Najłatwiejszy sposób na inwestowanie w nieruchomości Dzisiaj |

Posiadanie udziałów w nieruchomościach inwestycyjnych (REIT) jest jednym z najprostszych sposobów na zakup nieruchomości.

Nieruchomości mają "prawdziwą" wartość, którą inwestorzy mogą dotknąć, poczuć i zrozumieć. Ta namacalna wartość w połączeniu z ograniczoną podażą wysokiej jakości nieruchomości sprawia, że ​​REIT to jedna z najbardziej stabilnych alternatyw inwestycyjnych.

Bez REIT inwestor musiałby zainwestować duże kwoty (często pożyczone), aby móc kupić nieruchomości. Inwestor musiałby osobiście zagwarantować pożyczki i byłby odpowiedzialny za to, co stało się z nieruchomością.

Z REIT, jedynym ryzykiem jest zainwestowana kwota.

REITs: The Basics

Większość REIT własnych gruntów lub budynki i zarabiaj, wynajmując te powierzchnie osobom lub firmom. Niektóre fundusze REIT zarabiają również na papierach wartościowych związanych z nieruchomościami, takich jak obligacje hipoteczne. Inne fundusze REIT po prostu finansują różne przedsięwzięcia związane z nieruchomościami.

Większość inwestorów kupuje REIT za ich bogatą dywidendę. Średnia zdywersyfikowana nieruchomość REIT oferuje roczną stopę dywidendy na poziomie 7,5% - ponad trzykrotność średniej wydajności 2,0% wypłacanej przez członków indeksu S & P 500. To pieniądz w kieszeni.

Co więcej, pieniądze zazwyczaj pojawiają się niezależnie od tego, czy cena akcji danego REIT idzie w górę czy w dół. Dzieje się tak dlatego, że aby zachować unikalną ulgę podatkową, REIT są prawnie zobowiązane do wypłaty 90% swoich dochodów w formie dywidend dla akcjonariuszy. W zamian REIT nie podlegają opodatkowaniu podatkiem dochodowym od osób prawnych.

Z drugiej strony, ponieważ REIT nie płacą podatku dochodowego, ich dywidendy są zwykle w pełni opodatkowane, co oznacza, że ​​otrzymane dywidendy będą opodatkowane jako zwykły dochód, do 35%. Większość dywidend REIT nie kwalifikuje się do obniżenia 15% stawki podatku od dywidendy.

Ale nawet po dodatkowych podatkach, plony, które są najbardziej wypłacane przez REIT, są znacznie wyższe niż równoważne dochody, które otrzymasz od większości innych popularnych akcji. Doświadczeni inwestorzy mogą całkowicie uniknąć tych dodatkowych podatków, utrzymując REIT na korzystnym podatkowo rachunku, takim jak Roth IRA.

Kupuj akcje, a nie zyski

Podczas gdy większość ludzi kupuje REIT za bogate zyski z dywidend, inwestorzy, którzy wybierają ich zapas oparty wyłącznie na jego plonie może być wielkim błędem. Wynika to z faktu, że wypłaty dywidend nie są gwarantowane.

Mimo że firma może obecnie wypłacać zdrową 10% dywidendę, może nie być w stanie utrzymać tak bogatej wypłaty, jeśli jej model biznesowy nie jest solidny. Ponieważ firmy zazwyczaj pobierają dywidendę z zysków, wypłaty mogą zostać obniżone, jeśli zyski zostaną zmniejszone.

Na przykład producenci samochodów w USA byli tradycyjnie znani ze swoich atrakcyjnych zysków. Ale kiedy przemysł przestał przynosić zyski, dywidendy zaczęły wyparowywać. Inwestorzy, którzy kupili Forda (NYSE: F) stracili dywidendę w 2006 roku. Po jednej obniżce dywidendy, General Motors (NYSE: GM) ostatecznie zawiesiło swoją dywidendę w lecie 2008 roku.

Najbardziej dochodowe akcje to te, które generują największy całkowity zwrot dzięki dywidendom i wzrostowi cen akcji. REIT o długiej historii stabilnej dywidendy i wzrostu ceny akcji to Twój najlepszy zakład.

Inwestorzy powinni również szukać firm, które oferują plan reinwestycji dywidend (DRIP), który pozwala inwestorom na reinwestowanie wypłat dywidendy, aby kupić więcej akcji bez ponoszenia opłaty transakcyjne.

Ale nawet jeśli możesz znaleźć REIT, który spełnia te kryteria, jeden dodatkowy czynnik jest najważniejszy: ważne jest, aby dokładnie wiedzieć, co posiada REIT.

Typ własności jest kluczem

Wiele REIT specjalizuje się w rodzaj nieruchomości, taki jak biura, apartamenty, magazyny, centra regionalne, centra handlowe, hotele lub centra opieki zdrowotnej. Inne, takie jak Duke Realty (NYSE: DRE) , są mieszanką nieruchomości handlowych, przemysłowych i biurowych. Kilka innych inwestuje w specjalistyczne nieruchomości, takie jak Entertainment Properties (NYSE: EPR) , które jest właścicielem kin.

Aby poczuć, jak REIT zarabia, należy zawsze zwracać szczególną uwagę na rodzaj własności, którą posiada każdy REIT.

Na każdy sektor nieruchomości wpływają różne czynniki ekonomiczne. Jeśli rynek pracy kwitnie, na przykład, REIT dla biura mogą być atrakcyjne, ponieważ więcej osób pracuje i potrzeba więcej miejsca, aby je pomieścić.

# - ad_banner_2- # Jeśli wydatki konsumpcyjne spadają, to centrum handlowe REIT jak Centra Regencji (NYSE: REG) mogą być kierowane do trudnych czasów, ponieważ detaliści czują szczyptę.

Rodzaj nieruchomości może również informować o przewidywalności strumienia dochodów w magazynie. Rejestry handlowe REIT, które zazwyczaj wymagają od najemców podpisywania 10-letnich umów najmu, zwykle generują bardziej przewidywalny dochód niż mieszkania REIT, które zazwyczaj dzierżawią na krótsze okresy. Znajomość jakości i różnorodności najemców REIT również da poczucie wiarygodności dochodów.

Większe, zróżnicowane lub rozproszone geograficznie REIT są mniej narażone na regionalne słabości i główne cykle gospodarcze. Te REIT są bardziej stabilne na dłuższą metę. Firma taka jak Equity Residential (NYSE: EQR) posiada mieszkania na różnych rynkach w Stanach Zjednoczonych i jest mniej wrażliwa na lokalne warunki ekonomiczne.

Z drugiej strony, mniejsze, bardziej wyspecjalizowane REIT często zapewniają największy potencjał wzrostu. Niszowy gracz, taki jak SL Green Realty (NYSE: SLG) , który ma biura wyłącznie w Nowym Jorku i jego okolicach, ma powodzenie, jeśli ten konkretny rynek ma się dobrze.

Inwestująca odpowiedź : Nawet jeśli wiesz, czego szukać, znalezienie najlepszego REIT za swoje pieniądze i największy potencjał długoterminowych zwrotów może być trudne. Zwróć szczególną uwagę nie tylko na rentowność dywidend każdej firmy, ale także na jej portfel nieruchomości, jej perspektywy wzrostu i poziom wyceny w stosunku do swoich rówieśników dla tych, którzy mają największy potencjał zysku.