Elitaryzm kontra Profesjonalizm

Jonathan DeYoe

Dowiedz się więcej o Jonathanie na naszej stronie Zapytaj doradcę

Praca w usługach finansowych może być bardzo frustrująca. Większość osób, z którymi pracujesz na poziomie profesjonalnym, jest inteligentna i ma na myśli, ale wielu po prostu nie działa razem. Częścią problemu jest wyjątkowo niska bariera wejścia na Wall Street, a częścią tego jest chciwość - połączenie chciwych uczestników i chciwej publiczności. Kiedy zaczynałem w Dean Witter w 1996 roku, główne pytanie w wywiadzie brzmiało: "Jak się czujesz w związku z zimnym powołaniem". znienawidzony cold calling, ale był to wywiad, więc przedstawiłem nieco cieplejsze pojęcie.

Nie zamierzam argumentować, że powinna istnieć wyższa przeszkoda w wejściu, choć w przeszłości. Zdecydowana większość ludzi, którzy zaczynają, wypłukuje się, zanim nie wyrządzi prawdziwych szkód. Dzieje się tak, ponieważ jest to niezwykle proste początek w usługach finansowych, ale jest to niezwykle trudne zostać. Otwarcie konwersacji z kompletnymi lub prawie nieznajomymi o czymś koniecznym i niezrozumianym jako ich pieniądze jest trudne. Otwarcie tej rozmowy 100 razy dziennie jest bardzo trudne. Wypróbowanie go 300 razy dziennie jest prawie niemożliwe. Teraz wybieranie telefonu jest niezwykle proste; zachowuje się psychicznie, co jest niezwykle trudne.

Sukces (lub co najmniej pojawienie się sukcesu) wymaga tylko tyle, aby otworzyć tę rozmowę wystarczająco długo, aby zebrać wielu klientów - którzy, pamiętając to powyżej, nie rozumieją, jak zaplanować własną przyszłość finansową. Nie wymaga umiejętności, talentu ani etyki. W ten sposób sukces jest determinowany bardziej przez wytrwałość i ciężką pracę niż przez spryt czy zdolność. Jest tak również w wielu innych branżach, ale w finansach osobistych jest bardzo źle. Ostatnie 20 lat seryjnego idiotyzmu na Wall Street powinno być dowodem, którego tego potrzebujemy. Niestety prowadzi to do niekonsekwencji. Prowadzi to do zamieszania, braku komunikacji i skulldgery, które mogą nie być ci znane, jeśli przyszedłeś, powiedzmy, z Ziemi.

W obliczu takiego szaleństwa tendencja ma charakter elityzmu. Elitaryzm to odwracanie się. Odwraca się od wszystkich nonsensów i maskuje siebie w swojej konsekwentnej, szczęśliwej, choć fałszywej rzeczywistości. Usługi finansowe są nękane elitaryzmem. W zeszłym roku broker Goldman Sachs powiedział nam, co już wiemy - brokerzy na ogół uważają swoich klientów za "muppety". Analitycy i menedżerowie portfela uważają doradców za podległe im. Brokerzy unikają dystrybutorów. Doradcy unikają brokerów. A "zgodność" nie pozwala nikomu mówić prosto i bezpośrednio do publiczności. Każdy z różnych pionków uważa, że ​​wykonują jedyną "prawdziwą" pracę w imieniu klienta, a klient wciąż jest kompletnie zdezorientowany co do tego, co kwalifikuje się jako "rada" i co to jest "sprzedaż", o tym, kto jest po to, aby pomóc, a kto jest po to, aby je zdobyć.

Naszym celem jest efekt silosu: bardzo dobrzy ludzie z bardzo dobrymi firmami pozostają w swoim silosie i decydują się nie zajmować światem zewnętrznym. Pomijają konferencje, unikają klientów, gdy są najbardziej potrzebni i tworzą procesy, które mają na celu ochronę czasu, a nie klientów czy klientów. Wiara w ich jest jedyną drogą, wyśmiewają konkurentów, którzy nie robią tego tak jak oni. Silos jest przejawem elitaryzmu. Silos zabiera ludzi, którzy mogą coś zmienić, i zamyka ich na samozwańczym wygnaniu.

Potrzebujemy więcej profesjonalizmu. Wykracza to poza standard fiducjarny (który jest rodzajem legislacyjnego profesjonalizmu). Tam, gdzie elityzm odwraca się od tego, co cię dręczy, codziennie stawiasz czoła profesjonalizmowi. Rynki to trudne, niekonsekwentne i przerażające miejsca, które są całkowicie niezrozumiane przez normalnych ludzi, którzy potrzebują angażować ich na całe życie, ale którzy karmieni są manipulacyjną dietą katastrofy z mediów (która jest równie nieświadoma, ale gdzie złe wiadomości są dobre) i Wall Street chce sprzedawać więcej produktów - produktów, które zwykle odpowiadają na obawy z poprzedniego kwartału lub roku. Profesjonalizm bierze na siebie głupstwa, na co dzień, a może z czasem stopniowo, naprawiając go dla niewielkiej grupy osób.

Ta otwartość jest miejscem, w którym znajdujemy wzrost, zarówno jako pojedyncze firmy, jak i branża. W rzeczywistości, beacons of professionalism w usługach finansowych wydają się być te, które odnoszą sukcesy w najbliższym czasie, czy to świetni menedżerowie portfeli, blogerzy finansów osobistych, dezorganizatorzy produktów finansowych lub zaufani doradcy finansowi. Wiem, bo ich szukam. Chcę przeczytać, co mówią. Chcę stanąć obok nich. Chcę dać im mój czas i mój szacunek. Ich odświeżająca otwartość uniemożliwia mi ukrywanie się mój silos.

-

Jonathan K. DeYoe, AIF i CPWA, jest założycielem i prezesem DeYoe Wealth Management w Berkeley w Kalifornii oraz blogami na blogu The Happiness Dividend. Planowanie finansowe i doradztwo inwestycyjne Usługi oferowane przez DeYoe Wealth Management, Inc., Registered Investment Advisor. Papiery wartościowe oferowane przez LPL Financial, Członek FINRA / SIPC.

Opinie wyrażone w niniejszym materiale mają wyłącznie charakter ogólny i nie mają na celu dostarczenia konkretnej porady ani rekomendacji jakiejkolwiek osobie. Aby poznać indywidualne potrzeby związane z planowaniem i inwestowaniem, skontaktuj się z inwestorem.