Modele prognozowania: co należy wiedzieć |

Niezależnie od tego, czy Twoja firma jest nowa, czy już od jakiegoś czasu, prawdopodobnie zastanawiałeś się nad przygotowaniem prognozy finansowej.

Większość kredytodawców i inwestorów spodziewa się tego być częścią twojego biznesplanu. Prognozowanie i porównywanie twoich faktów z tym, co zaprojektowałeś, powinno być regularną i ciągłą częścią twojego procesu - nie czymś, co robisz raz lub raz w roku.

Ale skąd wiesz, czy twój model prognozy jest niezawodny?

Co prognozuje?

Zanim przejdziemy do tego, jak ocenić, czy model prognozowania jest wiarygodny, zacznijmy od tego, czym jest prognozowanie. Prognozy biznesowe to zasadniczo odgadywanie (lub przewidywanie lub szacowanie) przyszłych liczb, takich jak przyszłe przychody, koszty sprzedaży i koszty operacyjne, według miesiąca, kwartału, roku itd.

Prognozy mogą również przewidywać lub szacować inne liczby biznesowe takie jak ruch internetowy, współczynniki konwersji lub zaangażowanie mediów społecznościowych. Dobre prognozy to wykształcone zgadywanie oparte na założeniach dotyczących kierowców i zrozumienie sposobu, w jaki połączenia biznesowe łączą się, na przykład w jaki sposób sprzedaż wiąże się z wydatkami marketingowymi.

Czym prognozy różnią się od budżetowania?

Prognozy i budżety często są tożsame. Prognoza jest bardziej powszechna w prognozowaniu sprzedaży, a budżet jest bardziej powszechny w prognozowaniu wydatków.

Wiele osób będzie używać budżetu na plan wydatków z wbudowanymi limitami, maksymalną kwotę, jaką może wydać menedżer lub firma. W takim przypadku budżet jest raczej zarządzeniem zarządzania niż tylko prognozą.

Ale kiedy niektóre firmy mówią o budżetach sprzedaży, mają na myśli dokładnie to samo, co prognozę sprzedaży; a kiedy inni mówią o prognozie wydatków, mają na myśli dokładnie to samo, co budżet na wydatki.

Skąd wiesz, że model prognostyczny, którego używasz jest niezawodny?

Miałem wielki przywilej wziąć klasę grad w matematycznym modelowaniu zjawisk ludzkich nauczanych przez Jamesa G. Marcha w Stanford.

Zaproponował trzy czynniki, które należy wykorzystać do oceny wartości modelu prognostycznego:

1. Jak dobrze wyjaśnia przeszłość.

W tym celu uruchamiasz model z rzeczywistymi danymi z przeszłości i ocenisz, jak dobrze byłoby przewidzieć, co naprawdę się stało.

2. Jak dobrze przewiduje przyszłość.

Oczywiście musimy zgadywać przyszłość, ale możesz także ocenić jakość wejść i wyjść. Czy dane wejściowe są oparte na danych, które można uzyskać? Założenia, które możesz wykonać?

Na przykład w kontekście modeli finansowych dla biznesu zawsze podobał mi się mój własny model, który przyjął przyszłe lata zbiórki i przyszły procent sprzedaży na kredyt jako dane wejściowe do prognozowania przyszłych sald należności, jako składnik modelu przewidujący przepływy pieniężne. I wymagało to zgadnego przypuszczenia o kosztach bezpośrednich, obrotach zapasów i minimalnych zamówieniach magazynowych, aby przewidzieć wielkość kapitału obrotowego związanego z zapasami, co również wpływa na przepływy pieniężne.

3. Piękno.

Podobało mi się bardzo, że Marsh, ucząc klasę, szanował piękno eleganckiego modelu. Myślę, że ci z nas, którzy lubią modelować i tworzyć i pracować z modelami matematycznymi, potrafią docenić piękno w sposobie, w jaki model jest tworzony i wykonywany. Jest coś takiego jak elegancja w kodzie i elegancja w matematyce.

I na ten temat: Marsh często punktował jeden i dwa powyższe jako to, co nazywał "prawdą". Potem mówił, że chodziło o modelowanie finansowe "Prawda i piękno". Ciągle lubię tę myśl, a klasa, o której mówię, miała miejsce dziesiątki lat temu.

Zrzut ekranu z LivePlan.

Dlaczego czasami ucieka się do "prognozy kija hokejowego", zwłaszcza gdy oni pakują się w inwestorów?

Po raz pierwszy usłyszałem ten termin w latach 80., podczas lunchu z przyjacielem venture capital, kiedy powiedział, że jest "zmęczony wszystkimi prognozami kija hokejowego", które dostawał od startupów.

Miał na myśli prognozę, która wskazywała na powolny lub stały wzrost, aż nagle zaczęła się w górę, w punkcie przegięcia, w spektakularny wzrost. Zwrot w górę jest jak zakręt w kiju hokejowym. Inwestorzy Angel i inwestorzy venture capital szukają firm, których sprzedaż może się zwiększyć w przyszłości, podobnie jak kij hokejowy.

Ale prognozy kija hokejowego są zawsze podejrzane. Generują cyniczne odpowiedzi i potrzebę uzasadnienia rzeczywistymi zjawiskami w sterownikach, takimi jak ruch internetowy lub konwersje lub subskrypcje. Nie podoba im się to, gdy zarządza się nagły wzrost, jakby z wysoka, bez rymu i powodu.

Jak sprawdzić, czy pewna prognoza modelu jest wiarygodna czy nie? Czy istnieją jakieś standardy dotyczące modeli prognostycznych ? pierwotnie pojawiły się w Quora : miejsce zdobywania i dzielenia się wiedzą, uprawniające ludzi do uczenia się od innych i lepszego zrozumienia świata .

Wersja tej odpowiedzi Tim Berry , założyciel oprogramowania Palo Alto i Bplans, pojawia się Quora .