Daily Money Manager (DMM) Definicja i przykład |

Co to jest:

A dzienny menedżer pieniędzy (DMM) to osoba, która zarządza codziennymi obowiązkami finansowymi dla klientów.

Jak to działa (Przykład):

Załóżmy na przykład, że John Doe jest starszy i mieszka samotnie. Jego żona, która zajmowała się rachunkami, ubezpieczeniami, zakupami, budżetowaniem, prowadzeniem dokumentacji i inwestowaniem, zmarła rok temu. Dzieci Johna czują, że jest zbyt przytłoczony i rozproszony, aby skutecznie dbać o te rzeczy. John wynajmuje DMM, aby pomóc.

DMM płaci wszystkie rachunki za Johna, zajmuje się sprawami, jeśli John jest rozliczany niepoprawnie, wyrównuje książeczkę czekową Johna, przygotowuje i dokonuje depozytów bankowych dla niego, przygotowuje informacje podatkowe i zapewnia, że ​​jego rachunki medyczne są przetwarzane i wypłacane poprawnie. DMM odwiedza Johna w domu dwa razy w miesiącu

Dlaczego to ma znaczenie:

DMM są rozwijającym się sektorem branży usług finansowych. Często są zatrudniani przez wyżu demograficznego i seniorów, którzy są zbyt zajęci, niezainteresowani lub zdezorientowani, aby poradzić sobie z ich codziennym życiem finansowym. DMM często nie mają uprawnień powierniczych, co oznacza, że ​​nie mogą podpisywać czeków dla swoich klientów lub wypłacać środków z ich kont.

Amerykańskie Stowarzyszenie Dziennych Menedżerów Pieniędzy jest stowarzyszeniem branżowym dla DMM.