Formularz IRS W-4: Co to jest i jak go wypełnić w 2018 roku

Co to jest formularz W-4?

• Formularz W-4 informuje pracodawcę, ile podatku ma potrącać od każdej wypłaty.
• Twój pracodawca przekazuje podatek do urzędu skarbowego w Twoim imieniu.
• Pod koniec roku twój pracodawca wyśle ​​ci W-2, pokazując (między innymi), ile wstrzymało ci to w tym roku.

Jak wypełnić formularz W-4?

• Prawdopodobnie wypełnisz W-4, gdy zaczniesz pracę, ale możesz zmienić W-4 w dowolnym momencie. Wystarczy pobrać go ze strony internetowej IRS, wypełnić i przekazać do działu zasobów ludzkich lub zespołu płac.
• Prostą częścią jest podanie nazwiska, adresu, stanu cywilnego i innych podstawowych informacji osobistych. Najtrudniejsze jest ustalenie liczby uprawnień do roszczeń.
• Nie panikuj, jeśli nie wiesz, jak wypełnić W-4. Formularz W-4 jest dostarczany z arkuszem dodatków, który pomoże ci ustalić, ile osób należy złożyć.
• Im więcej uprawnień otrzymasz, tym mniej podatku zostanie potrącona z Twojej wypłaty.

Jaki jest najlepszy sposób na wypełnienie formularza W-4?

Oto ogólna strategia:

• Jeśli masz ogromny podatek w kwietniu i nie chcesz innego, możesz użyć Formularza W-4, aby zwiększyć swoje potrącenia. To pomoże ci zawrzeć mniej (lub nic) w kwietniu.
• Jeśli w ubiegłym roku dostałeś ogromny zwrot pieniędzy, dajesz rządowi bezpłatną pożyczkę i możesz niepotrzebnie żyć z mniejszą pensją przez cały rok. Rozważ użycie Formularza W-4, aby zmniejszyć swoje potrącenia.
• Im więcej uprawnień otrzymasz, tym mniej podatku zostanie pobrane z Twojej wypłaty.

To jest krótka wersja. Poniżej naszego podręcznego quizu wkopujemy się nieco głębiej.

Pomocne wskazówki dotyczące wypełniania formularza W-4

1. Sprawdź, czy jesteś zwolniony z podatku u źródła.

Zwolnienie z pracy oznacza, że ​​Twój pracodawca nie będzie odprowadzał federalnego podatku dochodowego od Twojego wynagrodzenia. (Jednak podatki na ubezpieczenie społeczne i na Medicare wciąż będą wymykać się spod kontroli).

Ogólnie rzecz biorąc, jedynym sposobem, w jaki możesz być zwolniony z podatku, jest to, że dwie rzeczy są prawdziwe:

• Masz zwrot całego federalnego podatku dochodowego potrąconego w zeszłym roku, ponieważ nie masz żadnego zobowiązania podatkowego, i
• Spodziewacie się tego samego w tym roku.

2. Bądź strategiczny odnośnie osobistych uprawnień.

Dokładna kwota potrącona przez twojego pracodawcę zależy od tego, ile zarabiasz i co wkładasz do formularza W-4. Trzy rzeczy wchodzą w skład zestawu:

• Niezależnie od tego, czy jesteś samotny, czy zamężny
• Ile uprawnień do zasiłku wypłacasz
• Niezależnie od tego, czy chcesz zatrzymać dodatkowe pieniądze

Im więcej uprawnień otrzymasz, tym mniej podatku zostanie potrącone. Oto przykłady rzeczy, które dają ci zasiłek:

• Posiadanie małżonka
• Posiadanie dzieci
• Składanie zeznań jako głowa gospodarstwa domowego na zeznaniu podatkowym

Może być kuszące, aby ubiegać się o tony dodatków, abyś mógł zatrzymać więcej swoich zarobków, ale to zwykle zły pomysł, mówi Shawn Hermanson, certyfikowany księgowy publiczny w Coon Rapids w stanie Minnesota.

"Będziemy mieć ludzi, którzy pójdą w jedno i niezamężne, a to, co zrobią, to lista ośmiu lub dziewięciu zwolnień i nie będą mieli nic do zarzucenia z każdej wypłaty", mówi. "To duży problem. Chyba że masz górę dedukcji lub strat, które pomogą zrównoważyć ten dochód, skończysz z przykrą niespodzianką 15 kwietnia.

• Potrzebujesz więcej pomocy? W formularzu W-4 znajdują się arkusze robocze, które pomagają w obliczaniu przydziałów i uwzględniają pewne ulgi podatkowe, które możesz mieć. Pomocny może być także kalkulator IRS "W-4".

3. Ułatw sobie manipulowanie przy wstrzymaniach.

Tinkering jest w porządku, mówi Dave Danic, kierownik ds. Podatków w Summit CPA Group w Fort Wayne, Indiana.

"Oto, co robisz. Jeśli wymyślisz 2 [na zasiłki] i chcesz uzyskać większy zwrot pieniędzy, to powiedziałbym, abyśmy obniżyli go do 1. Następnie sprawdź swoją kolejną wypłatę, aby zobaczyć, ile pieniędzy zostało wstrzymanych. Wtedy możesz zacząć annualizować, jakie będą twoje potrącenia na koniec roku "- powiedział.

Jeśli chcesz, aby każda kwota wypłaty zatrzymywała dodatkową kwotę, wpisz ją na nr 6 formularza W-4.

4. Złóż nowy formularz W-4, gdy zmienia się życie.

Możesz zmienić swój W-4 w dowolnym momencie. Jeśli którekolwiek z tych zdarzeń przydarzy Ci się w ciągu roku, zaktualizuj swój W-4, tak aby Twoje ulgi i potrącenia odzwierciedlały Twoją wartość podatkową:

• Ożenić się lub się rozwieść
• Masz dziecko
• Kupujesz dom
• Dokonujesz cięcia lub dostajesz duże podbicie
• Pracujesz tylko przez część roku
• Masz duży dochód z dywidend
• Ty lub Twój współmałżonek z boku

Formularz W-4 2018 wygląda następująco:

Co dalej?

• Chcesz podjąć działanie?

  Widzieć jak 401 (k) wpływa na twoją wypłatę

• Chcesz nurkować głębiej?

  Oszacowanie Twój zwrot podatku w 2018 roku z naszego bezpłatnego kalkulatora

• Chcesz poznać powiązane?

  Uczyć się jaki jest skorygowany dochód brutto