Zmienność rynku oferuje możliwość oceny strategii

Autorzy: Jamie Ebersole, CFA, CFP

Dowiedz się więcej o Jamie na naszej stronie Zapytaj doradcę

Ostatnia niestabilność na globalnych giełdach przypomina, że ​​zapasy nie zawsze rosną w linii prostej, jak większość z nas może życzyć. Nie oznacza to jednak, że czeka nas kolejna recesja, a co dopiero depresja.

Biorąc pod uwagę, że większość z nas nie jest w stanie efektywnie zarządzać rynkami, te okresy zawirowań dają nam doskonałą okazję do ponownej oceny naszych celów inwestycyjnych i strategii, aby sprawdzić, czy nadal mają sens. Mając to na uwadze, oto trzy wskazówki, którymi dzielę się z moimi klientami, aby pomóc im poprzez zmienność:

Bądź na bieżąco - nie przesadnie reaguj

Badania pokazują, że inwestorzy zazwyczaj nie są zbyt dobrzy, jeśli chodzi o przewidywanie najwyższych i najniższych poziomów na rynkach, i że w dłuższej perspektywie są znacznie lepiej opłacani przez pozostałe inwestycje. przez cykle rynkowe - jazda na wzlotach i upadkach. Posiadanie zdywersyfikowanego portfela to świetny sposób na zachowanie bogactwa i powinien tłumić zmienność w porównaniu z koncentracją w jednym gospodarstwie.

Sprawdź strategię ze swoim doradcą

Kiedy rynki są niestabilne, naprawdę zaczynamy dostrzegać korzyści płynące z dywersyfikacji. Podczas ostatniej wyprzedaży akcji obligacje utrzymywały się stosunkowo dobrze i stanowiły dobrą przeciwwagę. Teraz jest dobry czas, aby usiąść z doradcą, aby omówić swoją obecną strategię portfela, aby sprawdzić, czy działa zgodnie z oczekiwaniami i czy były jakieś niespodzianki. Konieczne może być ponowne zrównoważenie, jeśli odkryjesz, że masz zbyt dużo swojego portfela przypisanego do pojedynczego sektora lub sektora rynku, który z czasem wkradł się do ciebie.

Skorzystaj z możliwości sprzedaży przy obniżeniu podatków

Jeśli masz duże zyski kapitałowe z wcześniejszych w roku, teraz może być czas, aby sprzedać inwestycje o obniżonej wartości, aby zrekompensować te zyski, a tym samym zmniejszyć podatki od zysków kapitałowych. Skonsultuj się ze swoim doradcą finansowym i księgowym, aby upewnić się, że sprzedaż jest koordynowana i realizowana w sposób najbardziej efektywny podatkowo. Generalnie nie polecam, aby klienci bez uzasadnionego powodu sprzedawali inwestycje ze stratą, więc upewnij się, że masz dobry powód.

Rynki z biegiem czasu podążają w górę i w dół, ale długoterminowy trend historyczny zawsze jest w górę. Na rynkach o dużej zmienności, kiedy ceny zmieniają się radykalnie na co dzień, może być świetnym momentem na sprawdzenie swojego portfela, aby upewnić się, że twoja obecna strategia działa i jest nadal zgodna z Twoimi celami. Jeśli tak nie jest, być może nadszedł czas na stopniowe zmiany repozycji portfela na dłuższy okres.

Ten artykuł pojawia się także na Nasdaq.

Zdjęcie przez iStock.

Może ci się spodobać również:

Czy Robo-Advisors Sink Financial Advisors?

Jak przestać źle realizować swoje inwestycje

Zapasy mocne? Unikaj tej jednej wspólnej pomyłki

5 rzeczy, które należy wiedzieć przed wykonaniem opcji na akcje