładowa stawka. Stany Zjednoczone stosują progresywny system podatkowy. | ||
|---|---|---|
| Odliczenie podatkowe w wysokości 10 000 USD … | … czy ulga podatkowa w wysokości 10 000 USD? | |
| Twoje AGI | $100,000 | $100,000 |
| Mniej: odliczenie podatkowe | ($10,000) | |
| Dochód do opodatkowania | $90,000 | $100,000 |
| Wysokość podatku* | 25% | 25% |
| Obliczony podatek | $22,500 | $25,000 |
| Mniej: ulga podatkowa | ($10,000) | |
| Twój rachunek podatkowy | $22,500 | $15,000 |
Jak ubiegać się o ulgi podatkowe
Zasadniczo istnieją dwa sposoby na odliczenie od podatku: weźmy standardowe odliczenia lub odliczenia od pozycji. Nie możesz zrobić obu.
Standardowe odliczenie
Standardowe potrącenie to zasadniczo obniżenie twojego AGI o dolara, bez zadawania żadnych pytań. Kwota, do której się kwalifikujesz, zależy od Twojego statusu zgłoszenia.
| Status zgłoszenia | 2018 rok podatkowy | 2017 rok podatkowy |
|---|---|---|
| Pojedynczy | $12,000 | $6,350 |
| Żonaty, składający wspólnie | $24,000 | $12,700 |
| Żonaty, składając osobno | $12,000 | $6,350 |
| Głowa rodziny | $18,000 | $9,350 |
Osoby powyżej 65. roku życia lub niewidome otrzymują większe standardowe odliczenia.
Wyszczególnienie dedukcji
Pozycjonowanie pozwala obniżyć dochód podlegający opodatkowaniu, biorąc jedną z setek dostępnych ulg podatkowych, do których się kwalifikujesz. Im więcej możesz odliczyć, tym mniej płacisz podatków.
Czy należy wyszczególniać lub wziąć standardowe odliczenie?
Oto, do czego należy ten wybór:
- Jeśli standardowe odliczenie jest mniejsze niż suma wyszczególnionych odliczeń, prawdopodobnie należy wyszczególnić i zaoszczędzić pieniądze. Pamiętaj jednak, że zazwyczaj zajmuje to więcej czasu, a będziesz musiał udowodnić, że masz prawo do odliczeń.
- Jeśli standardowe odliczenie jest czymś więcej niż suma wyszczególnionych odliczeń, może warto odjąć standardowe odliczenie (a proces jest szybszy).
Uwaga: standardowe odliczenie wzrosło w 2018 r., Więc może się okazać, że jest to lepsza opcja na ten rok, nawet jeśli wyszczególniliśmy w zeszłym roku.
Twoje oprogramowanie podatkowe lub doradca podatkowy mogą uruchomić zwrot w obie strony, aby zobaczyć, która metoda powoduje obniżenie podatku.
20 popularnych ulg podatkowych i ulg podatkowych dla osób fizycznych
Istnieją setki odliczeń i kredytów. Oto lista niektórych popularnych, a także linki do innych naszych treści, które pomogą Ci dowiedzieć się więcej.
Odliczenie odsetek od pożyczki studenckiej Odciągnij do 2 500 $ z dochodu podlegającego opodatkowaniu, jeśli zapłaciłeś odsetki od kredytów studenckich. (Jak to działa). Kredyt podatkowy dla amerykańskich możliwości Opłaca się pobierać wszystkie pierwsze 2 000 $ wydane na czesne, książki, sprzęt i opłaty za szkołę - ale nie na koszty utrzymania lub transport - plus 25% z następnych 2 000 $, w sumie 2500 USD. (Jak to działa.) Kredyt dożywotniego uczenia się Możesz otrzymać 20% pierwszych 10 000 $, które zapłaciłeś za czesne i opłaty w 2018 roku, za maksymalnie 2000 USD. Podobnie jak w przypadku amerykańskich ulg podatkowych, Lifetime Learning Credit nie uwzględnia wydatków na życie ani transportu jako wydatków kwalifikowanych. Możesz ubiegać się o książki lub materiały potrzebne do zajęć. (Jak to działa). Ulga podatkowa na opiekę nad dziećmi i osobami niesamodzielnymi Zasadniczo od 20% do 35% do 3 000 $ opieki dziennej i podobnych kosztów dla dziecka w wieku poniżej 13 lat, ubezwłasnowolnionego małżonka lub rodzica lub innej osoby pozostającej na utrzymaniu, abyś mógł pracować - i do 6000 $ wydatków dla dwóch lub więcej osób na utrzymaniu. (Jak to działa.) Ulga podatkowa na dzieci Może to przynieść ci do 2 000 $ na dziecko i 500 $ dla osoby, która nie jest dzieckiem. (Jak to działa.) Kredyt adopcyjny W roku podatkowym 2018 pozycja ta obejmuje do 13,840 USD kosztów adopcji na dziecko. (Jak to działa.) Uzyskane zaliczki na podatek dochodowy Ten kredyt może wynosić od 519 USD do 6 431 USD w roku podatkowym 2018, w zależności od tego, ile masz dzieci, Twojego stanu cywilnego i ile zarabiasz. To jest coś do odkrycia, jeśli twoje AGI wynosi mniej niż około 55 000 $. (Jak to działa.) Odliczanie darowizn na cele charytatywne Jeśli dokonasz wyszczególnienia, możesz odjąć wartość swoich darowizn na cele charytatywne - bez względu na to, czy są w gotówce, czy w nieruchomościach, np. Ubrania czy samochód - z dochodu podlegającego opodatkowaniu. (Jak to działa.) Odliczanie kosztów leczenia Zasadniczo, możesz odliczyć kwalifikowane, bezzwrotne koszty leczenia, które stanowią ponad 7,5% skorygowanego dochodu brutto za rok podatkowy. (Jak to działa.) Odliczenie od podatków państwowych i lokalnych Możesz odliczyć do 10 000 $ (5000 $, jeśli składasz ślub oddzielnie) za kombinację podatków od nieruchomości i podatków państwowych i lokalnych lub podatków od sprzedaży. (Jak odliczanie podatku od nieruchomości i odliczanie podatku od sprzedaży.) Odliczanie odsetek od kredytu hipotecznego Odliczanie odsetek od kredytu hipotecznego jest reklamowane jako sposób na obniżenie cen mieszkań. Obniża federalny podatek dochodowy, który kwalifikują właściciele domów płacąc, obniżając ich dochód do opodatkowania o kwotę odsetek od kredytów hipotecznych, które płacą.(Jak to działa.) Odliczanie od hazardu Straty i wydatki związane z hazardem podlegają odliczeniu tylko w zakresie wygranych związanych z hazardem. Zatem wydawanie 100 $ na losy loterii nie podlega odliczeniu, chyba że wygrasz i zgłosisz, co najmniej 100 $. Możesz odliczyć więcej niż wygrywasz. (Jak to działa.) Odliczanie składek na IRA Możesz mieć możliwość odliczania składek na tradycyjny IRA, ale to, ile możesz odliczyć, zależy od tego, czy ty lub twój małżonek jesteś objęty planem emerytalnym w pracy i ile zarabiasz. (Jak to działa.) Odliczenie składek 401 (k) IRS nie opodatkowuje tego, co przekierowujesz bezpośrednio z pensji na 401 (k). W 2018 roku można do tego konta przelać do 18 500 USD rocznie. Jeśli masz 50 lat lub więcej, możesz wnieść wkład do 24.500 USD. Te konta emerytalne są zazwyczaj sponsorowane przez pracodawców, chociaż osoby prowadzące działalność na własny rachunek mogą otworzyć własne 401 (k). (Jak to działa.) Kredyt Saver Ten prowizji od 10% do 50% do 2000 $ w składkach na IRA, 401 (k), 403 (b) lub niektórych innych planów emerytalnych (4000 USD, jeśli składanie razem). Odsetek zależy od statusu zgłoszenia i dochodu. (Jak to działa). Oszczędności na koncie oszczędnościowym na koncie oszczędnościowym Składki na konta HSA można odliczyć od podatku, a wypłaty są również wolne od podatku, o ile wykorzystujesz je na kwalifikowane wydatki medyczne. W 2018 r., Jeśli posiadasz ubezpieczenie zdrowotne o wysokim stopniu odliczenia, możesz wnieść do 3 450 $. Jeśli masz rodzinę podlegającą odliczeniu, możesz wnieść wkład do 6 900 USD. Odliczanie kosztów na własny rachunek Istnieje wiele cennych ulg podatkowych dla freelancerów, wykonawców i innych osób samozatrudnionych. (Jak to działa.) Odliczenia od pracy w domu Jeśli korzystasz z części domu regularnie i wyłącznie w celach związanych z działalnością gospodarczą, IRS pozwala Ci odpisać powiązany czynsz, media, podatki od nieruchomości, naprawy, konserwację i inne powiązane wydatki. (Jak to działa.) Odliczanie kosztów wychowawcy Jeśli jesteś nauczycielem w szkole lub innym uprawnionym nauczycielem, możesz odliczyć do 250 $ wydanych na materiały szkolne. Mieszkaniowy kredyt energetyczny W 2018 r. Można uzyskać do 30% kosztów instalacji systemów solarnych, w tym słonecznych podgrzewaczy wody i paneli słonecznych. (Przeczytaj więcej.)
